Всем доброго дня!
В пятницу пришли купоны по белорусским облигациям (правда только в Сбере, в Тиньке до сих пор не пришли - там традиционно крутят деньги клиентов по максимуму и выплачивают в последний разрешенный законом день).
В Сбере можно настроить вывод дивидендов с ИИС на банковскую карточку, а вот купоны с облигаций, которые на ИИС могут приходить только на ИИС - вероятно это сделано, чтобы хитровыделанные люди, не могли воспользоваться такой схемой вывода денег с ИИСа:
- покупка облиг перед выплатой купона
- получение купона на отдельный счет
- продажа облиг после этого
- повторить по кругу до тех пор, пока вы не выведете нужную сумму
Ничего, конечно, не мешает, такую схему прокручивать и с дивидендами, но они обычно меньше и значительно менее регулярны.
Вкратце по облигациям Беларуси
В принципе, я все про них уже написал, когда получил купон в прошлый раз:
Но с тех пор подметил еще несколько особенностей:
- Облигации Минфина Беларуси почему-то торгуются на Мосбирже в разделе корпоративных облиг.
Наверное потому что кое-кто считает, что это не страна, а колхоз Батька и Ко. - Рублевые облиги имеют клиринг в российском национальном расчетном депозитарии (НРД) и выплатам купонов никакие иностранные блокировки не страшны, так как все расчеты по сути происходят внутри страны.
- А вот с дoлларовыми облигациями ситуация интересная - часть имеет клиринг в НРД, а часть в Евроклире, это легко проверить по ISIN бумаги - если начинается на RU - значит клиринг у нас, а если на XS - значит в Евроклире.
- Соответственно та часть облиг, которые в Евроклире могут быть заблокированы и выплат по ним получить больше нельзя.
- Но мне при этом они пришли (хотя дата отсечки была 28 февраля, когда все ограничения уже ввели). Брокер - Открытие. Как так получилось - не знаю, может быть теперь эмитент (Минфин Беларуси) отправляет средства сразу в НРД понимая, что если отправит деньги в Евроклир, они там зависнут.
- Долларовые облигации сейчас не торгуются (видимо именно потому что клиринг в Европе), а вот рублевые - торгуются на Мосбирже.
Тот выпуск, который я держу сейчас торгуется с доходностью 14,2% к погашению (без учета налогов), до погашения сейчас почти ровно 3 года. В целом это на уровне наших корпоративных облигаций 1-2 эшелона и даже чуть побольше. Надежность же... с одной стороны абсолютная, с другой стороны полностью зависит от пoлитических факторов - до тех пор, пока нынешние прaвительства на месте, выплаты гарантировано будут продолжаться, а вот если нет - весьма сомнительно. И если полгода назад я вероятность смены прaвительства считал вовсе призрачной, то теперь я уже не так уверен.
А вы бы стали покупать облигации с такой доходностью?