Неделя была короткой, и насыщенной. Портфель был то в плюсе, то опять в минусе. Меня это немного начинает напрягать. Те деньги, которые сейчас у меня вложены в бумаги на нашем фондовом рынке, приносили бы мне около 20 тысяч рублей в месяц находясь просто на банковском вкладе. На брокерском счете это, то +50 до -50 тысяч за все время. Никакой стабильности, никаких заработков.
Это подтолкнуло меня обратить внимание на облигации. Доходность по ОФЗ сейчас крайне невысокая. Около 10% к погашению по 10 летним облигациям ОФЗ. А выбор корпоративных облигаций - это слишком для меня сложно и непонятно. В каждой отдельной бумаге надо разбираться. Понимать почему одна бумага дешевле, чем другая. Следить за новостями компаний. В общем, на пассивный доход это совсем не похоже.
По совету менеджера из Тинькофф Инвестиции купил немножко фонда на корпоративные облигации от Тинькофф - Тинькофф Bonds RUB (TBRU). В фонд входят более 40 облигаций, куда входят в основном среднесрочные корпоративные облигации. Доходность за прошедший месяц составила +3,42 %.
Что не понравилось сразу? В стакане не видно Маркет Мейера. Такое ощущение, что цена паев этого фонда зависит от спроса и предложения, а не от состава и доходности фонда. Надеюсь, что не прав. Но выглядит странно.
Поискал другие фонды корпоративных облигаций. Купил первое, что пришло в голову - фонд Сбер Рублевые Корп Облигации (SBRB). Здесь в стакане явно видны плиты МаркетМейкера. И доходность за прошедный месяц была выше: +5,35%. В целом, у меня, почему-то, больше доверия к фонду от Сбербанка. Возможно ошибаюсь. Но, как я уже не раз говорил, каждый должен сам принимать финансовые решения исходя из той информации, которая доспупна ему в данный момент.
В целом, фонды облигаций выглядят для меня более надежно чем покупка отдельных облигаций, и более предсказуемо, чем вложения в акции. Возможно именно в фонды облигаций буду переливать деньги, из депозитов, которые сейчас приносят очень неплохую доходность.
Единственное, что не нравится в фондах - это отсутствие выплат купонных доходов. Чтобы получить свой доход, нужно продавать. А продавать я не люблю. Больше нравится покупать
Курсы валют
Рубль на этой неделе продолжал укрепляться. Это не может не радовать. Правда, цены не спешат возвращаться обратно.
Проверял цене на айфоны - держатся. Дастеры на ручке - также продаются по 3+ млн.
Индекс ММВБ
Рынок акций чувствовал себя не очень хорошо на этой неделе. Причины для этого объективно есть. Но есть и хорошие новости для инвесторов - акции Российских компаний снова становятся дешевле, а это шанс для нас, частных инвесторов, купить побольше активов по привлекательным ценам.
Индекс Московской биржи за неделю похудел на 2,13%, составив к концу недели 2 393,03 пункта. Это небольшое в целом изменение. Но, нужно учитывать, что добрую часть этого индекса составляет Газпром. А он держится молодцом. Все ждут и надеятся на высокие дивиденды. Основания для этого есть. Газпром показал хорошую отчетность за прошлый год, заработал много денег. Остальные бумаги из ТОП 10 индекса были выглядели немного хуже. Сбербанк подешевел на 4,43 %, Новатэк на 8,09 %.
Хуже всех было акциям Тинькофф. Они снова подешевели. Если кто планировал купить себе кусочек Тинькофф - это хороший момент для входа в этот актив. Мое отношение к банку исклбючительно положительное. Я давно пользуюсь услугами этого банка. Доверяю ему свои сбережения. Но, вкладывать в акции Тинькофф деньги пока не готов.
Что покупал на этой неделе
На этой неделе, немного устав от падений рынка, покупал меньше. Решил купить дивидендный гэп Новатэка. Рассчитывал на закрытие дивидендного гэпа в течение месяца. Видимо зря. Пока в глубоком минусе по этой позиции. В долгую мне Новатэк не очень интересен, поскольку он жадный на дивиденды.
1. НОВАТЭК - NVTK
Куплено: 79 акции по средней цене 1 030,99 рублей
Почему купил: жду закрытия дивидендного гэпа. Планируемый срок инвестирования 1-2 месяца.
2. Сургутнефтегаз, пр - SNGSP
Куплено: 1 200 акции по средней цене 32,08 рублей
Почему купил: посоветовал мне один мой знакомый продать обычные акции Сургутнефтегаз и купить привилегированные. Я так и сделал. естественно, что сразу в этот же день, после сделки, обычные акции Сургутнефтегаза подорожали на 2,6%, а префы подешевели на 0,3%. Еще раз повторю, что в инвестициях никого слушать не надо, решения надо принимать исключительно самостоятельно. Тем более не надо ни за кем повторять. Особенно не советую повторять за мной :)
3. Тинькофф Bonds RUB (TBRU)
Куплено: 890 паев по средней цене 11,1449 рублей
Почему купил: выше описал причины покупки. Ищу более надежные инструменты для инвестирования. В будущем, думаю увеличивать долю облигаций или фондов облигаций до 20-25% в портфеле.
4. Тинькофф Bonds RUB - TBRU
Куплено: 2113 паев по средней цене 4,5039 рублей
Почему купил: купил по совету менеджера Тинькофф. Возможно не буду его добирать. Не нравится излишняя динамика цены внутри дня и показатели фонда в сравнении с аналогичным фондом Сбера. Пока не планирую продавать. Понаблюдаю.
5. НЛМК - NLMK
Куплено: 20 акции по средней цене 157,24 рублей
Почему купил: по прогнозам аналитиков из ВТБ, акция входит в топ дивидендных акций. Прогнозируемая дивидендная доходность более 20%. Вторая причина в том, что средняя цена покупки акции в моем портфеле ниже текущей цены. Значит, это удачный момент для покупки.
6. Газпром - GAZP
Куплено: 10 акции по средней цене 237,60 рублей
Почему купил: ну как не купить, когда прогнозируются такие дивиденды. Буду добирать понемногу. Считаю, что цена высоковата для набора позиции. Была бы 220 и ниже, возможно взял бы побольше. А пока один лот.
7. Сбербанк - SBER
Куплено: 10 акции по средней цене 124,39 рублей
Почему купил: ну не могу я пройти мимо Сбербанка по 124 рубля. Я помню времена, когда Сбербанк был по 250 и по 300 и даже по 370.
8. РусГидро - HYDR
Куплено: 1000 акции по средней цене 0,8043 рублей
Почему купил: здесь логика сложнее. Оказывается, это чуть-ли не единственная бумага в моем портфеле которая сейчас стоит дороже, чем в начале года. Вторая причина - докупаю бумаги, которые сейчас занимают наименьший вес в моем портфеле.
9. Ростелеком - RTKMP
Куплено: 10 акции по средней цене 58,75 рублей
Почему купил: также, как с РусГидро. Добираю акции которые занимают наименьший вес в моем портфеле. Решил или наращивать позиции в таких бумагах или продавать их. Продавать не люблю, поэтому добираю.
10. ПИК - PIKK
Куплено: 1 акция по средней цене 532,29 рублей
Почему купил: это крупнейший девелопер в стране. Хочу больше строителей в своем портфеле. Хотел купить ЛСР. Но, купил почему-то ПИК. В любом случае 1 акция вообще ничего не решает. Не стоит даже об этом и говорить.
11. Роснефть - ROSN
Куплено: 1 акция по средней цене 398,39 рублей
Почему купил: заметил уже в конце дня, что Роснефть опять стоит меньше 400 рублей за акцию. Купил на сдачу. Считаю, что дешевле 400 рублей можно смело брать. Одна из крупнейших нефтяных компаний в стране.
Общая сумма вложений на этой неделе составила 109 327,21 рубль.
Что в итоге
На этой неделе осознал, что у меня наверно слишком много бумаг. Слишком я распыляюсь. Наверно буду оставлять около 10 компаний. Остальное буду продавать потихоньку, когда бумаги выйдут в плюс. Хочу добирать облигации. С одной стороны нравится идея инвестирования в фонды облигаций. Облигации туда набираются профессиональными управляющими, в определенных пропорциях, проводятся ребалансировки, обновляется иногда состав портфеля. Смогу ли я собрать такой-же качественный и сбалансированный портфель облигаций? Наверно нет, если я отношусь к этим инвестициям, как к пассивному доходу. С другой стороны - фонды не выплачивают купонный доход, нет денежной потока. Мне было бы интересно получать равномерно дивидендный и купонный доход от своих вложений и видеть, что чем больше вложил, тем больше ежемесячный доход. А в фонде доход - это рост цены пая. Чтобы обналичить свой доход нудно продать часть паев, т.е. уменьшить свою будущую доходность. А это противоречит моей идее, покупать больше сейчас, чтобы получать больше потом.
Когда потом? Хочу каждый месяц. Как на работе. Как в банке.
У меня больше 2 млн рублей в акциях, а я ничего с этого не получаю. Если бы эти деньги были на депозите в банке, я бы получал по 20 тысяч рублей в месяц процентов. И это уже по новым ставкам. По 12% годовых.
Состав портфеля
Тем не менее, мой инвестиционный портфель растет. Расчет в основном за счет новых вложений. Сейчас выглядит так:
Из позитивного, можно заметить, что доли первых трех компаний уменьшаются по сравнению с предыдущей неделей. Это происходит из-за размытия доли этих акций за счет наращивания долей других, мене объемных позиций.