Банк России признал три компании из Алтайского края «финансовыми нелегалами»

В апреле этого года предупредительный список Банка России пополнился тремя организациями из Алтайского края: псевдо-ломбардом, комиссионным магазином и бывшей микрокредитной компанией. Последнюю за неоднократное нарушение закона исключили из государственного реестра МФО. Всего к концу апреля в списке «финансовых нелегалов» значится 31 организация из Алтайского края, сообщает Барнаульское отделение ЦБ РФ.

Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет (в том числе в Интернете) компании и проекты с признаками нелегальной деятельности. Чтобы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, ЦБ РФ раскрывает список компаний с признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе нелегального форекс-дилера). Список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях. Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами для применения иных мер.

Как следует из обновленного предупредительного списка ЦБ РФ, в апреле в него были включены три компании, ведущие деятельность в Барнауле. Среди них ООО «Ломбард Маркет», которое работает на Павловском тракте, 227, комиссионный магазин «Абалдеть» с офисом на улице Рельсовой, 27 и с точкой на улице Юрина, 133 и ООО «Микрокредитная компания «БТМ» по улице Ползунова, 92.

Как пояснил заместитель управляющего Отделением Барнаул Банка России Игорь Князев, последствием для микрокредитной организации стал фактический запрет деятельности. «Если компания была исключена из реестра [МФО], она не должна больше выдавать займы — ее деятельность является незаконной на финансовом рынке. Обращение в такую организацию чревато для потребителя проблемами. Нелегальные кредиторы существенно завышают проценты по займам, начисляют непомерные штрафы и меняют условия договора в одностороннем порядке. Помните, что легальный ломбард обязан выдать залоговый билет, где будут содержаться условия займа и информация о залоге. Если вам предлагают подписать нечто иное, то следует отказаться от сомнительной сделки», — пояснил Князев.

Он также отметил, что при заключении сделок потребителю стоит обращать внимание, что на первой странице договора МФО или залогового билета ломбарда в правом верхнем углу указывается полная стоимость займа в процентах и в рублях. Под ломбарды часто маскируются комиссионные магазины. Они приобретают у граждан имущество с правом обратного выкупа. Однако такое имущество в юридическом смысле не является залогом. Магазин может продать его в любой момент. Настоящий ломбард получит право реализовать заложенное имущество заемщика только через месяц после невозврата займа в обозначенный договором день. Его указывают в залоговом билете.

Проверить компанию можно через раздел «Проверить финансовую организацию» на сайте Банка России или в мобильном приложении «ЦБ-онлайн». Кроме того, нужно проверить компанию по списку организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

В сети Интернет в поисковых системах Яндекс и Mail.ru сайты легальных финансовых компаний имеют специальную маркировку — синий кружок с галочкой и надписью «ЦБ РФ».