В рамках перехода ломбардов России на отраслевые стандарты компания "Аксиома-Софт” совместно с фирмой “1С” выпустили новый релиз программы для ведения бухгалтерского учета в ломбардах по требованиям ЦБ РФ. Учет по новым правилам уже в силе: с текущего 2022 года ломбардам нужно сдавать отчетность по новым условиям.
«Аксиома-Софт» совместно с фирмой “1С” протестировали и адаптировали в новом релизе конфигурации механизмы работы по новым требованиям законодательства. Выпускаемый фирмой “1С” софт для ломбардов полностью поддерживает новые требования Центробанка к учету и готов к использованию.
В предыдущих публикациях мы рассматривали расширенный функционал программы: возможности настройки процентных ставок, видов предметов залога, работы с клиентами. Он позволяет настроить программу, ее расчетные функции, печатные формы под потребности конкретного ломбарда.
Программа 1С:Ломбард автоматизирует ведение учета для ломбардов. В настройках можно задать формы справочников и документов под специфику бизнеса: ограничения по перезалогу, реализации, доступу к оценке изделия и другие параметры. Более подробно познакомиться функциональностью 1С:Ломбард можно здесь: https://1c-lombard.ru/
Сегодня мы рассмотрим новые возможности 1С:Ломбард ПРОФ и 1С:Ломбард КОРП: настройки печати, условий займа, работы с лицевыми счетами. Также мы коснемся темы интеграции софта со специализированным программным обеспечением для ломбардов и ГИИС ДМДК — государственной системой прослеживаемости драгоценных металлов, камней и ювелирных изделий.
Настройки 1С:Ломбард
- «Условия займа». Позволяет настроить условия по договору, например, величину процентов на протяжении определенного количества дней займа. Допустим, первые 15 дней ставка будет 0,2%, а вторые 15 дней - в два раза выше.
- «Залоговый билет». Позволяет настроить форму залоговых билетов. По умолчанию в конфигурации есть предопределенные планки, но клиент может добавлять свои. поскольку многие ломбарды ее используют. Залоговые билеты не являются бланками строгой отчетности, но учет бланков в системе оставлен, поскольку многие ломбарды его используют.
- «Параметры расчета». Уточняет условия, по которым будет пересчитан день перезалога. Ломбард может изменить параметры начислений по своему усмотрению.
- «Печать комплекта». Настраивает цепочку печатных форм по одной кнопке без перехода по документам. Также здесь можно распечатать акт приема-передачи имущества.
- «Хранение». Настраивает условия хранения залогового имущества, если в ломбарде это присутствует.
- «Реализации». Гибко настраивает счета и статьи при реализации ценностей.
- «Общие». Включает в себя настройки по округлению, страхованию и счету кассы.
- «Платежные карты». В разделе уже имеется возможность работы с картой «Богатство». Также ведется работа над платежной системой «Мандарин» (функционал должен быть готов в начале года). Клиент ломбарда может перейти в личный кабинет по ссылке и увидеть информацию по оплате, срокам погашения, процентам.
Работа с лицевыми счетами 1С: Ломбард
Особенностью бухгалтерского учета ломбардов по новому плану счетов (ЕПС) является использование лицевых счетов. В учете некредитных финансовых организаций работа с лицевыми счетами специфична. Настройки лицевых счетов выполняются с учетом деятельности ломбардов.
Центробанк предъявляет определенные требования к оформлению «лицевиков». Так, всем 700-м счетам доходов и расходов, которые используются в учете, нужно содержать символы ОФР. Они облегчают сбор отчетности и должны соответствовать типу организации, в которой применяются. Эта настройка предусмотрена указаниями ЦБ РФ и должна быть в программах всех ломбардов.
В 1С:Ломбард символ ОФР привязан к справочнику «прочие доходы и расходы». В момент формирования лицевого счета нужно проставить источник (в нашем случае это справочник) и выставить поле, по которому потянется символ в лицевой счет. Это –классическая настройка, необходимая 700-м счетам. При этом отчетность, например, по символам ОФР, собирается не из символов лицевого счета, а непосредственно из аналитики прочих доходов и расходов.
Настройка символов ОФР, договоров, в разрезе которых будут создаваться лицевые счета, есть в «коробочной» версии 1С: Ломбард. Возможности программы позволяют «зашивать» в элемент сразу несколько признаков, что активно используется для целей управленческого учета другими некредитными финансовыми организациями, например, страховыми компаниями. Функционал по работе с этим разделом сосредоточен в пункте программы «Администрирование и настройки НФО». Там же можно настроить счета ЕПС для работы в прямом режиме учета.
Методики настройки лицевых счетов действуют хронологически. Таким образом, НФО может назначить отдельную настройку для определенного периода времени. В «Аксиома-Софт» есть интересные кейсы на эту тему. Так, компания помогла клиентам в середине года настроить новые правила формирования «лицевиков» задним числом. В течение дня специалисты переформировали около 160 тысяч лицевых счетов – и это хороший результат.
К слову скажем, что «Аксиома-Софт» предоставляет инструкции по настройкам лицевых счетов всем клиентам.
Создание лицевых счетов
Программа 1С:Ломбард использует для создания лицевых счетов отдельный механизм, который можно назвать «создание лицевых счетов на лету». Лицевой счет в данном варианте использования является вторичным объектом аналитики и формируется на основании аналитических данных документа.
Механизм позволяет создавать лицевые счета не отдельно, а в момент проведения документов (например, банковской выписки). Опция значительно облегчает работу с «лицевиками». Это актуально для экономии времени больших ломбардов, которым приходится оформлять по несколько тысяч займов в день.
Разработчики не советуют всем ломбардам использовать сложные системы открытия лицевых счетов, несмотря на то, что такие возможности в программе предусмотрены. В 1С уже реализованы базовые механизмы, позволяющие выбрать нужную информацию без попытки сделать это на основании «лицевиков». Задавать сложные настройки лучше только в случае, если клиент понимает, какой результат хочет получить в итоге.
Интеграции 1С:Ломбард
Разработчики софта активно развивают возможности интеграции. На данный момент программа интегрирована с программным обеспечением «Техноломбардсервис». В планах реализовать обмен данными со «Смарт-Ломбардом» - популярной фронт-офисной системой для организаций.
«Аксиома-Софт» находится на стадии интеграции программы с ГИИС ДМДК. Мы внедряем систему постепенно: вводим начальные остатки по изделиям, переданным на реализацию. На данном этапе можно сформировать отчет, выгрузить его и загрузить в личный кабинет. В дальнейшем специалисты будут последовательно внедрять интеграции с личным кабинетом ГИИС ДМДК, но нужно понимать, что все возможности сервиса перенести мы не сможем.
И в завершении порекомендуем организациям, уже установившим 1С:Ломбард, реализовать переходный период между учетом по старому и новому планам счетов в режиме трансляции. Данный метод не увеличит базу в объеме. Как только ломбард будет готов перейти на прямой учет, он сделает изменения в разделе «Учетная политика». После этого вся отчетность будет формироваться по ЕПС, но это не помешает в дальнейшем – например, в 2023 году - просмотреть отчетность за 2022 год, которая формировалась в режиме трансляции.