Причины по которым могут заблокировать счет может быть 2 - это банк или налоговая.
Блокировка счета налоговой
Здесь у налоговой самые частые причины это не сдача отчетности или неуплата налогов.
Поэтому сразу проверьте этот факт или позвоните в налоговую. Обычно, после уплаты налога или сдачи декларации вам возвращают счет.
Блокировка счета банком
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ, банки работают по нему. Если банк пропустит сомнительную операцию, у него могут отозвать лицензию и поэтому банки блокируют наши расчетные счета.
Если у вас сомнительные контрагенты или переводы, банк вправе заблокировать ваш счет, до выяснения обстоятельств.
Например, причинами для блокировки счета у банка могут быть:
- Частые снятия наличных
- Маленькая доля уплаты налогов
- Не перечисляется зарплата или очень маленькая и тд.
Ваши действия - звоним в банк выясняем причину.
Как избежать таких ситуаций?
Чтобы избежать таких ситуаций, лучше получить консультацию перед сделкой и обязательно проверяйте контрагентов. О том, как это сделать мы писали в статье. А чтобы у налоговой не было вопросов, доверьте ведение учета профессионалам нашей компании Finance Control.