Найти тему
Накопительный зонД

Принудительный перевод части акций из Сбера в КИТ Финанс.

Размышления об инвестициях.

Ну что, ходили-ходили слухи. Что вот Сбер из-за сс@нкций будет что-то там куда-то переводить. Отмечу, что слухи были разные,

Но я ранее их сознательно никак не разбирал и не комментировал, потому что ожидаемо часть их оказалась пустышками (про перевод в БКС и Финам), а то и откровенным бредом.

Теперь же есть факты. Про них и напишу.

Вчера и сегодня друг за другом пришли 2 письма. Точнее, 2 пары писем. Одни от депозитария Сбера, другие, следом, от брокера КИТ финанс.

Где и те, и другие уведомляют меня о том, что Сбер принял решение и переводит часть моих бумаг, попавших под ограничения в КИТ Финанс. Не спрашивая моего мнения и решения.

Что уже нехорошо.

Ниже скрин самого письма, в нем есть интересные факты.

Скрин письма от Сбера о переводе в КИТ Финанс части акций.
Скрин письма от Сбера о переводе в КИТ Финанс части акций.

Итак, как мы видим, переводят лишь часть бумаг.

Что любопытно, в одно письмо Сбера попали акции и с брокерского счета (третья строчка, 100 акций Полиметалла), и акции с ИИС (верхние 2 строчки: Русагро и 150 акций Полиметалла)

При этом вообще никак не упоминаются остальные акции на ИИС: НЛМК, префы Сбера и МТС.

Наверное сейчас для меня это ключевой вопрос: переводится ли весь ИИС, т.к. по законодательству вроде как он не может "дробиться" и выводиться частями. Или же что-то поменялось.

Частично на этот вопрос отвечают письма уже от КИТа. Где пишут об открытии на мое имя ДВУХ БРОКЕРСКИХ счетов, на один из которых попали 100 штук акций Полиметалла с брокерского, а на второй, соответственно, 150 штук акций Полиметалла и Русагро с ИИС.

Картинка взята из открытых источников для целей иллюстрации.
Картинка взята из открытых источников для целей иллюстрации.

При этом на втором счете КИТа больше никаких других акций не указано. И никак не указано, что он - является ИИС.

Соответственно, есть основания предполагать, что мой ИИС остается прежним и в Сбере. При этом в КИТе вообще не указаны никакие цены. И как будет вестись зачисление штук акций, какие там будут суммы - большой вопрос, с которым предстоит разбираться в мае.

Пока приложение Сбера показывает, что все акции на месте, по ним даже меняется цена во время торгов.

При этом в письме от КИТа указано, что сами счета будут открыты после 11.05.22, а торговые операции с самими указанными акциями можно будет совершать с 01.06.22.

Что лично я думаю по этому всему поводу.

1. Архихреново, что Сбер не предоставляет выбор и никак не учитывает позицию/мнение владельца счета. Лично я в любом случае не собирался продавать акции-расписки Русагро и Полиметалла, тем более, в текущих ценах и в убыток. По Полику он свыше 50%. А дивиденды как я понял, обе компании уже отменили. А раз так - то мне как бы все равно, где эти акции будут числиться. А сс@нкции все равно не вечны.

2. Неплохо, что сам ИИС предварительно остается в Сбере и в его изначальной задумке. При переводе в КИТ возникала бы куча вопросом типа: а что со сроками открытия-закрытия, а как в 2023 подавать на вычет, если я пополнял часть через Сбер, а часть пополнений была бы в КИТе, 2 договора и 2 заявления на вычет? Ну и прочее.

3. Непонятки с ценами акций, а также сроками их покупки. На брокерский вроде как распространяется правило владения 3 года. Часть акций Полика на Сбере уже "отлежала" год. А как быть с акциями, которые изначально покупались мной на ИИС, а переведены вроде как на брокерский? Куча вопросов и непоняток.

4. Придется в любом случае разбираться с условиями договора этого КИТ финанс, в том числе и с комиссиями. Может там за отсутствие ежемесячных покупок будут деньги драть. Такое себе. Самого договора, кстати, нет. Только Excel-файл со ссылкой на номер договора, даже факсимиле и печати нет.

5. Аналогично непонятно, как быть с дивидендами. Есть ли возможность их куда-то выводить. В Сбере все понятно: брокер Сбера легко и без комиссий переводит поступившие от компаний денежные средства из депозитария Сбера на карту Сбера. А что будет у КИТ Финанс? С другой стороны, лучше бы Полик и Русагро ничего не платили, а быстрее отросли в плюс или даже в ноль. Продать и забыть.

6. Будет весьма кисло, если в итоге Полиметалл и Русагро переместятся в российскую юрисдикцию и поменяют гдр на акции. Но, видимо, продажа в любом случает предстоит.

7. Ну и лично мне не совсем понятно, как теперь вести учет. Ведь по факту даже виртуальный портфель на Сбере, который был на 2 миллиона рублей пополнения - теперь теперь таковым снова не является. По идее, надо дождаться продажи активов в КИТ Финансе (а для этого дождаться их роста, что особенно по Полику выглядит маловероятным), и вернуть эти деньги в портфель на Сбере. Причем, в идеале прям пропорционально тем суммам, которые ушли из ИИС и брокерского.

Кстати, вот тоже вопрос: как теперь налоговая будет учитывать пополнения ИИС, если у меня оттуда фактически ушли вообще к другому брокеру активы на сумму 335.590 рублей? Часть которых (Русагро) покупалась преимущественно в этом году, с января.

Как-то вот так получилось.

Отмечу что лично для меня трагедии однозначно нет. Особенно, если ИИС будет оставаться в прежнем режиме и в Сбере.

Стоит разобраться именно с работой по ИИС. Если все как прежде, то в мае я продолжу пополнять ИИС в соответствии с планом начала года. Если же что-то изменилось, то и от пополнений придется воздержаться до вменяемого и понятного прояснения ситуации.

Ну а с остальными вопросами в любом случае придется как-то разбираться. Но уже во второй половине мая, а то и июне, как станет понятна ситуация с активами, ценами и форматом работы в КИТ Финанс.

Радует, что в текущей непростой ситуации "пострадали" все же наименее приоритетные акции, а остальное осталось в Сбере. Приоритетными на 2022 год для меня все еще остаются нефтянка, префы Сбера, металлурги, включая Норникель. Эти еще и итоговые дивиденды заплатят.

Ну а сегодня в районе обеда индекс ММВБ продолжает рост: +2,69%.

Изменение цены акций на ММВБ днем 28.04.22. Данные взяты из открытых источников для целей иллюстрации.
Изменение цены акций на ММВБ днем 28.04.22. Данные взяты из открытых источников для целей иллюстрации.

3й день подряд. Эдак сдуру и апрель в плюс закроют за оставшиеся 2 дня.

Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.