В этой статье я расскажу, куда бы я инвестировал, если бы решился на этот шаг в нынешней ситуации.
К тому же сейчас, честно говоря, инвестировать нужно, так как это единственный способ спасти деньги от инфляции...
Мнение о рынках в целом
Итак, в прошлой статье я поделился своим взглядом на то, что сейчас на рынках и какие перспективы вижу. Во всех случаях я говорил, что сидеть и наблюдать сейчас – оптимальное решение, так как факторов много, волатильность высокая и судить о том, как всё будет дальше очень сложно.
Куда пойдут рынки – черт их знает, особенно с учётом того, на сколько быстро меняется геополитическая и экономическая обстановка... А волатильность рынков зашкаливает
Как бы действовал я
В связи с этим, в период, когда нет стабильности, я бы добавил её самостоятельно.
Как это можно сделать? Конечно же за счёт инструментов с заранее известным доходом. Поэтому в портфеле бы у меня однозначно фигурировали облигации, а часть капитала я бы положил на депозит (процентов 10 от всего капитала).
Облигации сейчас смотрятся очень привлекательно. Почему так? Есть две причины: во-первых, их рыночные цены сейчас снизились, поэтому можно заработать на росте цен облигаций (вероятность этого достаточно высокая так как ЦБ будет снижать процентные ставки). А во-вторых, сейчас есть возможность зафиксировать высокие доходности по этим же облигациям. Инфляция спустя два года вернётся к своим целевым значениям, а доходность по облигациям вы сохраните, поэтому все потери и ущерб от инфляции в 2022 и 2023 вы отобьёте в последующих годах, когда ваша доходность по облигациям будет больше, чем инфляция.
А что по акциям?
Сейчас акции – это инструмент, стоимость которого может изменяться на десятки процентов за один день, в частности это касается российского рынка.
Вложения в отдельные акции сейчас – дело перспективное, так как большое число активов стало дешевле. Это хорошая возможность инвестировать на долгосрок (для краткосрока сейчас только депозит и надёжные облигации подойдут лучше всего).
Для долгосрочных инвестиций, на мой взгляд, сейчас наиболее перспективен российский рынок, однако падение ещё может продолжиться из-за наличия большого числа иностранных инвесторов, которых попросту не выпускают сейчас.
В самом начале статьи я сказал, что неплохо было бы создать стабильность для портфеля самому. Акции – инструмент очень не стабильный, особенно сейчас. Но есть кое-что получше в сложившейся ситуации, на мой взгляд.
Фонды
Фонды – это альтернатива акциям, которая имеет хорошие перспективы роста (растут компании, в которые инвестируют фонды – растут и фонд, и вложения в него), при этом эта альтернатива даёт первоначальную диверсификацию.
Какие фонды выбрать? В связи с тем, что рынок той или иной страны сейчас находится в шатком состоянии, т.е. он пока не решил: хочет он падать или расти, инвестировать в страновые индексы – идея так себе, как я считаю. Разве что можно присмотреться к индексу Мосбиржи – вполне хорошая инвест-идея на долгосрок. Но, как и с акциями, я бы подождал: возможно продолжение падения.
Зато фонды, инвестирующие во все компании какой-то одной отрасли, лично для меня выглядят привлекательно, так как можно понять: что будет с тем или иным сектором и при каком раскладе. Если посидеть и поизучать разные отрасли, то можно найти перспективную, которая будет расти быстрее остальных. Но вместо инвестиций в одну компанию из приглянувшейся отрасли можно инвестировать во все организации из этой сферы через "отраслевые" фонды.
Куда ещё можно вложиться?
Золото – самый распространенный инструмент для защиты от инфляции (но его эффективность в этом плане, похоже, угасает) и от экономических потрясений. Зачастую золото растёт во время нестабильности и кризисов, поэтому сейчас это достаточно хороший вариант.
Авто – инфляция в 2022 году будет 20%+ и автомобили будут бенефициарами в этом посте цен. При этом рост цен на авто навряд ли продолжится: дефицит растёт, а комплектующих для отечественных производителей не хватает. Однако есть вероятность того, что иностранные автопроизводители начнут массово возвращаться на российский рынок, что сделает автомобиль плохой инвестицией.
Итоги
Лично мне по нраву в текущей ситуации составить портфель из отраслевых фондов и сильно подешевевших облигаций. Ну и, чуть позже, когда S&P 500 снизится ещё сильнее (в частности я ставлю на продолжение снижения), а геополитическая обстановка начнет охлаждаться или российский рынок ещё сильнее снизится, можно было бы прикупить фонды на индексы S&P 500 и Мосбиржи. Также, если китайский рынок снизится ещё сильнее, то можно присмотреться и к инвестициям в него.
Этот портфель я бы составил для долгосрочных инвестиций: на облигациях заработать на росте цены + зафиксировать высокие процентные ставки, а на фондах заработать за счёт восстановления экономики стран.
Данная статья мнение и рассуждения автора. Автор желает лишь поделиться своей точкой зрения. Ни в коем случае не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
😏 Статья была полезной? – подпишись!😃 Получи больше бесплатных знаний🧠🧠🧠
💬 Если есть какие-то идеи или вопросы – оставь комментарий
♥️До новых встреч
Читать другие статьи автора
.
#инвестиции #финансы #куда инвестировать #как инвестировать #инвестиции для начинающих #политика #валюта #геополитика #рынки #фондовый рынок