Каждый кто начал заниматься P2P торговлей криптовалюты задается вопросом о блокировке или заморозке банковских карт.
Но карты - это инструмент, можно назвать его расходным. Рано или поздно вы можете столкнуться с блокировкой, но боятся этого совсем не стоит, ведь банков много, а ты один 🤪
Есть множество теорий по работе с картам, существуют даже методички и стратегии по использованию и ‘прогреву’ карт.
Можно много размышлять, я буду говорить то, что знаю лично сам.
В любом ТГ чате вам скажут, даже будут кричать о том, что нужно ‘прогревать’ карты.
Есть ли в этом смысл ?
- Да, есть.
Но это никаким образом вас не защитит от блокировки, возможно, лишь увеличит срок ее использовании. За вашими операциями по картам следят не работники банка, а система с четко прописанным алгоритмом отслеживания транзакций и подозрительных операций.
Давайте поясню, что если вы залетаете со 100.000 тысячами русских рублей, сделав круг и получив профит +2.500₽ , оборот денежных средств по вашей карте составить 202.500 русских рублей.
Чтобы профит казался пожирнее, вы захотите делать 3 круга в день, а это 607.500 русских рублей.
Напрягаем мозг и вычисляем оборот за месяц 607.500*30дн. - 18.225.000 русских рублей.
С таким оборотом ваша карта отлетит в течении 2 недель.
Поэтому хочешь грей ее, хочешь не грей, но иди в банк и открывай другую карту, куда будешь выводить остаток средств с заболоченной карты.
На данным момент самой популярной платежной системой на P2P площадках является Тинькофф, в этой статье сделаем акцент на этот банк.
С началом нового 2022 года - Тиньков стал бешеным. Заморозку можно словить и спустя несколько дней после начала использования. Ни смотря на то, что имеешь и другие продукты этого чудесного банка (Premium карты/подписки, инвестиционные, расчетные счета ИП и даже кредиты).
А ведь когда-то Тинек был таким 😥
А что тогда делать, спросишь ты у меня ?
Отвечу - используй дропов. 🤷🏼♂️
Делай карты на родственников, друзей, знакомых. Если с родственниками все проще, то знакомых надо ‘подогреть’.
5.000 тысяч русских рублей отлично согреют знакомого.
Важно !
При использовании дропа - карта должна быть у вас на руках, личный кабинет тоже должен быть только под вашим личным контролем.
• оформите новую симку заранее ( НЕ на дропа )
- смените номер телефона, на который привязан мобильный банк
- смените электронную почту,
- поменяйте пароль для входа в мобильный банк
- смените ПИН-код карты
- ОБЯЗАТЕЛЬНО знайте кодовое слово слово, которое указывается при оформлении карты. При каждом звонке с какой-либо просьбой, вас будут просить назвать кодовое слово.
- в мобильном банке посмотрите паспортные данные человека, место работы, предыдущие места работы. Их так же могут спрашивать при разговоре с оператором. Даже были вопросы о месте встречи с курьером, который передавал карту (город и улица)
- можете подключить Premium-подписку без перевыпуска металлической карты, 30 дней бесплатно, далее 2к в мес. (сомневаюсь, что карта проживет 30дн.)
В случае с Тиньком они не блокируют карту, а режут все лимиты под 0 (переводы, снятие наличных, покупки), просят расторгнуть с ними договор и закрыть счет.
Остаток денежных средств вы можете вывести без проблем на счет в другом банке, но ТОЛЬКО НА ФИО ВЛАДЕЛЬЦА, КОТОРОГО БЛОКИРУЮТ.
Поэтому просите знакомого, при оформлении карты Тинька, оформить любую другую карту стороннего банка, которым он не пользуется (Альфа, ВТБ, Райфайзен и тд). На нее будете выводить остаток с заблокированной карты.
Реже могут возникнуть основания для 115ФЗ. Перечень документов там космический. 🚀
Если даже и соберете какую-то часть из них, то никто вам ничего не разблокирует.
С выводом остатка средств так же не возникнет проблем.
Не используйте карту исключительно для переводов. Совершайте хотя бы банальные покупки, выпейте кофе, заправьте машину, прокатитесь в метро, создайте вид использования карты живым человеком в повседневных нуждах. Об этом более подробно вам расскажут эксперты в ‘методичках по прогреву карт’.
Если на P2P площадках встали на продажу от 50.000-100.000 рублей, то ставьте нормальные лимиты от 5-10к, уменьшайте кол-во контрагентов.
ИЗБЕЖАТЬ БЛОКИРОВКУ КАРТ В P2P ТОРГОВЛЕ невозможно, но можно снизить риски и продлить срок действия карты, при грамотном использовании.
Психологически будь готов к тому, что в какой-то момент, при проведении операции, она будет приостановлена.
Не отчаивайся, как я сказал в самом начале ‘БАНКОВ МНОГО, А ТЫ ОДИН’. Пользуйся ими, ищи дропов, ищи другие варианты.
А ГДЕ ИСКАТЬ ДРОПОВ ? КАКИМИ КАРТАМИ ПОЛЬЗУЮСЬ Я ? УЗНАЙ В МОЕМ ТЕЛЕГРАМ-КАНАЛЕ 👇🏻
Дочитал до конца - поставь 🔥
#трейдинг обучение #биржа #криптовалюта #деньги и финансы #арбитраж #бизнес и финансы #binance #инвестиции
