При покупке облигаций ДФФ Б01Р-2 получу 20% годовых чистыми!
Приветствую, дорогие друзья, на моем канале! Решила присмотреть, какие корпоративные облигации могут дать хорошую доходность, которая была бы в среднем выше рынка, и взять на очень короткий срок.
Высокодоходные облигации я не рассматриваю, это тема слишком рисковая. А вот облигациями 3-го уровня листинга я решила не пренебрегать. Листинг - это допуск активов к обращению, торгам. Результат процедуры листинга - внесение облигаций в котировальный список. И совсем не обязательно, что в 3-й котировальный список попадет «мусорная» облигация. Основные параметры, по которым ценные бумаги отбираются в листинг - это стоимость активов, чистая прибыль за несколько последних лет, объем выпуска облигаций, раскрытие информации, отсутствие дефолта в истории эмитента и т. д. И даже облигации «голубых фишек» могут попадать в 3-й котировальный список.
Мне понравились облигации ООО «ДОМОДЕДОВО ФЬЮЭЛ ФАСИЛИТИС» ДФФ ООО БО 001Р-02 со сроком погашения 30.06.2022, то есть через 2 месяца. Компания является дочерней структурой оператора аэропорта «Домодедово» DME Ltd. Осуществляет заправку авиасудов. Кредитный рейтинг ДФФ приравнивается к кредитному рейтингу DME Limited.
На сайте управляющей компании ДОХОДЪ есть информация о том, что комплексный кредитный рейтинг эмитента BB, в числовом эквиваленте 6 из 10, что означает средняя кредитоспособность, умеренный кредитный риск.
По облигации ДФФ ООО БО 001Р-02 осталось выплатить последний купон 21,57 руб. и в тот же день она будет погашена по номиналу 1000 рублей. Наступает май и июнь - пора отпусков, и повышенный спрос на авиабилеты, пусть даже на внутренних рейсах, не оставит без работы аэропорт и его авиазаправщиков.
Я забросила на брокерский счет 25 тыс. руб., предварительно сняв с накопительного счета в Сбере, - пусть пару месяцев поработают в облигациях. Потом планирую снова отправить на счет в Сбер. Это будет мой первый опыт перевода обратно в банк. И позднее я обязательно расскажу, как это работает в БКС.
В терминале Quik мне обещают доходность 25,78% годовых при покупке этих облигаций. Это доходность до налогообложения. Реальная, естественно, будет меньше. Ее буду считать.
При покупке я ориентировалась на цены в стакане. По цене 97,48% я смогла купить только 5 облигаций, остальные облигации (21 шт.) я купила уже по бОльшей цене 97,49%.
Считаем доходность облигации ДФФ Б01Р-2
1. Расходы на покупку составили:
Номинал (1000 руб.) х 97,49% + НКД* (6,40 руб.) + комиссии брокера и биржи** (0%) = 981,30 руб.
* НКД — накопленный купонный доход, данные беру в терминале Quik.
**Комиссия брокера и биржи у меня сейчас нулевая.
Поскольку покупаю облигацию я дешевле номинала, то когда мне вернется номинал в сумме 1000 руб., то с разницы еще будет удержан НДФЛ в размере 2,43 руб. Далее я эту сумму учту в расчете доходности.
2. Сумма к моменту погашения составит:
Номинал (1000 руб.) + Купоны ((1 х 21,57 руб.) - 13%) - НДФЛ (2,43 руб.) = 1016,33 руб.
О том, когда и какие купоны мне будут выплачены, я могу узнать на сайте https://bonds.finam.ru.
В данном случае всего один купон 21,57 руб.
3. Доходность: 1016,33 – 981,30 = 35,03 руб.
В процентах это будет: 35,03 / 981,30 х 100 = 3,57% за 65 дней
Годовая доходность составит: 3,57% / 65 дн. х 365 дн. = 20,05% годовых чистыми.
Благодарю всех за внимание! Если было интересно, ставьте лайки и подписывайтесь на мой канал.
#корпоративные облигации #облигации #реальная доходность облигаций #зарабатываю на облигациях #облигации домодедово #облигации авиазаправщика #авиазаправщик #авиазаправщик домодедово