Дорогой дневник, добрый вечер.
Как бы нам не хотелось, но неминуемо происходят такие вещи как мошенничество, нечистые на руку люди, пытающиеся нас обмануть.
Сегодня нужно разобрать основные факторы риска при Р2Р-обмене!
Как и в любой сфере, в P2P -обменах не обходится без желающих нажиться незаконным путем. Чтобы купить или продать крипто валюту на P2P-платформе без происшествий, разберу основные факторы и схемы, которыми пользуются нечестные «товарищи»
1) Имитация торговой площадки.
Может состоять из 1-2 страниц сайта, а также скрипта, имитирующего работу биржи. Цены обычно максимально приятные. Когда сайт разоблачают, создатели тут же открывают следующий аналогичный.
2) Фишинг.
Усовершенствованная разновидность предыдущего метода. Мошенники создают домен, визуально похожий на реальную биржу, запускают рекламу в поисковиках, оставляют ссылки в группах, чатах и форумах. Могут даже общаться от имени команды поддержки и создавать фальшивых пользователей. Избежать попадания на такой крючок легко: просто внимательно проверяйте адреса сайтов.
Точки/запятые в суммах. Отправка 1,290 долларов вместо 1 290 и тому подобные махинации.
3) Социальная инженерия.
Мошенник создает клон вашего друга, с которым вы часто общаетесь где-нибудь в чате или на форуме и «рекомендует» торговую площадку.
4) Отправка «грязных» денег.
То есть полученных с торговли оружием, наркотиками и другими запрещенными вещами. Если вы получили такие деньги, то у правоохранительных органов могут возникнуть к вам вопросы.
5) Возврат платежа.
Некоторые платежные системы позволяют вернуть средства, якобы ошибочно отправленные или за неполученный товар (услугу). Во избежание неприятных ситуаций лучше пользоваться системами, которые такую возможность не предоставляют.
Многие из этих способов относятся не только к P2P-обменникам, но и к другим финансовым интернет-сервисам. Соблюдайте осторожность.
Как выбрать P2P-обменник?
Основные критерии для выбора безопасной и комфортной пиринговой площадки:
- Репутация проекта и компании.
Чем больше информации и позитивных отзывов вы можете найти, тем выше вероятность, что биржа работает честно.
- Уровень комиссионных сборов как с создателя объявления, так и с его контрагента.
- Ликвидность – диапазон поддерживаемых валют и количество доступных объявлений.
- Защита – какие меры безопасности платформа использует.
- Удобство интерфейса, поддержка русского или другого понятного для вас языка.
Разумеется, обменник должен поддерживать те способы оплаты, которыми вы обычно пользуетесь и которые считаете наиболее выгодными.
Использование P2P площадок сохраняет актуальность, несмотря на появление новых централизованных и децентрализованных проектов. Иногда это действительно самый выгодный и удобный способ купить или продать крипто валюту, используя при этом большой выбор способов оплаты.
Дневник, это пока что всё, что я хотел сегодня рассказать об основных моментах при мошенничестве на Р2Р-площадках.