Легко инвестировать, если экономика растет и котировки акций идут вверх, а вот сохранять и приумножить капитал в кризис — задачка со звездочкой.
В этой статье поговорим о том, что сейчас происходит на рынках и как правильно действовать, чтобы не потерять свои деньги.
Главный фактор, который сейчас определяет состояние российского фондового рынка — новостная повестка. Чем хуже новости, тем больше падение котировок. Многие бизнесы уже начали глобальный процесс перестройки работы и каждые новые санкции могут вносить дополнительные корректировки.
Инвесторы смотрят на падающие котировки, читают новости и начинают паниковать. Но за всем этим, они забывают про фундамент. За графиками стоят реальные бизнесы, некоторые из которых даже в текущей ситуации чувствуют себя хорошо, а у некоторых санкции наоборот повышают цены на продукцию и увеличивают объемы производств.
Важно понимать, что любой предприниматель хочет спасти свой бизнес. Поэтому он и топ-менеджеры будут искать различные способы адаптировать работу бизнеса под новую реальность. Например, для сельского хозяйства открылись перспективы развития на азиатских рынках. Так, Русагро еще в прошлом году начала развивать свиноводческие комплексы в Приморском крае. Близость к границе КНР дает возможность нарастить экспорт свинины при низких логистических затратах.
При покупке качественных активов есть большие перспективы. Если цены на акции надежных компаний будут дальше падать, то это отличная возможность приобрести их за дешево, чтобы увидеть рост капитала при развороте рынка вверх.
По поводу дивидендов мы подробно писали ранее в нашей статье : https://zen.yandex.ru/media/id/59dddf2b1410c326f06e210c/dividendnye-akcii-rf-otkaz-ot-vyplat-v-2022-godu-62627e879e39fd2df82d41c4?&
Вложения в американские акции беспокоят даже тех, кто осознает силу экономики США. На американские акции тоже влияют геополитика, постковидная инфляция, которая сейчас разогналась до 8%, базовая ставка, санкции, риторика отдельных лиц, компаний и стран.
Риски владения акциями американских компаний гражданами России максимально велики. Это выражается в ограничении свободного распоряжения активами.
Важно помнить, что нигде и никогда санкции против частного капитала обычных людей не вводили. Даже в Иране, стране на которую наложены максимально жесткие санкции со стороны европейских государств, частные инвесторы продолжают оставаться акционерами американских компаний. Поэтому, на данный момент, нет предпосылок угрозы правам собственности частных лиц.
Ситуация остается неустойчивой, а рынки штормит. Дальнейшее движение котировок будет во многом зависеть от геополитики.
Многие российские брокеры попали под санкции. Сейчас это ВТБ, Открытие, Совкомбанк, Промсвязьбанк, Сбербанк, Альфа-банк.
Повода для паники нет. Все ценные бумаги хранятся не у брокера, а в депозитарии. Поэтому даже в случае банкротства брокера, инвестор не лишается своих активов.
Из-за блокировки, клиенты этих брокеров потеряли возможность:
- покупать и продавать иностранные ценные бумаги в рублях и долларах
- купить валюту у брокера
- получать дивиденды и купоны по иностранным активам, потому что они просто не смогут поступить на счет.
Но они могут покупать и продавать российские ценные бумаги, получать дивиденды по российским акциям, выводить на банковский счет рубли и валюту, если брокерский счет в том же банке, которому принадлежит брокер.
Санкционные брокеры автоматически переводят своих клиентов к другим брокерам. Это короткий и менее затратный способ, поэтому самостоятельно переезжать нет смысла.
Мы считаем криптовалюту высоко рисковым активом, но в текущей ситуации — это хороший способ обеспечить ликвидность денежных средств и продолжить приумножать капитал, а не топтаться на месте.
Сила криптовалюты в шифровальной системе блокчейн. Если система записала, что кошелек принадлежит вам и на нем хранится 100 биткоинов, никто не сможет изменить эту информацию. При этом в любой момент вы можете купить, продать или перевести крипту.
Основной риск этого инструмента в отсутствии правового статуса. К тому же, из-за повышенного интереса и перетока денежных средств с других рынков, государства разных стран пытаются навести свои порядки, путем введения ограничений и запретов на возможности инвесторов.
Подробнее о криптовалютах мы писали в этой статье: https://zen.yandex.ru/media/id/59dddf2b1410c326f06e210c/kriptovaliuta-chto-nujno-znat-chastnomu-investoru-625fadbe904d4854c02595f7?&
Как сейчас инвестировать?
Базовые правила никуда не делись, кризисный период лишь показывает насколько они важны. Те, кто их не соблюдал, сейчас намного острее чувствует просадку по портфелю, которая, к сожалению, сопровождается потерями денег.
Основные правила:
- Наличие финансовой подушку безопасности на 4-6 месяцев в валюте и рублях. Это деньги, которые находятся в быстром доступе.
- Нельзя нести последние деньги на рынок или инвестировать в кредит.
- Диверсифицировать портфель по активам из разных секторов и стран.
- Соблюдать баланс рисков и доходностей по портфелю.
- Соблюдать валютно-нейтральный баланс портфеля.
Сейчас мы видим важным дополнить эти правила несколькими новыми пунктами:
- Иметь счета у нескольких брокеров.
- Добавить от 5-10% криптовалют в портфель.
Каждый инвестор сейчас задается вопросом, стоит ли покупать или продавать какие-то активы? Это зависит от стратегии, уровня риска инвестора и размера капитала.
Главное, о чем следует помнить: хоть сегодня, хоть через год – эффективно точечное инвестирование. Поэтому так важно уметь выбирать активы с фундаментальной точки зрения.
Кризис когда-нибудь закончится. Исторически сложилось так, что рынки всегда идут вверх. Поэтому не стоит переживать и делать что-то на эмоциях. Следует разумно подходить к инвестированию и учитывать риски и возможности каждого инструмента.
Если вы хотите разобраться, как инвестировать в кризис, приходите на антикризисный вебинар. Вход свободный, регистрируйтесь ➡️ РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР
/ Не является персональной инвест-рекомендацией!
#инвестиции #биржа #ценные бумаги #фондовый рынок #инвестирование #инвестирование в акции #риски инвестирования #криптовалюта #брокеры
