Как выбраться из кредитной кабалы? Как научиться эффективно управлять своими деньгами? Как начать инвестировать?
Все эти вопросы может решить всего один человек - независимый финансовый консультант. Но на старте начинающие специалисты допускают несколько типичных ошибок, которые мешают их профессиональному росту. Разбираемся, что это за ошибки и рассказываем, как их избежать.
Ошибка первая. Продавать чужие услуги вместо реальной помощи клиентам.
Начинающие финансовые консультанты не всегда понимают, что продавать клиенту нужно только свои услуги. Вместо этого они пытаются найти инструменты для легкого заработка. И начинают продавать “модные” серые инвестиционные продукты.
Например, ученица Маргарита до обучения в Школе независимых финансовых консультантов активно продавала продукты “Лайф-из-Гуд”. Результат: небольшие комиссионные и полностью потерянная клиентская база.
Сюда же можно отнести продажу услуг инвестиционных брокеров. Финансовый консультант не может гарантировать доходность инвестиционных инструментов. Вы скорее потеряете репутацию, клиентов и доход.
Как правильно?
Регистрируйтесь сейчас, если хотите узнать больше о профессии будущего, как бухгалтеру стать независимым финансовым консультантом.
Продавайте только свои услуги. Только так вы привлечете лояльных клиентов, заработаете репутацию и увеличите свой доход.
Светлана Самойлова, основатель Школы независимых финансовых консультантов
Ошибка вторая. Стараться решить все вопросы клиента на первой встрече.
Огромная ошибка начинающего финансового консультанта - пытаться донести до клиента всю информацию на первой встрече. Результат - клиент ничего не понимает и ничего не делает.
В Школе независимых финансовых консультантов запрещено консультировать до середины обучения. Потому что ученики еще не готовы к этому. Они на первых этапах обучения не могут составить “дорожную карту” клиенту, не понимают, что будут делать на следующей встрече.
Как правильно?
Клиенту на консультации нужно давать ровно столько информации, сколько он в состоянии усвоить. Важно разработать пошаговый план на ближайшую пару месяцев. Выдавайте информацию дозированно: на одной встрече нужно решить пару проблем и дать домашнее задание к следующей консультации.
Отказ от ответственности. Проект Finliberty не гарантирует увеличение дохода за 3 месяца, после прохождения курса "Независимый финансовый консультант". Увеличение дохода зависит не только от прохождения курса, но от дисциплины и навыков самого специалиста.
Ошибка третья. Учить управлению финансами, опираясь на личный опыт.
На этом основано большинство курсов модных блогеров, а еще начинающих консультантов. Они запускают рекламу в соцсетях, тратят большие деньги и пытаются доказать всем окружающим, что их методы работают в любых случаях для всех людей. Как вы понимаете, это большая ошибка.
Как правильно?
Хорошие курсы создают, основываясь на опыте сотен своих клиентов, а не личном. Например, такой подход работает в Школе независимых финансовых консультантов Finliberty. И это не просто курс, а образовательная программа с лицензией департамента образования. Ее основатель Светлана Самойлова провела больше сотни консультаций, помогала клиентам во время нескольких финансовых кризисов. Именно на клиентском опыте основаны методики ее школы.
Светлана акцентирует внимание: “Мой личный опыт не подойдет другим. Но я помогаю разным типам клиентов и за годы работы у меня сформировалась четкая система работы с каждым”.
Управлению финансами учат, опираясь на опыт своих клиентов
Ошибка четвертая. Рекомендовать инвестировать всем
Это одна из самых распространенных ошибок. Возникает она, когда финансовый консультант сам инвестирует. Он начинает получать первую прибыль и почему-то решает, что всем тоже нужно заниматься инвестициями. С такой ситуацией в Школу независимых финансовых консультантов пришел Дмитрий. За год он заработал на акциях 40%. И почему-то решил, что всем его друзьям и знакомым тоже нужно инвестировать. В результате получил тонну негатива.
Как правильно?
Вникните в жизнь клиента и его финансовую ситуацию, создайте для него личный финансовый план. Распишите задачи, чтобы реализовать поставленные цели. И только после всего этого можно предлагать клиенту сформировать инвестиционный портфель.
Ошибка пятая. Оценивать клиента по его финансам и не соблюдать конфиденциальность.
Начинающему финансовому консультанту хочется набрать “портфолио”: базу клиентов, работу с которыми можно внести в список профессиональных кейсов. А некоторые для рекламы своих услуг и вовсе показывают не только имена, но и цифры. Нарушение конфиденциальности и разглашение информации, полученной от клиентов - это очень грубые ошибки. Они могут стоить карьеры.
Как правильно?
Соблюдение приватности и коммерческой тайны - это одни из основных критериев профессионализма независимого финансового консультанта.
Если вы только начинаете путь независимого финансового консультанта, приглашаем вас на бесплатную онлайн-встречу “Как стать независимым финансовым консультантом” по ссылке https://finliberty.ru/vebnew
На мероприятии вы узнаете, как монетизировать свои знания и получите шаблон заполнения личного финансового плана.