Что бы вы сделали, если бы у вас был бесконечный запас денег? Может быть вы решили бы проблему бедности в мире? Может быть вы накупили бы себе самых модных машин и жили бы в самом модном доме? Или жили бы как Тони Старк в реальном мире?
Популярная мантра для инвесторов, получающих дивидендный доход, такова:
Создам капитал, а потом буду просто кайфовать от жизни!
По сути, это означает эксплуатировать фондовый рынок для получения высокого уровня пассивного дохода, а затем отойти от дел и начать жить той жизнью, о которой вы всегда мечтали. Для кого-то это будет переезд в горы или лес, без сотовой связи и без суматохи трудовой жизни.
Вы когда-нибудь отдыхали в хижине в горах? Там вы можете прочувствовать настоящую тишину и умиротворение, ни машин, ни уведомлений мобильного телефона, ни людей, кроме тех, кого вы привезете с собой.
В мире полно мест, где вы можете сидеть и смотреть на бесконечные просторы, слыша только потрескивание огня, который вы разожгли, и наблюдать за миллионами звезд над головой ночью.
Для многих возможность жить в таком месте — несбыточная мечта, о которой они тайком грезят, застряв в своем рабочем кабинете или в домашнем офисе. Тем не менее, фондовый рынок предлагает множество способов воплотить эту мечту или любую вашу версию в реальность.
Осторожный, старательный и настойчивый инвестор может создать портфель с действительно выдающимся потенциалом для получения пассивного дохода.
Сегодня я хочу рассказать вам еще о двух компаниях, акции которых помогут получить высокий пассивный доход уже сегодня.
Выбор №1: OXLC — дивидендная доходность 12,9%
Будь жадным, когда другие боятся.
Это отличный совет, по крайней мере, когда нет реальной опасности. В клубе инвесторов BeatMarkets наша цель состоит в том, чтобы просеять как можно больше высокодоходных возможностей и отделить те, которые являются высокодоходными, потому что они связаны со сверхвысоким риском, и те, которые являются высокодоходными, потому что толпа слишком напугана.
Oxford Lane Capital (OXLC) — один из примеров таких возможностей, которых рынок слишком напуган. OXLC инвестирует в CLO (обеспеченные кредитные обязательства).
CLO - это пакет кредитов с использованием заемных средств, известный как «Банковские кредиты». Менеджер управляет портфелем кредитов и продает права на денежные потоки от кредитов.
Управление начинается с того, что менеджер накапливает портфель кредитов. Это не займы для бизнеса, который племянник вашего друга начинает в гараже своего отца. Это ссуды авторитетным компаниям, которые часто торгуются на бирже и всегда имеют публичный кредитный рейтинг. Как правило, это компании с рейтингом B/B+. Эти ссуды являются «старшими обеспеченными» ссудами, которые находятся на вершине стека капитала.
После создания привлекательного портфеля менеджер пытается продать «транши». Институциональные инвесторы, которые готовы платить премию, становятся первыми в очереди. Когда основные заемщики платят, сначала выплачиваются старшие транши уровня «А», затем транши «В» и т. д. Поскольку инвесторы, покупающие транши, платят премию, в результате сумма, выплачиваемая по долговым траншам, составляет намного меньше, чем сумма, которую заемщики платят по своим кредитам. Этот избыток идет на транш «капитала», который в основном принадлежит управляющему фондом, но также может продаваться на вторичном рынке. Эти «акционные» транши — это то, что покупает OXLC.
Денежный поток, поступающий от этих позиций, является не чем иным, как инвестиционным чудом, поскольку OXLC выиграла от покупки акций CLO по очень низким ценам благодаря пандемии COVID в сочетании с исторически низким уровнем дефолтов по кредитам с использованием заемных средств. OXLC получает денежный доход в размере 29%!
OXLC гребет наличные деньги лопатой, а полученная прибыль обеспечивает покрытие дивидендов более чем на 200%. Самое приятное то, что OXLC уже успел заинвестировать в новые позиции, которые еще не начали платить по обязательствам.
Мы ожидаем, что OXLC продолжит удерживать избыточный капитал для реинвестирования в новые возможности. Однако, как CEF, OXLC обязана распределять большую часть своего налогооблагаемого дохода, поэтому вопрос о повышении дивидендов определенно стоит на повестке дня у руководства.
2022 год станет успешным для OXLC, и пока мы ждем, мы можем получить впечатляющую доходность в 12,9%!
Выбор №2: BRSP — дивидендная доходность 8,4%
Как инвесторы, мы часто полагаемся на руководство компаний, в которые инвестируем. Если вас зовут Уорренн Баффет, вы можете купить достаточное количество акций, чтобы получить пару мест в совете директоров и оказывать существенное влияние на управление компанией. Для тех из нас, кто не является миллиардером, у нас тоже есть право голоса, но в целом у нас недостаточная доля, чтобы как-то повлиять на руководство. Иногда руководство решает пойти совсем в другом направлении, чем вы предпочитаете. Суровая реальность инвестирования заключается в том, что руководство не всегда разделяет ваши цели. По этой причине мне нравятся компании с четкими приоритетами, и мне особенно нравится, когда эти приоритеты совпадают с моими.
BRSP — это феникс, восставший из пепла Colony Credit Real Estate (CLNC). У нее новое руководство, совершенно новый портфель, она избавилась от старого внешнего управляющего, восстановила дивиденды и повышала их каждый квартал в 2021 году. Это был хороший год как для прироста капитала, так и для роста доходов.
В 2022 году рост дивидендов останется в списке приоритетов BRSP. Слова, которые были подкреплены действиями, когда в марте BRSP повысили дивиденды еще на 5,5% до $0,19 за квартал.
BRSP — это коммерческий ипотечный REIT, ориентированный на старшие ипотечные кредиты для многоквартирных домов. BRSP существенно улучшила качество своего портфеля в 2021 году.
В течение 2022 года BRSP продолжит использовать свои наличные деньги. Они генерируют более высокие доходы и поддерживают более высокие дивиденды, сохраняя при этом ответственный подход. BRSP инвестирует в ипотечные кредиты с плавающей процентной ставкой, поэтому рост ставок приведет к еще большему увеличению денежного потока.
Сейчас нам нравится весь коммерческий сектор mREIT, и BRSP наиболее привлекательно по текущим ценам.
Заключение
OXLC и BRSP предлагают вам высокую дивидендную доходность прямо сейчас и перспективы роста дивидендов в будущем. Даже без роста дивидендов обе компании предлагают вам доход, превышающий инфляцию уже сейчас, и позволяют вам накапливать свой доход месяц за месяцем и квартал за кварталом.
Итак, что же будете делать вы с высоким потоком дивидендов от вашего портфеля после выхода на пенсию? Чем раньше вы начнете инвестировать в компании с высоким дивидендным доходом, тем больше будет этот доход в будущем.
Вам 20 лет, и у вас всего несколько долларов? Не важно! В любом случае начинайте инвестировать прямо сейчас и позвольте этим деньгам приносить вам дивиденды в течение десятилетий. Если вы будете придерживаться финансовой дисциплины и ежемесячно направлять на покупку дивидендных бумаг даже небольшие суммы денег, через 10-15 лет вы будете поражены тем, как сильно вырастет ваш пассивный доход.
Готовы отойти от дел уже сегодня? С дивидендной доходностью 8-12% вы можете смело изымать 6% из портфеля, а излишки реинвестировать для поддержания роста вашего дохода в будущем. При этом у вас никогда не будет необходимости продавать свои акции и истощать свой портфель.
Вы уже сегодня можете начать менять свое финансовое будущее, так что вас останавливает?
❗️Представленная на канале информация является личным мнением автора и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, а финансовые инструменты либо операции, упомянутые в канале, могут подходить и быть комфортны автору, но не соответствовать инвестиционному риск-профилю и инвестиционным целям (ожиданиям) читателя.