🌐Из каких инструментов может выбирать человек, который хочет сохранить свои сбережения от инфляции, а по возможности и преумножить?
Сначала давайте определимся с минимальной необходимой доходностью (далее МНД) для выполнения этой задачи.
Для удобства считаем в долларах, в национальных валютах или в евро МНД будет выше.
Последние данные по инфляции в США, если не ошибаюсь, около 8.5%. Фактически считаю, что она давно уже выше 10%, а официальные данные занижены из-за особенностей подсчета. О реальном снижении покупательской способности доллара можно судить по росту цен практически на все группы биржевых товаров. При этом спрос и предложение на большинство из них существенно не изменились, а цены выросли в 2-3 раза. Недавно приводил пример пальмового масла. И такая картина практически по всему.
📈В течение 2022 инфляция будет нарастать из-за сокращения предложения из-за разрыва логистики, энергетического и продовольственного кризиса.
Следовательно, чтобы просто обеспечить сохранение покупательской способности своих сбережений, необходима доходность в 20% годовых.
❓Рассмотрим, где ее можно получить.
Фондовый рынок? Теоретически да, но это будет не так просто. Истории 2020-2021, когда из-за заливания корнапсихоза деньгами росло все, уже не будет. Наоборот, ужесточение ДКП может вызвать падение бумаг, которые ранее выросли особенно сильно. Например, AMAZON уже потерял в пятницу все завоевания 2020-2021 годов.
Как говорил ранее, падения в дно не будет. Рынок будет во флэте, с нижней границей на 4000-4100 и верхней на 4500-4700 (если брать S&P 500). Что-то будет падать, что то расти, получить необходимую доходность можно, но процесс требует вовлеченности и понимания.
Второй момент не в пользу фондового рынка - в реальной экономике ожидается рецессия, а в сочетании с сильной инфляцией получаем стагфляцию. А фондовый рынок все же несколько связан с реальной экономикой. Последние годы не в счет).
Значит, реальные результаты большинства компаний повода для роста не дадут.
Влитые в экономику триллионы долларов из воздуха не дадут упасть в дно, но отсутствие новых вливаний и общее состояние экономики не дадут массового роста.
Вывод - получить доходность в размере МНД и выше можно, но не просто. Требуется квалификация и вовлеченность.
Банковские вклады - Доходность отрицательна, вычеркиваем.
Банковские металлы. Будут расти, особенно хорош потенциал серебра. Но бумажные инвестиции - это риски (по факту актива у вас нет), а покупка реального металла - большой спред. И брать его интересно только в долгосрок, с целями в 100% и выше.
Я вот в 2021 вот таких вот штучек прикупил нормально, продавать буду не ниже, чем по 50. А это может и в 2024 году быть (хотя жду не позже 2023).
Вывод - получить МНД и больше можно, но инвестиции долгосрочные.
Недвижимость. Перспективы неопределенные, в силу ухудшения условий по ипотеке из-за ужесточения ДКП и подъема ставок. Думаю, сильно при такой инфляции она не упадет, но роста в размере МНД и выше, тем более за год вряд ли стоит ждать.
Лучше перспективы у премиум-сегмента, но для большинства он недоступен из-за порога входа. Плюс любая недвижимость имеет самую низкую ликвидность, в сравнении с другими активами.
Вычеркиваем.
Бизнес, связанный с продуктами питания, логистикой, обходом антиросссийских санкций, может принести сотни % прибыли. Но это бизнес, доступный далеко не каждому, а мы рассматриваем инвестиции.
❗️По итогу, получить МНД с большой долей вероятности можно:
Фондовый рынок -потенциал есть, нужны знания, квалификация, вовлеченность.
Банковские металлы -потенциал есть, инвестиции долгосрочные.
📈Теперь берем крипту.
Разобраться, как хранить и где купить Биткоин, гораздо легче и проще, чем анализировать финансовые отчеты публичных компаний, находя недооцененные.
Составить правильный криптопортфель по вот такому принципу может каждый после нескольких часов (или дней) изучения вопроса.
Собственно, больше ничего и не надо. Остальное сделает рынок. И результат в 4-5 МНД до конца года - это достаточно пессимистичный сценарий. Почему это неизбежно - много раз говорил.
Ликвидность при этом высокая, выйти в фиат можно в любой момент. Из недостатков - разве что определенные риски и периодические просадки, которые могут плохо воздействовать на того, кто руководствуется эмоциями вместо разума.
Вот и получается, что по сочетанию доступности, ликвидности и потенциальной доходности у крипты мало конкурентов. И все больше людей делают выбор в пользу этого класса активов.
Правда, толпа массово пойдет на рынок при Биткоине выше 50К. Самое забавное, что в этой толпе будет немало тех, кто сейчас будет продавать Биткоин в случае падения ниже 37500.
Имеющий уши да услышит.
✳️По вот этой теме - даже на таком совершенно не растущем рынке за последние 10 дней торговая монета выросла на 3.94% Это уже зафиксированная прибыль.
Переход рынка к росту не за горами. И тогда все будет гораздо интереснее.
Желающие принять участие - пишите Виктору: @ViktorsPC
