Когда звучит фраза «инвестиции в недвижимость», многим в голову сразу приходит покупка квартиры. Однако этим инвестиции не ограничиваются. На квадратных метрах можно заработать несколькими способами. Давайте на них посмотрим.
Покупка жилья для дальнейшей продажи
Это самый простой и одновременно самый сложный способ. Простой, потому что вы просто покупаете объект, выжидаете время и продаете его за бОльшую сумму.
Сложность же заключается в том, что не каждый может позволить себе одним махом купить целую квартиру. А те, кто могут, сталкиваются с необходимостью тщательно анализировать рынок. И если буквально в 2021 году ситуация была более-менее понятной, то в 2022 всё пошатнулось. Эксперты прогнозируют, что цены на жилую недвижимость в ближайшем будущем будут падать, и инвесторы рискуют оказаться в западне, когда квартира куплена, а продать ее не представляется возможным.
Но это не значит, что сейчас покупать «квадраты» нельзя. Нужно просто делать это вдумчиво, взвешивая все риски.
Покупка жилья для сдачи его в аренду
Покупая квартиру, нужно помнить, что перепродать ее без уплаты налога можно будет только через пять лет. Так что многие квартиры для дальнейшей продажи владельцы все равно сначала сдают в аренду.
Такой способ инвестирования имеет больший срок окупаемости вложенных средств, однако он представляет интерес для тех, кто может взять квартиру только в ипотеку.
По сути, при сдаче в аренду, жилплощадь оказывается на частичной самоокупаемости.
Почему только на частичной? Потому что даже в лучшие времена арендные платежи почти никогда полностью не перекрывали выплаты по ипотеке. Это нужно иметь в виду.
Отметим, что наиболее высокий доход от покупки недвижимости для таких целей можно получить в сегменте элитного жилья и квартир бизнес-класса, потому что они почти постоянно растут в цене. Еще стоит рассмотреть возможность сдачи жилья в аренду не в долгосрок, а посуточно. Это накладывает на владельцев дополнительные хлопоты по содержанию объекта, однако приносит больше денег.
Инвестиции в коммерческую недвижимость
Вложения в коммерческую недвижимость могут приносить владельцу высокий ежемесячный доход — больше того, который дают инвестиции в недвижимость жилую.
Этой теме можно посвятить целую статью или даже пару статей, потому такой вид инвестиций очень многогранен: коммерческие площади в новостройках, торговые центры, офисы, складские помещения. Последние, кстати, по-настоящему выстрелили за время пандемии и все еще продолжают быть актуальными.
Однако в этом сегменте нужно очень тщательно анализировать объекты, чтобы понимать, что стоимость и ставки не перегреты и площади смогут генерировать доходность в будущем.
Руслан Сухий рекомендует обращать внимание на пять главных критерия: локация, доходность, ликвидность, безопасность и актуальность.
Кроме того, инвестору стоит брать во внимание не только Москву и Санкт-Петербург, но также и регионы, где конкуренция в коммерческой недвижимости ниже, а доходность выше.
Покупка ценных бумаг строительных компаний
Покупка акций и облигаций строительных компаний — один из самых доступных способов инвестировать в недвижимость. Достаточно иметь в запасе пару тысяч рублей, чтобы стать акционером, например, «ПИКа» или «Самолета». Доходность там в спокойное время приличная, но есть одно «но».
Российские крупные девелоперы ориентированы в первую очередь на российский рынок и, соответственно, на рублевую выручку. Поэтому на бирже они не столь привлекательны для иностранных инвесторов, и соответственно не так надежны, как, например, экспортёры сырья. Так что инвесторам стоит быть готовым к тому, что экономическая ситуация в стране максимально быстро отражается на акциях компаний застройщиков.
Собственно, именно это мы и наблюдали в феврале-марте 2022 года.
Коллективные инвестиции в недвижимость через ЗПИФ
Такой вид инвестиций подходит как людям, которые не могут себе позволить самостоятельную покупку дорогого объекта недвижимости, так и людям, которые хотят качественно диверсифицировать свои активы. Внеся в Закрытый паевой инвестиционный фонд сравнительно небольшую сумму (которая может начинаться от 100$), по завершению проекта инвестор получает высокий доход на уровне 15%-20% годовых или даже больше.
Приобрести паи Фонда можно до тех пор, пока не набрана необходимая сумма. Позже зайти в проект нельзя, — именно поэтому ПИФ называется закрытым. За соблюдением прав пайщиков здесь следят пять структур: Управляющая компания и Специализированный депозитарий, подчиняющиеся ЦБ, а также специализированный регистратор, инвестиционный аудитор и инвестиционный комитет. Поэтому инвестировать через ЗПИФ безопасно настолько, насколько только возможно.
Минусом ЗПИФ считается то, что инвестировать туда нужно в долгосрок: просто так зайти и выйти из Фонда практически невозможно, разве что, найдя покупателя для своих паев. Ну а к плюсам относится выгодная система налогообложения, минимальный риск потери денег и то, что пайщики доверяют управление Фондом профессионалам, задача которых — выбрать или создать максимально прибыльный проект. То есть в коллективных инвестициях через ЗПИФ вкладчик имеет право расслабиться и спокойно дожидаться своей денег.
Если вас заинтересовало инвестирование через ЗПИФ, тот рекомендуем вам обратиться в компанию Rentaved, чтобы узнать про данный способ инвестирования подробнее и подобрать для себя интересные проекты.
Rentaved более 10 лет помогает инвесторам подбирать доходные объекты и зарабатывать на них от 38% годовых, в том числе и при помощи ЗПИФ. Более подробно с нашей компанией вы можете ознакомиться на сайте.
Инвестируйте в будущее вместе с Rentaved!
