Приветствую Вас в моем блоге!
ИИС пополнен уже в третий раз, а планируемый состав портфеля я так и не раскрыл. Думаю, что настало время, тем более, что уже в следующую пятницу планируется очередное крупное пополнение счета на средства с возврата инвестиционного и имущественного вычетов.
Так как первым рубежом для оценки инвестиций я принял минимально допустимый по всем канонам инвестирования срок в 3 года, то и размер внесенных средств я считал исходя из этого периода:
- 2022 год. До конца года осталось 8 месяцев по 15 тыс. + внесенные средства за апрель + рефинансирование средств с возврата инвестиционного вычета ИИС супруги 50 тыс. ИТОГО 190 тыс. руб.
- 2023 год. 12 месяцев по 15 тыс. + реинвестиция налогового вычета с ИИС около 24 тыс. ИТОГО 204 тыс. руб.
- 2024 год. 12 месяцев по 15 тыс. + реинвестиция налогового вычета с ИИС около 26 тыс. ИТОГО 206 тыс. руб.
Таким образом, в процессе ежемесячных плановых пополнений на ИИС планируется внести не менее 600 тыс. руб. за 3 года. Фактически мною ожидается сумма немногим большая, так как за 2 недели существования портфеля на счет внесено более 30 тыс. руб. В расчет не учитывались пополнения за счет премий, денежных подарков, некоторых шабашек и реинвестирование дивидендов, приходящих на все наши семейные активы.
Теперь перейдем к списку компаний и их долях в портфеле. В виду большой неопределенности по дальнейшему ведению бизнеса в РФ, состав портфеля будет ориентирован в основном на компаниях сырьевого экспорта и энергетического сектора.
Первоочередный список, который уже в процессе набора позиций:
- Газпром с долей в портфеле около 20%;
- Роснефть с долей в портфеле около 10%;
- Лукойл с долей в портфеле около 10%;
- Газпромнефть с долей в портфеле около 10%;
- ММК с долей в портфеле около 10%;
- ФосАгро с долей в портфеле около 15%;
- 7. Ленэнерго-п с долей в портфеле около 5%;
- Россети Центр и Приволжье с долей в портфеле около 5%;
- Интер РАО с долей в портфеле около 5%.
Второстепенный список компаний, позиция по которым будет набираться по интересным ценам:
10. Сбер-п с долей в портфеле около 2,5%;
11. Новатек с долей в портфеле около 2,5%;
12. Северсталь с долей в портфеле около 2,5%;
13. Сургутнефтегаз-п с долей в портфеле около 2,5%.
Список компаний, которые возможно появятся в портфеле при наступлении определенных событий:
- РусАгро – в случае смены регистрации под российскую юрисдикцию.
- Черкизово – в рамках продовольственного сектора альтернатива РусАгро.
- МТС – одна из любимых дивидендных фишек российского фондового рынка. Компания будет рассмотрена к покупке только в рамках дополнительной отраслевой диверсификации и явно не в ближайшее время.
- Нижнекамскнефтехим-п – возможные перспективы в плане развития перерабатывающей отрасли в РФ и слияние с концерном СИБУР.
- Алроса – в случае интересной цены на уникальную продукцию, ведь как пелось в песне "лучшие друзья девушек - это бриллианты"))).
Приведенный список является ориентировочным, может корректироваться как сам список эмитентов, так и их доля в портфеле исходя из текущей ситуации в мире или стране. Список составлен исходя из предпочтений автора и не гарантирует инвестиционный успех.
Как Вам данный состав? Что бы изменили в нем? Пишите Ваше мнение в комментариях.
Буду рад подпискам, лайкам и обсуждению статей в комментариях. Всем удачных инвестиций!
ОГОВОРКА: Данная статья не несет в себе призывов что-либо куда-либо инвестировать! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Копирование действий автора НЕДОПУСТИМО!
#инвестиции #акции российских компаний #фондовый рынок #дивиденды #деньги #экономика #финансы #финансовая грамотность