Акции, трейдер, биржа, торговая система. Почти тридцать лет назад эти экономические понятия появились в современной России, вслед за биржей. Равно как и манящее слово «инвестор». Впрочем, о большой популярности биржевой торговли среди простых россиян говорить не приходится. Всего около 1% населения страны решились на покупку акций, изучив главное правило инвестора: вкладывай сколько не жалко потерять.
Кто торгует?
На биржевой рынок можно попасть не выходя из дома. Торговля идет онлайн. В продаже: облигации, акции компаний, валюта, различные товары (от пшеницы до металлов), фьючерсные контракты на нефть (рассчитаны на поставку в будущем). По этим направлениям биржи и делят: фондовые, валютные, товарные и фьючерсные.
Купить ценные бумаги можно самостоятельно, пройдя регистрацию и установив на компьютер торговую систему или выбрать доверительного управляющего, тогда трейдер будет следить за движением на рынке и решать какие бумаги покупать, получая свой процент.
Что покупают?
Покупки ценных бумаг бывают краткосрочные, вслед за движением рынка или на длительный срок – инвестиции. В основе каждой стратегии свой подход: приобрести акции, ориентироваться в новостях и следить за малейшими колебаниями рынка или «купить и забыть» в расчете на стабильный рост бумаг. В награду за крепкие нервы и биржевую выдержку можно получить дивиденды, это часть прибыли из бюджета компании, если конечно прибыль эта будет. Цена акций зависит от стоимости всей компании. Есть целые пакеты акций, которые для инвесторов собирают управляющие компании.
«Самый простой вариант для начала – биржевые фонды — делится опытом Валерий Скотников, начальник управления по работе с частными инвесторами Московской биржи, — Какие-то бумаги через полгода показывают новые вершины после падения, а некоторые и за 10 лет не выходят на топовые показатели. Если вам затруднительно делать этот выбор и ваш капитал не позволяет одновременно купить 20-30 акций, то лучший способ это биржевые фонды. В них можно входить с небольшой суммой. Если это фонд на Индекс Московской биржи, то, по сути, вы покупаете готовый портфель около 40 бумаг. Вы не принимаете решение самостоятельно какую именно бумагу купить, все в четком соответствии со структурой индекса».
Выбор консерваторов – облигации с гарантиями государства. Предполагается доход выше банковских вкладов, но не столь стремительный, как при удачной инвестиции в акции. Самые рискованные операции – с валютой. Денежные колебания просчитать труднее, реагируют на все: от политической обстановки до стихийных бедствий.
Есть еще: фьючерсы – договор на цену товара в будущем, опционы – договор на сделку в будущем, индексы – общее движение рынка по капитализации или отрасли. Инструменты менее популярные у самостоятельных инвесторов.
Традиционный выбор инвесторов это компании-экспортеры: нефть, газ, металлы. Но пандемия подхлестнула интерес к компаниям фармацевтической отрасли. На российской бирже представлены сети отечественных клиник, аптек, инновационная компания Фармасинтез. Аналитики отмечают, что на смену COVID пришел новый всплеск потребления медицинских услуг, а значит возможен рост инвестиций и в фармкомпании.
Главное выбрать не только инструмент для вложения средств, но и подходящий момент. Кризис или политическая нестабильность в мире может стать минусом для самого рынка, но часто оборачивается финансовым плюсом для инвесторов в будущем.
«Все боялись в 98 году покупать акции и в 2008, и в 2014, некоторые люди считают, что фондового рынка не будет и покупать не время и упускают возможности хорошие акции купить достаточно дешево. Я не могу сказать, что фондовый рынок у нас даже на фоне этого кризиса упал сильно глубоко, но я думаю что в ближайшее время он будет иметь тенденцию к снижению и можно будет купить акции по приемлемым ценам. Лучше всего зарабатывать на акциях, но если не позволяет нервная система (так как портфель из акций может сильно проседать), то можно на облигациях - они дадут вполне хорошую доходность на ближайшие полтора - два года», - рассказывает Артём Тузов, исполнительный директор Департамента рынка капиталов «Универ Капитал».
Бык или медведь?
Работа на рынке не из лёгких. Даже изучив матчасть и саму торговую систему, нужно научиться ориентироваться на прогнозы. Следить за выходом отчетов компаний. Понять, когда выгоднее продавать и покупать. Выводить часть дохода для новых инвестиций. Только системный подход, говорят специалисты.
И внутренний выбор стратегии: «бык» или «медведь». «Быки» пытаются заработать на росте стоимости активов, на пике начинают продавать. Разница между покупкой и продажей, это есть их доход. «Медведи» играют на понижении. Продают ценные бумаги если ждут обвала рынка. Эти биржевые стратегии пришли из Америки, им более двухсот лет.
«Не нести на биржу последние деньги - самое главное правило, второе: четко понимать, зачем мы это делаем, то есть иметь цель. Сохранить капитал помогают одни инструменты, приумножить - другие. Без четкой цели – это будут хаотичные действия, которые зачастую ведут к убыткам. И третье. Не распыляться, вы новичок, надо прочувствовать: как это работает, к каким рискам вы готовы. Инвестиции должны быть психологически комфортными», — говорит Валерий Скотников, начальник управления по работе с частными инвесторами Московской биржи.
Первые шаги.
● Выбрать проверенного брокера с лицензией и рекомендациями. Понять на каких площадках пойдет работа: разброс по всему миру от Америки до Японии, выяснить размер комиссии и предпочитаемые стратегии.
● Зарегистрировать личный кабинет, открыть брокерский торговый счёт.
● Установить торговый терминал на компьютер с официального сайта брокера. Есть даже мобильные версии.
● Пройти тренинг с использованием демо-счёта, чтобы понять работу системы без риска для капитала.
● Перейти на работу с живыми деньгами. Здесь ждут первые расходы на покупку ценных бумаг. При продаже акций придется платить налог - 13% при доходе до 5 млн рублей. Если будет получен доход. Время вспомнить первое правило начинающего инвестора: тратить ровно столько, сколько не жалко потерять.
