В Китае есть собственный аналог системы SWIFT. Он основан на китайской валюте, юане, и имеет одно преимущество — он глобальный. Россия может начать его применять, что позволит ослабить санкции, но есть одна загвоздка.
С 2015 года в Китае строится Трансграничная межбанковская платежная система (CIPS). Это телекоммуникационная сетевая система, используемая для обмена финансовой информацией о транзакциях в китайской валюте — юанях. Это китайская версия системы SWIFT (Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций), структурно основанная на ее стандартах. Согласно данным, CIPS на конец января 2022 года состояла из 78 прямых участников и 1205 косвенных участников. Большинство соглашений о его применении находится в Азии. Это 56 прямых участников и 934 соответственно. непрямые участники, из которых 541 непрямой участник находится только в Китае. В Европе 159 посредников, в Африке 43, в Северной Америке 29, в Океании 23 и в Южной Америке 17. Хотя CIPS еще далеко до охвата SWIFT (более 11 000 финансовых учреждений), это уже автономная платежная система в глобальном масштабе. Китайская система используется в 103 странах и территориях, а SWIFT используется более чем в двухстах.
Данная геополитическая ситуация ускорит процесс
Китайская система CIPS является естественным следствием интернационализации юаня. Первая работа по интернационализации китайской валюты началась в 2000 году, а уже через семь лет были выпущены облигации дим-сам, номинированные в юанях, которые заложили основу для международного китайского рынка оффшорных облигаций в форме квалифицированного иностранного институционального инвестора в юанях. (РКФИИ). Тем временем велась работа по созданию решения для международных торговых расчетов для китайских компаний с остальным миром. Итак, в 2008 году была реализована программа трансграничных расчетов в юанях (CBYS), и рынок ежегодно растет более чем на десять процентов. Достаточно сказать, что в 2020 году общая стоимость транзакций CBYS превысила сумму в 29,39 трлн юаней (4,39 трлн долларов США).
Другими словами, Китай имеет готовый и функционирующий финансовый рынок, как с точки зрения капитальных и финансовых вложений, так и с точки зрения совершения коммерческих сделок. Столпы этого рынка базируются прежде всего на китайских банках с филиалами и представительствами по всему миру. Хотя по сравнению со SWIFT, китайская система является довольно бедной финансовой структурой, у нее есть одно неоспоримое преимущество – она основана на юане, курс которого не подвержен рыночным колебаниям, как другие валюты. Как следствие, это стабильные деньги.
Сбербанк и ВТБ — крупнейшие российские госбанки с половиной активов российской банковской системы — были отрезаны США от операций в долларах.
Жизнь показала, что каждый глобальный кризис способствует развитию финансового рынка, номинированного в китайских юанях. Так было, например, в 2008 году, когда разразился финансовый кризис. Фактически обвал на мировом финансовом рынке в то время ускорил процесс внедрения CBYS. Практика показала, что это было отличное решение для китайской экономики, потому что Китай хоть и является частью мирового рынка, но и стоит в стороне. Кроме того, у них уже есть достаточно развитая система сделок и расчетов в оффшорной системе.
Последняя череда событий не навредит китайской системе CIPS, а даже поможет. Опыт показывает, что все глобальные кризисы до сих пор способствовали развитию и глобализации юаня. На этот раз все будет по-другому. Китайское правительство воспользуется возможностью для углубления проникновения юаня на мировой финансовый рынок.