🤗Всем привет!
В прошлой статье я писал про то, для чего нужна диверсификация, её особенности и почему она нужна каждому. Советую прочитать ее, прежде чем идти далее.
Настало время поговорить о том, а как же сделать так, чтобы диверсификация могла спасти вас от падений рынка. В этой статье разберём ее классификацию, как ею пользоваться, а также я дам вам советы и пару особенностей при диверсификации портфеля. Начнём...
😏Вызов: если статья будет тебе полезна и ты узнаешь что-то новое – с тебя подписка! Поехали!
Классификация диверсификации
Сей прекрасный способ снизить риски различают по двум направлениям: непосредственно по инструментам и по степени. Вот две пирамиды от вашего покорного слуги, в которых уровни диверсификации располагаются в зависимости от количества инвестиций:
Расшифровка. Диверсификация:
Типовая – распределение капитала по типам инструментов (акции, облигации, паи, валюта и т.д.);
Страновая – распределение капитала по странам (часть в Россию, часть в Китай, часть в США и т.д.);
Отраслевая – распределение капитала по отраслям и секторам экономики (машиностроение, IT, металлурги и т.д.);
Точечная – распределение капитала по компаниям внутри отраслей (например, выбор между Ford, GM, BMW и т.д.).
Широкая – распределение капитала по большому числу активов (50 и больше);
Узкая – распределение капитала по небольшому числу активов (15 и меньше);
Умеренная – распределение капитала по активам, число которых примерно от 15 до 50.
Важно
Во-первых, не существует идеальной диверсификации. Как и в инвестициях в целом, Грааля нет.
Во-вторых, то, что по середине, не означает то, что это наиболее равновесный вариант.
В-третьих, каждому своё. Кому-то подойдёт узкая диверсификация и с ней он будет показывать наилучшие результаты, а кому-то – наоборот, подойдёт широкая диверсификация.
Как сочетать активы в портфеле
Здесь все основывается на вашем умении выбирать потенциально прибыльные инвестиции и знаниях в управлении капиталом. Совсем не обязательно поровну распределять капитал между активами, порою можно в какие-то активы вложить побольше, а в какие-то – поменьше. А иногда можно из одних активов перекладывать часть капитала в другие, чтобы изменять балансировку в зависимости от рыночной конъюнктуры и ваших ожиданий относительно каждой инвестиции.
Особенности диверсификации
Особенность №1. Чем шире диверсификация, тем более стабилен портфель и, соответственно, чем у́же диверсификация, тем больше волатильность портфеля (см. предыдущую статью).
Особенность №2. Чем шире диверсификация, тем выше шанс того, что в вашем портфеле окажется прибыльная инвестиция, но верно и обратное: также повышается шанс сделать убыточную инвестицию. С узкой диверсификацией все наоборот: шансы обоих исходов понижаются и всё зависит в первую очередь от вас.
Особенность №3. Портфели с широкой диверсификацией неповоротливы. В случае надвигающегося кризиса у вас не получится за считанные дни переделать портфель из 50+ активов так, чтобы он мог выстоять в кризис, к тому же, это будет явно не эффективно.
Поэтому вот вам два моих совета:
Совет №1. Широкая диверсификация – это хороший вариант для пассивных инвестиций, т.е. когда вы сформировали портфель и ничего синим не делаете, а он тихонечко растёт.
Совет №2. Когда вы составляете портфель с широкой диверсификацией, делайте его как устойчивым к кризисам, так и долгосрочным.
Пример хорошо диверсифицированного портфеля
Портфель выше ни в коем случае не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Помните, что все сделки на рынках несут за собой риски, которые возлагаются на вас при совершении этих сделок. Всю ответственность несёте вы и больше никто.
Резюме
Диверсифицирует свой портфель по активам, по странам, по отраслям и по компаниям из этих отраслей. Подбирайте количество активов под себя и ваши цели: если они долгосрочные, а вы – пассивный инвестор, то вам подойдёт широкая диверсификация. Если вы активный инвестор и вам нравится и интересно отбирать хорошие инвестиции и управлять капиталом – узкая диверсификация в самый раз. А если не то и не то, то присмотритесь к умеренной степени диверсификации.
😏Статья была полезной? – тогда я выполнил вызов, с тебя подписка!😃 Не упусти халявные знания!🧠
💬Если есть какие-то идеи или вопросы – оставь комментарий!
♥️До новых встреч!
#инвестиции #инвестор #акции #облигации #фонды #фондовый рынок #биржа #финансы #трейдинг #диверсификация