#криптовалюта #биткоин #блокчейн #майнинг #смартконтракт #Proof-of-work #NFT #tether #binance #bitfinex
Введение
Уже несколько человек вокруг меня пострадало от увлечения криптоинвестициями. Вплоть до потери квартиры. И это нормальные люди, вполне успешные и психически здоровые на момент первого криптовложения.
К сожалению в привычных медиа-ресурсах тема или вообще не обсуждается или поверхностно и черезмерно дружелюбно. Тем временем крипта, блокчейн и все, что с этим связано, это неоспоримое зло. Примеров этому множество, доказательств и примеров пользы блокчейна нет вообще, исключая рекламные компании с голивудским актрисами и различные криминальные схемы.
Хочешь сделать хорошо - сделай сам. Поэтому пришлось сесть и написать краткий ликбез.
-------------------------------------------------------------------------------------------------
«Для тех кто в танке»
Биткоин первая и самая дорогая на сегодняшний день криптовалюта, созданная в 2009 году неким Сатоши Накомото. Его настоящая личность до сих пор неизвестна.
Предполагаемая капитализация рынка криптовалют на сегодняшний день составляет более 1 триллиона долларов, вроде как почти 2 триллиона.
Добыча (mining) криптовалют связана со сложными математическими расчётами, и выполняется на современном компьютерном оборудовании. В настоящий момент майнеры потребляют электричество равное потреблению небольшой европейской страны (Норвегия, Украина).
----------------------------------------------------------------------------------------------------
Статья разбита на разделы «подстатьи», которые объединены общей консервативной идеей противления маразму и могут бы прочитаны отдельно в любой последовательности:
1. Волшебные пузырьки… – на чем работает Bitcoin Blockchain Ledger и как организован bitcoin network.
2. Федот, да не тот…– история возникновения и развития Биткоин и его полезных «фич».
3. Не все то… – криптовалюта это деньги (нет).
4. Решение в поисках… – блокчейн как альтернатива современным институтам арбитража (смартконтракты, NFT и пр.).
5. Незнайка на… – реальная экономика биткоина и крипторынка.
6. Василий Иванович меняет… – культурные и социальные причины популярности криптовалют и «криптоинвестиций».
7. И вновь продолжается… – идеологические (политические) основы криптодвижения.
8. Exit music… - последствия внедрения блокчейн технологий и распространения криптовалют (не написана, чтобы не нагнетать!!!)
1. Волшебные пузырьки…
Прежде чем рассуждать, почему биткоин и остальной «блокчейн» хуже МММ, следует в общих чертах разобраться что это вообще такое и как работает.
В голове у обывателя (у меня до подорожания видеокарт) биткоин это наверно какие-то крипто ключи, которые хранятся и обмениваются каким-то супер продвинутым уникальным способом, а «майнинг» это поиск новых крипто ключей. Как и простые числа, чем дальше, тем сложнее рассчитать новые ключи, отсюда и постоянно растущее потребление энергии блокчейнами.
В реальности все оказывается иначе, и здесь можно было бы ограничиться хорошей ссылкой, но, к сожалению, 99% материалов по теме перегружены ненужными деталями или содержат откровенную пургу про то как blockchain спасет человечество. Более-менее адекватные материалы или слишком заумные(академические) или недостаточно точные (журналистские). Поэтому далее будет максимальное краткое и циничное объяснение и в конце раздела перечень ссылок на источники.
Что такое блокчейн или блокчейн леджер (blockchain ledger) вообще и в частности у bitcoin?
В основе это просто гроссбух. Одна единственная таблица, копии которой хранятся у всех участников сети (Bitcoin network). В этом гроссбухе записаны последовательно все операции с биткоинами начиная с первой в 2009 году. Поэтому полная версия «биткоин-кошелька» (bitcoin wallet) с полной версией blockchain ledger весит 380 гигабайт (февраль 2022 года).
Операций в таблице может быть два типа:
1) Кошелек платит другому кошельку
2) Система платит кошельку (создает новые монеты – награду за майнинг, о котором ниже)
Соответственно подтверждение владения биткоинами, это наличие записей в таблице, что вам (на ваш адрес) они были перечислены, и отсутствие записей что они были потрачены.
Blockchain ledger таблицу называют потому, что строки-записи в ней зашифрованы последовательно при помощи хеша (hash function). При этом хеширование каждой последующей записи гроссбуха включает хеши предыдущих записей. Таким образом если попытаться поменять запись в середине таблицы, то ее хеш и все последующие также изменятся.
Это сильно упрощённое объяснение так как в целях большей эффективности и дополнительной защиты, шифрование транзакций в bitcoin ledger идет блоками с использованием так называемых деревьев Меркла (Merkle tree), но сути подхода это не меняет.
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Что такое Хеш-функция (hash function)?
Хеширование - это алгоритм (формула или последовательность формул и операций), который превращает (зашифровывает) последовательность любых данных любой длинны в строку установленной длины, обычно более короткой, чем исходные данные. Шифровать можно все, включая текст, так как для компьютерной программы текст это тоже последовательность нулей и единиц.
Алгоритм должен быть таким, чтобы для двух разных наборов данных, их хеши никогда не совпадали (так называемая «свобода от коллизий»).
Пример:
У нас есть набор из трех чисел кратных 567 – 3402, 2268, 13041. И хеш-функция у нас будет «деление на 567». Хеши для трех чисел будут соответственно 6, 4, 23.
Используется эта технология для удобства обработки данных (сравнения и проверки). Например в архивировании, в MS Word и т.д. и т.п.
Исторически такой подход к обработке данных известен с эпохи великих географических открытий, а в современном виде в программировании с 50-х годов.
----------------------------------------------------------------------------------------------------
Для шифровки blockchain ledger используется стандартизованная хеш-функция SHA-2, разработанная агентством национальной безопасности США и опубликованная в 2001. А для более простых задач, вроде создания ключей от кошелька, Bitcoin network использует хеш-функцию RIPEMD-160, известную с 1992 года.
«Кошельком» (bitcoin wallet) или «адресом» (bitcoin address) в системе биткоин является набор ключей для электронной подписи транзакций (записей в гроссбухе). Этот набор (пара) ключей создается программным клиентом – узлом сети биткоин (bitcoin node), и является основным и единственным способом подтвердить владение тем или иным кошельком-адресом и право совершать транзакции с биткоинами на этом адресе-кошельке.
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Что такое Цифровая подпись?
Есть два ключа. Секретный ключ (условно число S), выбранный по определенным параметрам и публичный ключ (число P), выбранный по определенным параметрам или рассчитанный по формуле из числа S. Причем формула должна быть такой, чтобы рассчитать S зная P было практически невозможно. Далее с помощью определенного алгоритма из S и P рассчитывается множество чисел, из которого обычно выбирается два, и они прикладываются к какому-либо сообщению в качестве «электронной подписи». Любой обладатель публичного ключа может проверить подлинность чисел из «электронной подписи», но не может практически самостоятельно подобрать такие числа для «подделки» или взлома обладателя секретного ключа. В современной криптографии используются различные математические подходы к алгоритмам формирования ключей для электронной подписи. Одним из самых распространённых являются так называемые эллиптические кривые.
----------------------------------------------------------------------------------------------------
В различных описаниях технологии Биткоин можно прочитать, что шифрование ключей кошельков основано на ECDSA Secp256k1, иногда с припиской что это стандарт SECG. Означает это следующее:
ECDSA - Elliptic Curve Digital Signature Algorithm (Алгоритм цифровой подписи на эллиптических кривых). По сути, это общие рекомендации к параметрам эллиптических кривых и применимых для электронных ключей формул и хеш-функций. Разработаны математиками в начале 90-х и приняты в той или иной форме в качестве стандартов в конце 90-х начале 2000-х (ANSI, ISO и т.д.)
Secp256k1 – это параметры соответствующей эллиптической кривой используемой при шифровании ключей и электронных подписей в сети Биткоин. Занимают полстраницы и впервые были опубликованы SECG в 2000 году.
SECG (Standards for Efficient Cryptography Group) - консорциум коммерческих организаций работающих в области криптографии, организованный в 1998 году с целью стандартизации криптографических алгоритмов основанных на эллиптических кривых. Последний раз публиковали свой сборник в 2010.
На этом мегапродвинутая и суперуникальная криптография blockchain ledger сети биткоин заканчивается. И здесь стоит обратить внимание на один важный момент. Абсолютно любая математическая задача, включая поиск/расчет множества или конкретного числа из множества, имеет решение. Вопрос лишь в том насколько трудоемким является процесс расчета при помощи известных современной математике методов и существуют ли более эффективные методы, которые нам пока не известны. Когда мы используем слово «практически» в отношении стойкости к взлому хеш функции или ключа цифровой подписи, мы имеем в виду, что на данный момент для нахождения правильного решения (секретного ключа) нужно потратить столько машинного времени, что это не имеет никакого смысла. Условно говоря прямой подбор секретного ключа, если известны публичный ключ и параметры эллиптической кривой, на макбуке займет 10 миллиардов лет и 100 миллионов на самом мощном суперкомпьютере планеты. Т.е. теоретически возможно, но практически нецелесообразно. Открытым здесь остается вопрос, сможет ли условный математик-хакер найти эффективный способ решения задачи, изначально неизвестный создателям алгоритма шифрования. Теоретически может, все исходные параметры математических формул известны. Нельзя также забывать про квантовые компьютеры, пока не реализованные, но которые предположительно сократят время на подобные расчеты во много порядков.
Как организована сеть (bitcoin network)?
Сеть биткоин состоит из Узлов (bitcoin node(s)) – подключенных к интернет анонимных программных клиентов, полностью равнозначных между собой, каждый из которых хранит полную или сокращенную (light node) копию bitcoin ledger.
Bitcoin node и кошелек не одно и тоже. С помощью клиента можно создавать неограниченное количество пар ключей для электронной подписи, а значит иметь неограниченное количество кошельков. При этом работающий в сети клиент bitcoin node необходим чтобы создать и отправить в сеть транзакцию – запись в blockchain ledger.
Имея ключи от адресов-кошельков нет необходимости держать подключенным клиент и узел, их можно вообще удалить, с соответствующими записями в blockchain ledger ничего не произойдет. Это называется холодный кошелек (cold wallet).
Новый блок создает из пула новых еще не подтвержденных транзакций узел сети, выбранный по принципу Proof-of-work, а остальные узлы, проверив и подтвердив математику нового блока принимают его в свои копии blockchain ledger.
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Что такое Proof of work?
Распределенный децентрализованный консенсус (decentralized distributed consensus) bitcoin network, т.е. процесс выбора и принятие узлами системы следующего блока транзакций, основан на принципе Proof of work. Суть этого принципа в том, что каждый узел при расчете хеша следующего блока решает дополнительную математическую задачу. В bitcoin network эта дополнительная задача тоже хешфункция, так называемый hash puzzle, только в обратную сторону, так что решение искать долго, а вот проверить его любому другому участнику сети легко. И тот, кто первый решит эту дополнительную задачу, тот и назначает следующий блок, а за это получает в новом блоке запись о перечислении на его адрес нового кусочка биткоина - награду (block reward). В настоящее время это фиксированные 6,25 биткоинов за блок.
Еще одной "инициативой для майнинга" являются комиссии за транзакцию (transaction fee), которые произвольно выбираются отправителями транзакции. Эти комиссии так же начисляются на адрес узла, который создал новый блок. Средняя transaction fee на декабрь 2021 январь 2022 – 2-3 доллара
block reward и transaction fee составляют награду за майнинг (mining reward)
Соответственно, чтобы увеличить свои шансы на получение награды нужно больше расчетной мощности для увеличения статистической вероятности «угадывания» решения. В этом и заключается суть майнинга биткоина, эфира и других, основанных на proof of work, децентрализованных блокчейн криптовалют.
Статистический шанс «намайнить» новый блок в bitcoin network на домашнем компьютере в феврале 2022 составляет раз в пять лет.
----------------------------------------------------------------------------------------------------
Если возникает так называемая вилка (fork), когда, например из-за проблем с интернетом, группы узлов оказываются отрезанными и продолжают формировать свои отличные версии блокчейна, при объединении, по общему правилу, каждый узел принимает за правильный более длинный вариант блокчейна (longest chain rule).
Это решение гениально в своей простоте и действительно не требует какого-то централизованного арбитра. Остается практически единственная проблема получателя транзакции биткоинов. Для стопроцентной уверенности, что транзакция в подтвержденном блоке сохранится в блокчейне и не попадет в отвергнутую часть вилки, необходимо дождаться подтверждения еще нескольких блоков сверху. Вероятность отмены нужного блока с каждым новым сверху снижается по экспоненте и общепринятой эвристикой считаются шесть последующих блов подтвержденных в вашем узле, дающие практическую гарантию от отмены.
Для того чтобы вилки не возникали слишком часто необходимо чтобы время между вновь создаваемыми блоками было достаточно большим, т.е. соответствовало средней общей скорости обмена данными между узлами bitcoin network. Тогда информацию о вновь созданном блоке максимальное количество узлов успеет добавить в свою копию Blockchain Ledger и учтет при возможном создании следующего блока. Создатель bitcoin network произвольно выбрал время равное 10 минутам. И здесь возникают два важных момента, на которые нужно обратить внимание.
Во-первых данное правило создает фундаментальное ограничения на максимальное количество транзакций в единицу времени. Для bitcoin network — это примерно 10 транзакций в секунду. У системы Visa пиковая пропускная способность 65 тысяч транзакций.
Во-вторых при увеличении общей вычислительной мощности сети, скорость решения «майнинговых» задач будет расти, а соответственно и скорость создания новых блоков. Чтобы этого не происходило сложность задач необходимо повышать, а в случае падения вычислительной мощности сети понижать. В bitcoin network автоматическое изменение сложности «майнинговых» задач происходит каждые 2016 блоков или примерно раз в две недели.
Этот факт и лежит в основе того, почему майнеры биткоина потребляют такое гигантское количество электроэнергии.
Полезные ссылки:
· https://www.youtube.com/watch?v=IJquEYhiq_U&list=PLUl4u3cNGP61KHzhg3JIJdK08JLSlcLId курс лекций Массачусетского технологического института (MIT) – инжиниринг и дизайн криптовалют.
· https://www.youtube.com/channel/UCNcSSleedtfyDuhBvOQzFzQ/videos - курс лекций о технологиях и применении криптовалют Princeton University.
· https://www.lopp.net/pdf/princeton_bitcoin_book.pdf - оригинальная методичка к курсу лекций Princeton University.
2. Федот, да не тот…
Статья под названием «Биткоин: децентрализованная система электронных денег» (Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System) опубликована 31 октября 2008 года неким Сатоши Накомото (Satoshi Nakamoto). Никто не знает до настоящего момента, является ли этот персонаж реальным человеком, группой людей или сотрудниками Моссада и т.д. На суть происходящего это влияет мало, поэтому разбираться подробно в этом нет смысла.
Гораздо важнее напомнить, что ровно в этот период, начиная с США и заканчивая всей планетой, происходил глобальный финансовый кризис, который еще называют ипотечный или ипотечно-долговой. Одной из очевидных причин этого кризиса, стали безответственные манипуляции банков с ценными бумагами, в основном деревативами долгов по ипотеке. Эти манипуляции искусственно подогревали рост цен на рынке недвижимости не подкрепленный реальным спросом. Итоговый пузырь оказался настолько большим, что, лопнув, привел к банкротству несколько системообразующих банков США и мира, которые пришлось в срочном порядке спасать государственными вливаниями денег.
Основным социальным последствием стало усиление недоверия американцев к финансовой системе и государству в целом, которое оказалось неспособно с помощью имеющихся институтов предотвратить кризис, и переложило его последствия в большей степени на простых налогоплательщиков.
Поэтому появление проекта «независимых децентрализованных электронных денег» сразу нашло огромный отклик и массу энтузиастов.
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Первая пятилетка.
Останавливаться подробно на начальных этапах становления и распространения Биткоин и всех связанных с ним скандалах и интригах нет необходимости, так как это уже много раз сделали подробно и качественно другие люди. Список источников в конце раздела.
Особое внимание стоит обратить на следующие важные вехи, сильнее всего повлиявшие на распространение Биткоин в первую пятилетку:
- Шелковый путь (Silk Road) – существовавший в даркнете с 2011 по 2013 годы анонимный маркетплейс использующий в качестве средства оплаты Биткоин. 70 процентов товаров составляли запрещённые наркотические вещества.
- Mt. Gox – существовавшая с 2010 по 2014 год криптобиржа осуществлявшая на пике 70% транзакций с биткоин и утонувшая в 2014 под цунами скандалов с исчезновением в общей сложности около миллиона биткоинов со счетов компании и ее пользователей.
----------------------------------------------------------------------------------------------------
Основными принципами (фичами) Bitcoin провозглашались (а особо отъявленными биткоин-коммивояжёрами провозглашаются до сих пор):
· Децентрализация и равноправие всех участников.
· Отсутствие доверенной третьей стороны.
· Анонимность.
· Открытость и неограниченная доступность всем желающим.
· Снижение операционных расходов на транзакцию.
· Независимость от государств и корпораций и неограниченность использования по всему миру.
· Естественная защита от инфляции и манипулирования финансовыми властями.
Начнем с децентрализации.
Если более-менее образованному человеку предложат поменять систему выборов, скажем президента, таким образом, что вес голоса будет пропорционален налогу за предшествующий период, в ответ скорее всего будет что-то нецензурное, так как сразу понятно к чему такая система очень быстро приведет.
Но вот создатели Биткоина выбирая систему Proof-of-work даже глазом не моргнули. И само собой дальше все пошло как по нотам.
Чтобы прочувствовать и осознать иронию произошедшего с «децентрализацией» bitcoin network, необходим небольшой экскурс в историю развития технологий пресловутого майнинга.
Ко второй половине 2010 года биткоин получил достаточное распространение и определенную динамику его стоимости в долларах, и майнинг как таковой стал приносить осязаемый доход. Не в последнюю очередь благодаря использованию биткоина для оплаты разного необычного в даркнете. Соответственно, сразу же начались активные поиски способов повысить скорость решения hash puzzle, и к концу 2010 майнеры пересели с центральных процессоров на видеокарты, гораздо лучше адаптированные под параллельные вычисления. Само собой, возникла идея майнить на компе с двумя или даже четырьмя «видюхами» во всех свободных слотах матплаты. И тут уже было совсем не далеко до идеи шкафа с объединёнными в одну систему платами с десятками видеокарт, и далее до набитого такими «серверами» гаража или маленького склада.
Не прошло и года как в 2011 энтузиасты сообразили использовать для майнинга FPGA (по-русски ПЛИС или ППВМ - Программи́руемая по́льзователем ве́нтильная ма́трица), микросхемы, которые можно перенастроить на аппаратном уровне для выполнения конкретной задачи. Их эффективность в майнинге превышала самые совершенные из доступных GPU видеокарт в 2 раза.
Еще через два года фирма Canaan Creative выпустила первый ASIC (application-specific integrated circuits - Интегральная схема специального назначения), заточенный непосредственно под решение hash puzzle.
С тех пор технологии производства «асиков» для майнинга биткоин развивались параллельно с технологиями производства других полезных микросхем, а рост рынка майнингового оборудования был одним из самых высоких в микроэлектронике за последние 10 лет. В настоящий момент объем этого рынка оценивается в 3 млрд. долларов (для сравнения рынок видеокарт – 10+ млрд., процессоров для ПК 80+ млрд.). Производством микросхем, разработанных китайскими дизайнерами, занимается в том числе небезызвестная тайваньская TSMC. И даже консервативная Intel в начале 2022 года презентовала второе поколение биткоин асиков собственной разработки - Bonanza Miner (BMZ2), производимых с использованием 7-нм техпроцесса.
В настоящий момент любой желающий может купить готовое решение для майнинга в сети интернет, но основной объем (более 90%) чипов и готового оборудования выкупают компании владельцы майнинговых «ферм». Смена поколений асиков происходит примерно раз в полтора года, и «фермы», имеющие прямой выход на поставщиков, перейдя на новое поколение, выбрасывают старые «майнеры» в розничную продажу, сохраняя постоянное преимущество в эффективности майнинга.
Параллельно с описываемой гонкой майнинг-вооружений происходил естественный социальный процесс объединения майнеров в так называемые пулы (mining pools) для более эффективной борьбы друг с другом.
Распределение «награды» внутри пула происходит независимо от того, чей конкретно узел вычислил решение hash puzzle и создал новый блок в таблице. И правила, по которым определяется вклад каждого участника в общую вычислительную мощность пула, и соответственно, право претендовать на часть награды за успешный майнинг, являются внешней надстройкой к правилам «распределенной и децентрализованной» bitcoin network.
Само собой, владелец пула берет за свой нелегкий труд комиссию с каждого участника. У разных пулов она разная и зависит от системы распределения, но в среднем составляет 2% от полученной награды.
В результате двух указанных явлений "концентрация власти" в сети биткоин достигла таких величин, что к началу 2021 года 0,1 процент сети (менее 100 узлов) контролировали почти 50% вычислительной мощности, как указывают Igor Makarov и Antoinette Schoar в своей работе Blockchain Analysis of the Bitcoin Market.
На данный момент нет достоверной информации, кто является конечными бенефициарами майнинговых пулов и могут ли они объединившись успешно провести «атаку 51%». Однако неоспоримым является то, что майнинг в bitcoin network контролируется ограниченной группой людей, обладающих большим влиянием на организацию работы пулов, распределение оборудования для майнинга и т.д.
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Атака 51%
Консенсус о достоверной версии blockchain ledger в открытой bitcoin network достигается простым большинством, и в этом случае, если какое-либо лицо получает контроль над 50+ процентами узлов, это лицо может подменять блоки в таблице, совершая различные мошеннические манипуляции, включая самую простую – двойную оплату. Т.е., отразить в blockchain ledger транзакцию по переводу биткоинов в счет уплаты за товар, и после получения товара, изменить адрес в указанной транзакции.
На практике данное событие (получение одним лицом контроля над большей частью сети узлов) и последующие мошеннические операции с bitcoin blockchain ledger считаются маловероятными даже среди критиков, так как они уничтожат доверие к системе и вызовут массовый отказ от ее использования, что для организаторов майнинговых пулов/владельцев майнинговых ферм/владельцев криптобирж не имеет никакого смысла.
12 июня 2014 майнинговый пул GHash.IO предположительно получил контроль над более 50% вычислительной мощности сети. После чего руководством были приняты меры по сокращению вычислительной мощности пула и опубликовано решение не выходить за пределы 40%.
----------------------------------------------------------------------------------------------------
К началу 2022 года Foundry USA является самым крупным пулом майнеров с контролем около 20% вычислительной мощности bitcoin network. Владельцем пула является Digital Currency Group, владеющая также сотней других проектов, включая крупнейший информационный новостной ресурс о криптовалютах и блокчейн-технологиях CoinDesk, маркетплейс майнингового оборудования FoundryX, зарегистрированный в SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам США) и официально продающий свои «финансовые продукты» по инвестициям в крипту и блокчейн венчурный фонд Grayscale Investments.
Здесь можно плавно переходить к вопросу об отсутствующем в bitcoin network «медиаторе – доверенном третьем лице».
С формальной и технической точек зрения bitcoin network действительно является децентрализованной и не имеет руководящего органа, а все операции внутри сети выполняются автоматически. Все работает именно так как задумывал Сатоши Накомото.
На практике как видно из предыдущего текста про децентрализацию, майнинг для отдельного узла не имеет практического смысла без подключения к одному из пулов, руководство которого станет в данном контексте третьим лицом между bitcoin network и майнером. А стремление майнинговых операций к монополизации вынуждает участников искать приемлемые решения за рамками правил сети биткоин, прибегая к помощи формальных или неформальных органов по выработке и принятию решений.
Создание программного обеспечения для работы с биткоин сетью под разные платформы и операционные системы не происходит автоматически и требует участия живых людей – разработчиков, которые являются по отношению к обычным пользователям доверенными третьими лицами, и результат их работы зависит от их способности договариваться между собой, и тех способов находить консенсус, которые они посчитают приемлемыми. Могут ли обычные пользователи биткоин и владельцы отдельных узлов существенно повлиять на решения разработчиков? Да, могут. Отказом от использования bitcoin network. Является ли такой отказ целесообразным и даже возможным в случае, если bitcoin network является значимым источником дохода для владельца узла и этот отказ принесет существенное понижение качества жизни?
Еще одним примером доверенного третьего лица являются крипто биржи и сопутствующая инфраструктура, одним из важнейших элементов которой стали стейбл-коины (stable coins), зачастую не имеющие никакого отношения к технологии блокчейн и распределенным сетям, а использующие обычные централизованные аппаратно-программные решения.
В итоге тот факт, что в отличие от сбербанка, транзакции в bitcoin network не зависят от решений условного Германа Грефа и его сотрудников, не дает полного избавления системы «децентрализованных электронных денег» от доверенных лиц. А технологии, с помощью которых это формальное отсутствие третьей доверенной стороны достигается, имеют ряд существенных ограничений.
«Анонимность» — это наверное, самый явный пример оксюморона среди продвигаемых «фич» bitcoin network.
Формально создание кошелька в сети не требует никаких данных пользователя. И соответственно все операции внутри сети являются формально анонимными. Но чтобы поменять биткоины на условные рубли, необходимо каким-то образом с внешним миром повзаимодействовать. И чтобы оставаться инкогнито необходимо прилагать сравнимое количество усилий, как и при регистрации банковского счета или симкарты по поддельным документам.
Если «засветиться» всего один раз, рано или поздно вас вычислят, потому что таблица blockchain ledger открыта и доступна абсолютно всем желающим (включая милиционеров) и содержит целиком всю историю транзакций по всем кошелькам.
Существуют так называемые «миксеры» (bitcoin mixers) – системы по запутыванию транзакций за соответствующую комиссию. Но их проблема в том, что они формально выполняют свою функцию по прерыванию цепочки транзакций только внутри bitcoin network. Сам миксер в данной ситуации является «третьим доверенным лицом», хранящим персональные данные своих клиентов.
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Bitcoin mixers
Упрощенно схема работы миксера выглядит следующим образом. Клиент хочет осуществить перевод с одного кошелька на другой, но так, чтобы эта транзакция не отражалась в blockchain ledger. Миксер принимает биткоины с исходящего кошелька клиента на один, принадлежащий миксеру, кошелек. Далее со второго кошелька, никак не связанного с первым, миксер отправляет оговоренное количество биткоинов на входящий кошелек клиента.
----------------------------------------------------------------------------------------------------
Существуют способы скрывать путь транзакций переходом на другие блокчейны. Для этого также необходимо третье доверенное лицо в виде системы обмена – криптобиржи.
В итоге даже сферическая bitcoin network в вакууме не обеспечивает полной анонимности, а скорее «псевдонимность». С практической точки зрения, открытость blockchain ledger становится дополнительным риском при организации анонимных операций.
Формальная «открытость и доступность» биткоин сети на практике также оказывается малополезной. В предыдущем разделе упоминалось, что полноценный узел сети биткоин (bitcoin node) весит 400 гигабайт. Позволить себе потратить такой объем дискового пространства сможет не каждый представитель золотого миллиарда, не говоря уже обо всех остальных жителях планеты.
Комиссию за каждую транзакцию в 2-3 доллара также сможет позволить себе далеко не каждый.
Множество других технических, правовых и экономических аспектов биткоин сети и сформировавшейся вокруг нее сопутствующей инфраструктуры, сделали пользование биткоинами практически сложным и бессмысленным. Подробнее обо всех этих аспектах в следующих разделах.
Bitcoin network также не смогла добиться «снижения операционных расходов на транзакцию» в сравнении с существующими конвенциональными системами электронного денежного оборота. Скорее наоборот, чрезмерное потребление ресурсов и электроэнергии становится одним из главных и видимых негативных влияний, оказываемых криптовалютами на современный мир.
Объем рынка майнингового оборудования приближается к 3 млрд долларов. И вся эта микроэлектроника подключена к источникам электроэнергии, круглосуточно выполняя никому не нужные математические расчеты.
Начиная с 2017 года Кембриджский центр альтернативных финансов (Cambridge Centre for Alternative Finance) собирает статистику потребления электричества майнерами биткоин сети, проводит анализ и публикует результаты (The Cambridge Bitcoin Electricity Consumption Index). По их оценке, в настоящий момент bitcoin network потребляет – 10-15 Гигаватт часов электричества ежедневно. В годовом выражении это чуть больше, чем потребляет Украина и чуть меньше, чем мировая отрасль добычи и обработки золота. Немногим менее одного процента всего производимого на планете электричества.
В подавляющем большинстве случаев электричество для майнеров является платным, исключая банальное воровство, как в примере с горе-майнерами из Татарстана – работниками Казанского метрополитена (https://tatarstan.sledcom.ru/news/item/1593753/). Хотя цена электричества в разных углах планеты существенно отличается, тем не менее по разным оценкам, в среднем «по больнице» на одну транзакцию bitcoin network съедает электричество стоимостью 100 долларов США.
Всерьез рассуждать про «независимость bitcoin network от государств и корпораций и неограниченность использования по всему миру» мне кажется откровенно глупым, уже на основании разобранных фактов.
Подробно данный вопрос рассматривается в 6 разделе, а также в 4 разделе в части практического применения технологий для замены конвенциональных социальных институтов и автоматизации соответствующих процессов и взаимодействий.
Здесь ограничусь двумя яркими примерами:
1. Китайская народная республика в декабре 2020 года была домом для майнеров, контролировавших около 53 процентов вычислительной мощности bitcoin network. В мае 21-го правительство КНР запретило местным банкам производить любые транзакции с криптой, в июне запретило майнинг и наконец в сентябре объявило крипту полностью вне закона.
2. ФБР США продолжает расследование кражи биткоинов у криптобиржи Bitfinex в 2016 году, проведя арест в феврале 2022 года Ильи Лихтенштейна и Хезер Р. Морган, контролировавших ключи от адресов с украденными биткоинами.
Про то, что «bitcoin network обладает естественной защитой от инфляции и манипулирования финансовыми властями», можно коротко сказать, что да, обладает, ровно до тех пор, пока bitcoin network не оказывает значимого влияния на реальную экономику и поэтому финансовым властям до лампочки.
Подробно о том, почему биткоин никогда не сможет быть деньгами, и его естественная защита от инфляции не имеет никакого смысла написано в 3 разделе.
Полезные ссылки:
· https://nakamotoinstitute.org – сборник оригинальных материалов включая «белую книгу», переписку и т.п.
· https://ccaf.io/cbeci/index - The Cambridge Bitcoin Electricity Consumption Index
· https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=3942181 - Blockchain Analysis of the Bitcoin Market
· https://davidgerard.co.uk/blockchain/ - личная страница/ блог Давида Герарда, сисадмина из Великобритании, автора книги «Attack of the 50 Foot Blockchain»
· https://www.stephendiehl.com/ - личная страница/ блог Стифена Диля, программиста и криптокритика из Лондона.
3. Не все то….
Сторонники криптовалют утверждают, что поскольку деньги, даже обеспеченные (например, золотом), это социальных конструкт, основанный на доверии, то криптовалюта может быть альтернативой, если достаточное количество людей будет доверять системе и использовать ее.
Разобравшись в технических и организационных деталях bitcoin network, уже можно сделать вывод, что она не сможет заменить «деньги» с практической точки зрения. Потому что она слишком тормозная и дорогая в обслуживании, и не дает обещанных преимуществ для большинства пользователей.
Далее возникает два популярных вопроса:
- Сможет ли стать обще используемыми деньгами другая, более совершенная, криптовалюта на технологии блокчейн?
- Можно ли использовать биткоин в качестве основы денежной системы – аналога золотого стандарта?
Начнем со второго вопроса. Во-первых, весьма спорны преимущества обеспеченных денег по сравнению с фиатными с точки зрения современной экономической теории. Во-вторых, эта дискуссия бесполезна без рассмотрения идеологии и философии, лежащей в основе той или иной экономической школы, и этому посвящён 7 раздел.
Но примем сейчас на веру, что золотой стандарт чем-то может быть полезен. Например, укрепит "доверие к деньгам". Проблема биткоина в том, что в отличии от золота или другого материального предмета, который условно бесконечное время может сохранять свои материальные свойства и соответственно ценность и полезность, электрические деньги никакими материальными свойствами не обладают, их существование в виртуальной среде целиком зависит от усилий участников, поддерживающих работоспособность узлов и участвующих в майнинге, а также от стабильного функционирования интернета вообще. Здесь, конечно, в спор вступают утверждения, что будущее — это полный переход в метавселенную, где виртуальное будет иметь даже большее значение чем материальное. Но в эту психиатрическую бездну я даже не буду заглядывать...
Будущее – это беспрерывная череда природных катаклизмов, вызванных глобальным изменением климата, и нескончаемые войны голых и голодных туземцев с автоматами за контроль над водой и пригодными для производства еды территориями…
НО не будем отвлекаться!))
Поскольку bitcoin network фундаментально не имеет никакой дополнительной функции и ценности, кроме как средства регистрации транзакций между двумя субъектами, она не может быть аналогом золота в качестве средства обеспечения денежной массы даже в виртуальном мире. Однако различные альтернативные криптовалюты, например, вторая по популярности и стоимости Эфир, пытаются решить эту проблему различными способами, предлагая использовать blockchain ledger для разных целей включая смарт-контракты, NFT и т.д. О том почему все это бесполезно можно прочитать в разделе 4.
Ответ на первый вопрос - "крипта может стать деньгами?" требует определения слова "деньги".
Деньги являются деньгами, когда выполняют следующие функции (сразу все и одновременно):
- мера стоимости
- средство обращения и платежа
- средство накопления
Чтобы денежная система действительно работала и указанные функции выполняла, простого доверия недостаточно, так как денежная система не существует в вакууме и напрямую связана с экономикой. А современная капиталистическая экономика требует наличия институтов управления в том числе и денежной массой. Самые успешные и стабильные экономики мира так или иначе по факту следуют рекомендациям MMT(Modern Monetary Theory).
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Modern Monetary Theory (ММТ)
Отличается от мейнстрима макроэкономической теории здоровым цинизмом.
Согласно ММТ деньги это общественная (государственная) монополия. Они нужны для того чтобы концентрировать в руках государства (власти) общественные ресурсы для выполнения общественно значимых задач, которые не могут быть выполнены «рыночными» механизмами.
----------------------------------------------------------------------------------------------------
Дело тут не в идеологии, а в том, что неоклассическая макроэкономика, и тем более австрийская школа с реальностью явно не очень дружат, и реальной экономике для стабильности и поступательного развития необходим контроль и использование определенных инструментов, например инфляции, эластичности денежной массы и т.д. и т.п. иначе кризисы будут происходить раз в неделю.
Проблема bitcoin network заключается в представлении криптофилами государства как какого-то внешнего субъекта, от которого можно отгородиться, оставаясь при этом полноценным гражданином и субъектом экономической деятельности.
"Нас не устраивает то, как работает наша долларовая система, поэтому мы завернем за угол и сделаем свою виртуальную валюту с блэкджеком и….!"
Щас еще и сингулярность как наступит и заживем!..
Подробнее об истоках филосовского маразма в среде криптовалютчиков и блокчейн технологов можно прочитать в 6 и 7 разделе.
На практике, bitcoin network «независимая» от государства очень быстро становится зависимой от кого-нибудь большого и хитрого, но в отличии от государства, не имеющего никаких обязательств по отношению к гражданам.
А какой простой и понятный способ манипулирования «независимыми» недоденьгами известен человечеству со времен голландской тюльпаномании? Само собой финансовая пирамида. И об этом подробно в 5 разделе.
Полезные ссылки:
· https://www.coppolacomment.com/ - личный блог британского экономиста-банкирши Френсис Копполы (Frances Coppola)
4. Решение в поисках…
«Any application that could be done on a blockchain could be better done on a centralized database. Except crime.»
(Любое приложение, которое может быть выполнено с помощью блокчейн, будет эффективнее реализовано с помощью централизованной базы данных. Кроме преступности.)
Николас Вивер (Nicholas Weaver), преподаватель в университете Бэркли, астрофизик и специалист по компьютерным наукам.
Продвижение блокчейн технологий в 2021 году вышло на новый уровень и заполонило медиапространство, проигрывая только пандемии и политическим событиям. Голливудские звезды рекламируют блокчейн-стартапы, публично скупают NFT и делятся советами по инвестициям в криптовалюты.
Во время прошедшего 13 февраля 2022 суперкубка, финального матча национальной лиги американского футбола, около 30 процентов рекламного времени стоимостью более 100 миллионов долларов занимали ролики рекламирующие блокчейн и крипту.
Одним из продвигаемых глобальных слоганов стал «web3». Новый-старый термин, подразумевающий переход на новый виток развития интернета, теперь при помощи повсеместного внедрения блокчейна. По утверждению апологетов, надстройки из блокчейна сверху существующих протоколов передачи данных, как по волшебству, сделают интернет свободным и независимым от контроля глобальных корпораций, а также позволят избавиться от посредников при оплате информационных и иных услуг в интернет.
Почему избавиться от посредников в виде «третьего доверенного лица» при помощи блокчейн не получится мы уже разобрались. А какое отношение к «свободе равенству и братству» имеют идеи, лежащие в основе биткоина, блокчейна и крипты, разобрано в 6 и 7 разделе.
Достаточно простое, но последовательное объяснение, почему web3 полная ерунда, можно найти в этой статье Николаса Вивера «The Web3 Fraud» - https://www.usenix.org/publications/loginonline/web3-fraud.
Биткоин в контексте светлого блокчейн будущего, является своеобразным священным столпом, культурным наследием метавселенной, вокруг которого на наших глазах вырастает новый дивный мир, записанный безвозвратно в blockchain ledger.
Весело и подробно историю отсутствия примеров успешного применения технологии блокчейн описывает Давид Жерард в своей книге “Attack of the 50 Foot Blockchain”
Детально разбирает практические примеры блокчейн проектов Стивен Диаль (Stephen Diehl).
Факт заключается в том, что абсолютно все блокчейн стартапы, пытающиеся привлекать инвесторов, не обладают реальными кейсами и примерами успешного внедрения блокчейна в какие-либо процессы, когда это привело бы к повышению эффективности работы или потребительские качеств производимых продуктов и услуг. Продают в основном даже не проекты, а идеи будущих возможных проектов или просто розовый туман из лозунгов про неизбежную сингулярность.
Блокчейн это занятная, но простая технология с большим количеством ограничений. И эти ограничения всегда вступают в конфликт с задачами и целями, к которым блокчейн пытаются применить.
Два самых известных примера «практического внедрения» блокчейн технологий это smart contracts (умные договоры) и NFT – non-fungible tokens (уникальный то́кен).
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Smart contract
Гражданско-правовой договор между двумя субъектами, записанный в виде программного кода в blockchain ledger. Условия договора выполняются автоматически, и, в случае, если предметы договора, например, средства оплаты, доступны в среде блокчейн, полностью исключается необходимость участия сторон в процессе выполнения.
Преимуществами смарт контрактов считается:
- автоматизация выполнения юридически значимых действий
- защищенность без участия третьей доверенной стороны
- низкие операционные расходы по сравнению с существующей системой оказания юридических услуг.
----------------------------------------------------------------------------------------------------
Пример идеи смарт-контрактов очень хорошо показывает степень нигилизма в среде современных айтишников, считающих, что при помощи программного кода можно решить любые проблемы человечества.
Представление, что правовая система аналогична языку программирования и нормы права это команды, выполнение которых можно автоматизировать, изначально является ложным и идеалистическим.
Конечно любой критически мыслящий человек понимает, что современные правовые системы далеки от совершенства, правовые нормы не всегда справедливы, а гражданские и государственные правовые институты часто выступают инструментом продвижения чьих-либо интересов. Особенно ярко это выражено в англосаксонской прецедентной системе, где процесс отстаивания своих интересов в юридическом споре настолько затратен, что его могут позволить себе только очень обеспеченные люди, делая большую часть граждан по факту бесправными. Но волшебный программный код эту проблему не решит.
Нормы права всегда имеют источник, и правовая система не существует отдельно от государства. Любой закон сформулирован людьми и основывается на их текущем восприятии реальности, принципах морали и прочих социальных условностях, от которых зависит, как люди в определенном обществе воспринимают справедливость. И это восприятие меняется со временем, вынуждая людей переписывать законы. Очень часто бывает невозможно правильно сформулировать какую-либо норму при помощи доступных языковых инструментов и понятийного аппарата. Поэтому появились такие институты гражданского общества, как суд присяжных, арбитраж и пр. Для того чтобы иметь возможность найти консенсус в ситуации, когда закон не дает четкого и прямого указания на решение.
Попытка убрать посредника-медиатора в виде судьи, нотариуса, адвоката и т.д. приведет к тому, что в любом юридическом споре победителем будет становится сторона обладающая большей силой (деньгами).
Соответственно, возможность применения автоматизации в правовой сфере остается весьма ограниченной и какого-либо качественного сдвига не даст. Все, что можно было придумать и сделать в этой области, было сделано еще в начале нулевых, включая автоматизацию административных функций, заключения типовых договоров, например договоров присоединения и т.д. и т.п. Это было сделано при помощи обычных централизованных систем, и блокчейн в этом плане ничего нового не предлагает.
Единственное, казалось бы, преимущество смарт-контрактов в виде абсолютной защищенности блокчейна от манипуляций какой-либо стороной оборачивается на поверку жирным минусом в виде невозможности внести в контракт изменение в случае, если в изначальном коде есть ошибка или уязвимость.
Дополнительно блокчейну необходимо, чтобы кто-то его поддерживал. И этот кто-то должен за свои усилия получать оплату. А чтобы размер этой оплаты формировался независимо и децентрализованно, и сам блокчейн был условно независим от третьих лиц, сеть должна быть организована на принципе proof-of-work, со всеми вытекающими проблемами.
Еще более популярным примером "успешного" внедрения блокчейн технологий являются NFT. В 2021 году они были самым главным продуктом криптовпаривания и обсуждались всеми заметными медиаресурсами. NFT покупают знаменитости и их выставляют на торги известные аукционные дома.
-------------------------------------------------------------------------------------------------
NFT - non-fungible token – уникальный токен
Криптографический сертификат цифрового объекта, записанный в blockchain ledger.
Может содержать цифровой объект (исходный код объекта) целиком, например файл с записью песни или изображения, либо метаданные такого объекта или ссылку на объект в сети интернет.
Идея NFT отпочковалась от общей идеи смарт-контрактов, и предлагает с помощью криптоволшебных процедур придать цифровым объектам искусства, таким как файлы музыкальных записей и песен, изображений, текстов и т.п., свойства материальных объектов, сделав их уникальными и неповторимыми.
----------------------------------------------------------------------------------------------------
Первая проблема заключается в том, что NFT сам по себе и его покупка не является юридически значимым и прав собственности на цифровой объект не дает, равно как и запрет на копирование самого объекта и инструменты контроля исполнения этого запрета. Тем более, если NFT сам объект не содержит. А таких NFT подавляющее большинство, просто потому что криптошифрование длинных файлов в блокчейне весьма затратно. И это очень важный аспект всей затеи. Чтобы создать NFT надо закинуть денюшку как минимум майнерам, а в большинстве случаев каким-нибудь посредникам.
В итоге основной хайп направлен даже не на покупателей, а на неискушенных в юриспруденции и технологиях художников, поэтов и других творцов, которым в нашу карантинную эру приходится и так не очень сладко. Многочисленные сайты предлагают превратить их цифровые работы в уникальный защищенный и почти материальный предмет, который невозможно будет украсть или незаметно скопировать, нужно только заплатить немного денег за волшебство и получить ключи от записи в блокчейне с зашифрованной ссылкой на файловый сервер в интернете, который вероятнее всего отключат после первого же скандала с покупателями, не понимающими почему «их» картинку может свободно нагуглить и скачать любой желающий.
Полезные ссылки:
- https://amycastor.com/ Личный блог независимого журналиста и криптокритика Эми Кастор (Amy Castor)
5. Незнайка на…
“These stablecoins are acting almost like poker chips at the casino right now” (Эти стейблкоины сейчас напоминают фишки в казино)
Гэрри Генслер (Gary Gensler) Глава комиссии по ценным бумагам и биржам США
Разобравшись с техническими деталями, организационными аспектами и историческими анекдотами, вполне справедливо задаешься вопросом – если блокчейн настолько бесполезная затея, то почему же тогда биткоин и вся остальная крипта настолько популярны, и используются стольким количеством людей?
Ответ достаточно прост: на свете никогда не переведутся условные Мавроди, а люди не перестанут хотеть получать что-то полезное для себя (например, денюшки), ничего при этом полезного не делая.
Так же нужно хорошо понимать, что "2 триллиона" в криптоотрасли это на самом деле не совсем как бы доллары, а такие специальные волшебные доллары понарошку.
В уже упомянутой работе Blockchain Analysis of the Bitcoin Market Igor Makarov и Antoinette Schoar пишут, что только 3% транзакций в биткоин сети связано с незаконной деятельностью (покупка необычного и перечисление выкупов за хакерские взломы), и 75 процентов составляют транзакции кошельков связанных с крипто биржами и подобными им организациями.
Топ-5 криптовалют по капитализации на конец марта 2022 года выглядит следующим образом (информация с сайта bankrate.com):
1 Биткоин (Bitcoin - BTC) - цена 44011 USD; капитализация 808 млрд.
2 Эфир (Ethereum - ETH) - цена 3112 USD; капитализация 360 млрд.
3 Tether - USDT - цена 1 USD; капитализация 81 млрд.
4 Binance Coin - BNB - цена 406 USD; капитализация 67 млрд.
5 USD Coin - USDC - цена 1 USD; капитализация 53 млрд.
Две крипты из пятерки самых толстых, USDT и USDC, являются стейблкоинами (stablecoin).
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Stablecoin
криптовалюта с жестко привязанным к существующей национальной валюте курсом обмена. Например, к доллару один к одному, как Tether и USD Coin.
Используется в операциях на криптобиржах в качестве промежуточного звена при обмене национальных валют на криптовалюты.
В классической схеме клиент перечисляет сумму в валюте на депозит эмитента стейблкоина. В ответ эмитент создает блок/смарт-контракт на блокчейне с эквивалентным количеством стейблкоинов и направляет их на кошелек клиента. Клиент может в любой момент погасить имеющееся количество стейблкоинов у эмитента получив взамен хранящиеся на депозите средства.
----------------------------------------------------------------------------------------------------
В интернете можно найти много противоречивой информации о технических деталях работы стейблкоинов и смысле их существования. Общим местом является то, что это удобное средство при работе внутри криптобиржи, когда есть необходимость закрыть позицию в какой-либо криптовалюте со свободным курсом, но нет необходимости выводить средства в реальную валюту, тем более что вывод средств с биржи всегда сопровождается комиссиями.
Статистика по объемам торгов эту версию подтверждает. У самой крупной на конец марта 2022 года криптобиржи Binance суточный объем торгов приближается к 20 млрд долларов (?). Из этого объема пары с реальными валютами составляют менее 2%, а пары со стейблкоином Tether превышают 90% (информация с сайта CoinGecko.com).
Тут возникают два очень важных вопроса:
- Насколько реален объем торгов на криптобиржах (есть ли риск манипуляций и искусственного завышения цены, например, в результате wash trade)?
- А все эти стейблкоины точно обеспечены соответствующим количеством валюты, к которой они привязаны?…
Схему работы крипто бирж можно разобрать на примере самой крупной из них на сегодняшний момент, упомянутой биржи Binance.
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Binance
Организована летом 2017 году в Китае опытным криптодевелопером канадцем китайского происхождения Чанпэном Чжао (Changpeng Zhao), также известном в криптосообществе как CZ.
В сентябре 2017, после запрета китайским компаниям принимать у граждан средства для вложения в крипту серверы Binance перемещены в Японию и Тайвань.
В марте 2018 Государственное агентство финансовых услуг Японии вынесло Binance и CZ, как руководителю, предупреждение о недопустимости деятельности без регистрации (https://www.fsa.go.jp/policy/virtual_currency02/Binance_keikokushilyo.pdf).
После этого офис компании постоянно перемещается и аффилированные с Binance.com компании регулярно получают претензии национальных регуляторов. Например:
- В марте и сентябре 2021 года Bloombergсообщает, что Комиссия по торговле товарными фьючерсами США проводит предварительное расследование в отношении Binance на предмет торговли без соответствующей регистрации, а также возможных фактов инсайдерской торговли на бирже Binance. По информации той же Bloomberg расследования в отношении Binance также проводят Министерство юстиции и Комиссия по ценным бумагам и биржам США.
- В июне 2021 Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании направило Binance представление, включающее запрет деятельности на территории Великобритании (https://www.fca.org.uk/publication/supervisory-notices/first-supervisory-notice-binance-markets-limited.pdf)
- В июле 2021 Комиссия по ценным бумагам и биржам Тайланда инициировала криминальное расследование в отношении Binance по факту оказания услуг без соответствующей лицензии (https://www.sec.or.th/EN/Pages/News_Detail.aspx?SECID=9017).
Начиная с 2020 года CZ в интервью на вопросы о месте нахождения компании заявляет, что Binance -международная компания нового типа, не имеющая постоянной штаб-квартиры. Поэтому точное местоположение головной компании Binance не известно. Предполагалось, что она зарегистрирована на Каймановых островах. При этом в июле 2021 Управление денежного обращения Каймановых Островов опубликовало пресс-релиз, в котором указало на отсутствие у Binance необходимых регистраций и лицензий для осуществления деятельности на территории или с территории Каймановых островов, а также о проводимом Управлением расследовании по данному факту (https://www.cima.ky/binance-not-regulated-by-cima).
----------------------------------------------------------------------------------------------------
Основное отличие криптобиржы Binance от какой-нибудь Нью-Йоркской фондовой или даже ММВБ — это отсутствие правового регулирования и соответственно государственного или независимого надзора за деятельностью организаторов биржи и участников торгов. В первую очередь, потому что криптоотрасль достаточно нова, чтобы успеть обложить ее регулированием со всех сторон. Во вторую, потому что криптобиржи существуют в волшебном мире интернета вне границ и государств, и торгуют волшебными как-бы денюшками, работающими на волшебных пузырьках. И чтобы какую-нибудь биржу как следует прищучить, необходимы усилия в том числе и по международной линии.
Дальше все очень просто. Два соседа по парте, Джон и Том, старые друзья замдиректора криптобиржи, создают блокчейн под названием «бубликоин». Они самостоятельно майнят 100 бубликоинов, 50 делят пополам, а 50 дарят первым подключившимся к их блокчейну, и всю историю заливают на криптобиржу. Далее Джон «продает» Тому 5 бубликоинов за 1000 долларов и Том выкупает еще пару другую у «первоначальных инвесторов» по 100 долларов за штуку. На следующий день Том «продает» Джону 5 бубликоинов за 2000 долларов, и далее Джон выкупает несколько у инвесторов уже по 200 или даже 300. Набегает народ, Том и Джон майнят, цена бубликоина растет, денежка капает, все радуются.
Для тех, кто в танке – если Илон Маск «продаст» свои акции Теслы маме по завышенной цене, его арестуют в тот же день. Поэтому на фондовой бирже манипулирование рынком акций скорее всего есть, но очень тонкое и умное. А вот рынок крипты никто особо не контролирует, и посадить там можно только за совсем уж откровенный и прямой развод парней у себя же на районе.
По разным оценкам от общего объема торгов на основных криптобиржах больше половины составляют фиктивные сделки. В марте 2019 в своем отчете для Комиссии по ценным бумагам и биржам США группа Bitwise Asset Management утверждает, что реальные сделки составляют менее 5% от декларируемого объема (https://www.sec.gov/comments/sr-nysearca-2019-01/srnysearca201901-5164833-183434.pdf).
Плавно переходим ко второму вопросу про обеспечение стейблкоинов на примере Tether
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Tether
Stablecoin, выпускаемый одноименной компанией.
Материнская компания Tether holding limited, зарегистрированна на Британских Виргинских островах в 2014.
100% дочка Tether Limited, зарегистрированная в Гонконге, работала и управляла сайтом tether.to и платформой tether с 2014 по 2017 год.
100% дочки Tether Operations Limited и Tether International Limited, зарегистрированные на Британских Виргинских островах, управляют сайтом и платформой с 2017 года.
Афиллированная компания Ifinex inc. (те же бенефициары), зарегистрированная в 2013 году также на Британских Виргинских островах, владеет 100% дочками BFXNA Inc., and BFXWW Inc., управляющими сайтом и платформой криптобиржи Bitfinex.
Генеральный прокурор штата Нью-Йорк расследовала деятельность Tether в 2019 и 2020 году. В результате в феврале 2021 с Tether и iFinex заключено досудебное соглашение о выплате штрафа в 18,5 миллионов, запрете деятельности на территории штата и запрете оказания услуг резидентам штата (https://ag.ny.gov/press-release/2021/attorney-general-james-ends-virtual-currency-trading-platform-bitfinexs-illegal/).
Комиссия по торговле товарными фьючерсами США в пресс-релизе от 15 октября 2021 года сообщает что оштрафовала Tether на 41 миллион долларов и Bitfinex на 1,5 миллиона за деятельность без необходимых разрешений и обман клиентов (https://www.cftc.gov/PressRoom/PressReleases/8450-21/).
По информации Bloomberg, деятельностью Tether и Bitfinex занимается Министерство юстиции США в рамках нескольких расследований (https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-07-26/tether-executives-said-to-face-criminal-probe-into-bank-fraud/).
Журналист Jacob Silverman предполагает, что и Комиссия по ценным бумагам и биржам также проводит расследование в отношении Tether и Bitfinex (https://www.muckrock.com/foi/united-states-of-america-10/tether-stablecoin-company-securities-and-exchange-commission-118568/#file-972086/).
----------------------------------------------------------------------------------------------------
Претензии американских регуляторов к Tether и Bitfinex можно свести в две категориии. К первой относятся нарушения правил осуществления деятельности, отсутствие регистраций, разрешений отчетов и т.д.
Вторая категория связана с обманом пользователей о финансовом состоянии компаний.
До февраля 2019 года на сайте Tether, в том числе в пользовательском соглашении было указано, что каждому Tether’у в обороте соответствует доллар на резервных счетах компании и весь объем стейблкоинов всегда обеспечен реальной валютой. Однако из различных документов регуляторов следует, что фактически это не являлось правдой в 2016-2019 годах.
С февраля 2019 сайт сообщает, что Tether’ы обеспечены «резервами компании, включая традиционные валюты и денежные эквиваленты, время от времени могут включать другие активы и дебиторскую задолженность по кредитам, предоставленным Tether третьим сторонам, которые могут включать аффилированные лица».
Для неискушенных в юридическом мухлеже необходимо пояснить, что аффилированные лица — это биржа Bitfinex, которой Tether Limited «одолжила» миллиард долларов в 2018 году, для закрытия дыры в бюджете. Эта дыра размером более 800 млн долларов образовалась после ареста счетов панамской процессинговой компании Crypto Capital Corp. в рамках уголовных дел по отмыванию денег, у которой Bitfinex хранила большую часть своей ликвидности.
Многие аналитики и журналисты, специализирующиеся на крипте, подозревают Tether в том, что он выпускает в оборот ничем не обеспеченные объемы стейблкоинов. В частности, много и подробно об этом пишет Эми Кастор (Amy Castor). Например, у нее на сайте есть обновляемая «хронология Tether» (https://amycastor.com/2019/01/17/the-curious-case-of-tether-a-complete-timeline-of-events/).
Оппоненты же критиков (криптофилы) указывают на то, что факты обмана в документах регуляторов носят эпизодический характер, и не доказывают отсутствие резервов у Tether Limited и iFinex. Во многих банках можно найти подобные нарушения, а для криптоотрасли это скорее говорит о болезни роста в отсутствии понятного регулирования.
…верующие да обрящут…
За всю свою многолетнюю историю Tether и Bitfinex не провели ни одного полноценного аудита, но регулярно и подробно обещают это сделать, пытаясь одновременно запудрить мозги публике, и выкладывая в подтверждение своей честности и открытости результаты «финансовых аттестаций». С документами можно ознакомиться по адресу https://tether.to/transparency/.
Все «аттестации» выглядят примерно одинаково – «я веселый адвокат с далекого острова даю справку о том, что у фирмы Tether есть много резервов, даже больше, чем обязательств, сам видел».
В суровой реальности из словосочетаний, указанных в перечне резервов, можно более-менее доверять только одному - «наличные и банковские депозиты» (Cash & Bank Deposits). Эта позиция составляет менее 10 процентов от общего объема Tether’ов в обороте. Все остальные позиции могут быть любого качества и происхождения, например, билетами МММ или обязательствами Evergrande (банкротящийся в настоящий момент крупнейший китайский застройщик).
Итак, считаем. Оптимистичные десять процентов реальных сделок на криптобиржах умножаем на оптимистичные 10 процентов реального обеспечения стейблкоинов и получаем 1%. От 2 триллионов это 2 млрд. Примерно столько настоящих денег содержит крипторынок и все они, скорее всего, уже потрачены на электричество.
Кстати, чуть не забыл! Согласно документам Tether, они несут обязательства по погашению Tether’ов перед клиентами Tether, то есть лицами получившими коины непосредственно у Tether. Это значит, что возвращать доллары за Tether’ы, купленные на бирже, компания вообще не обязана.
Современный крипторынок — это не финансовый пузырь в чистом виде, как пузырь доткомов в 2000 или ипотечный в 2008. Это и не пирамида в чистом виде как МММ. Это суперсовременное, невиданное доселе, цифровое пузырепирамидальное казино не вставая с дивана!
Как так получилось и куда смотрит милиция я постарался объяснить в 6 и 7 разеделах.
Финансовый успех криптотрейдеров целиком и полностью зависит от притока свежих хомячков. Для их привлечения и эффективного развода требуется координация и консолидация ресурсов на рекламу и продвижение. Это еще одна фундаментальная причина, почему в крипте все стремится к монополизации. На данном этапе только крупные игроки могут поддерживать схему на плаву.
Полезные ссылки:
- https://cryptocriticscorner.com/ - радиоподкаст с анализом происходящего в криптоотрасли.
6. Василий Иванович меняет…
Вся криптоотрасль целиком это виртуальная игра, не создающая никакого полезного продукта или, как скажут политэкономы, никакой добавленной стоимости. Хуже того, в отличии от игры с «нулевой суммой», как например МММ и прочие схемы, где чтобы кто-то заработал, нужно что-бы кто-то потерял, крипта является игрой с отрицательной суммой из-за гигантских затрат электроэнергии на майнинг.
Так почему же американские и европейские регуляторы не прикроют лавочку или не наведут порядок, исключив откровенные манипуляции и преступные схемы, что вероятно уронит цену биткоин и остальных на пол? Наверно, потому что вся история зашла слишком далеко.
Американские статисты сообщали в 2021 году, что приблизительно каждый десятый американец вложил в крипту свои компенсационные выплаты (stimulus money), деньги полученные от государства в пандемию (https://theharrispoll.com/briefs/stimulus-check-spending/).
Нынешний глава Комиссии по ценным бумагам и биржам США, профессор Гэрри Генслер в 2018 году прочитал курс лекций по экономике криптовалют в Школе менеджмента Массачусетского технологического института. На первой вводной лекции он спросил у аудитории (подрастающей американской элиты), кто владеет биткоинами или каким-либо образом увлекается криптовалютами. Большая часть студентов подняла руки.
Атмосфера в среде поколения 90-х и миллениалов, воспитанных Стивами Джобсами и Илонами Масками, сложилась такая, что любая критика крипты воспринимается как критика капитализма вообще и призыв к тоталитаризму.
Феномен складывается из трех взаимосвязанных частей:
- культура-воспитание (калифорнийская школа мысли и «инвестиции»)
- психология (игровая зависимость)
- внешняя среда (пандемия, кризис 2008 года)
Вера в чудодейственную силу технологического прогресса приобрела массовый характер в конце 19 века. С истоком в ницшеанстве она быстро распространилась с развитием и популяризацией материалистической философии. Но две мировые войны эту веру сильно пошатнули. К тому же на западе началась активная борьба с материализмом, так как он в своем развитии пришагал к коммунизму и отрицанию частной собственности на средства производства.
Тем не менее технический прогресс в течение 20 века оказал неоспоримое влияние на результат экономической борьбы и повышение жизненного уровня. С новым витком – появлением кибернетики, компьютерных наук и интернета, ренессанс популярности получили соответствующие идеи о том, что технический прогресс обязательно приведет человечество к светлому будущему. В первую очередь это футуризм и трансгуманиз. Основанные на этом мировоззрении книги и фильмы воспитали не одно поколение.
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Футуризм (футурология)
Философское течение, в котором прогнозирование будущего основывается на экстраполяции существующих тенденций в экономике и технике. (не путать с Футуризмом в искусстве)
Трансгуманизм
Развивает идеи улучшения качества жизни человека путем изменения тела и мозга при помощи технологий.
----------------------------------------------------------------------------------------------------
Одним из ярких представителей этой, так называемой, калифорнийской, школой мысли (не путать с исторической) является, например, Рэймонд Курцвейл (Ray Kurzweil)- уважаемый американский изобретатель и технологический антрепренёр, лауреат множества национальных наград и автор нескольких футуристических книг бестселлеров. Курцвейл поддерживает идею технологической сингулярности, придуманную Математиком-фантастом Вернором Винджем (Vernor Vinge), и является одним из самых главных ее популяризаторов.
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Технологическая сингулярность
Этап технического прогресса, особенно в области искусственного интеллекта, во время которого прогресс становится необратимым и неуправляемым. Что приведет к существенным качественным изменениям институтов человеческого общества, включая их широкую автоматизацию.
----------------------------------------------------------------------------------------------------
Несмотря на обоснованную критику этих идей различными отраслевыми учеными, историками, экономистами, биологами и философами, они получили широкое распространение в массовой культуре и, в особенности субкультуре ориентированной на «гиков» - научной фантастике, компьютерных играх и т.д.
Поэтому идеи создателей Биткоина и популяризаторов блокчейна, что это технология будущего, которая спасет общество, изменив к лучшему финансовую систему и многие другие общественные институты, легла на очень хорошо подготовленную почву.
Второй важный культурный аспект заключается в том, что американская и в целом западная молодежь воспитана на превознесении «волков с уоллстрит». Кризис реального сектора в США и окончательная финансиализация экономики после второй мировой войны сделали профессии банкиров, страховщиков, брокеров и прочих «инвесторов» самыми престижными и высокооплачиваемыми. Вложение в ценные бумаги стало единственным понятным способом сохранить заработанное и обеспечить достойную старость. При этом не важно во что вкладывать, главное, чтобы был рост.
В обществе не принято задумываться о том, какую конкретную реальную пользу приносит та или иная компания, акции которой торгуются на бирже. Сам по себе рост является подтверждением полезности, ведь все определяет свободный рынок (а рынок никогда не ошибается, в учебнике написано…). Поэтому никого особенно не смущает, что компания Тесла, производящая 1 процент от всего объема автомобилей на планете, по стоимости акций составляет четверть капитализации авторынка.
Крайним проявлением стал дей-трейдинг (day trading) - главный шаг финансовой отрасли навстречу казино. И произошло это еще в 70-х с возникновением и развитием NASDAQ и запретом в США фиксированных комиссий. Главной целью дейтрейдинга является попытка «понять» (угадать) особенности поведения/флуктуаций рынка в течение дня, и успеть «снять пенку». Фундаментальные показатели экономики здесь не имеют значение, основной упор делается на построение математических моделей «поведения рынка» - анализ жизнедеятельности сферического биржеконя в вакууме. И с приходом интернета дейтрейдинг «пошел в народ». Уже в 1999 Комиссия по ценным бумагам США насчитывала более 5 млн. зарегистрированных пользователей брокерских онлайн-платформ. А с появлением «Робинхуда» (Robinhood Markets, Inc.) дейтрейдинг стал доступен максимально возможному количеству «хомячков с воллстрит».
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Day trading
Спекуляции на бирже в рамках одной торговой сессии. Время между покупкой и продажей акций может составлять от нескольких минут до нескольких часов. Стратегии дей-трейдинга не учитывают фундаментальные факторы полагаясь только на технический анализ.
Robinhood
Запущенное в 2015 году мобильное приложение для безкомиссионной торговли акциями, биржевыми фондами и, с 2018 года, криптовалютами.
Владелец приложения, Robinhood Markets, Inc., является брокером, зарегистрированным в Комиссии по ценным бумагам и биржам США.
Прибыль компании Robinhood Markets, Inc. официально состоит из процентов по депозитам средств клиентов. Также предполагается, что Robinhood Markets, Inc. продает статистику и данные активности пользователей, а также контролирует автоматизированные системы торговли, «играющие» против пользователей.
Осенью 2020 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США провела расследование в отношении Robinhood Markets, Inc. на предмет сокрытия информации от клиентов, и недобросовестном оказании услуг, закончившееся досудебным соглашением со штрафом в 65 млн. долларов (https://www.sec.gov/litigation/admin/2020/33-10906.pdf).
В декабре 2020 региональная комиссия по ценным бумагам штата Массачусетс подала иск к Robinhood Markets, Inc., суть претензий которого сводится к геймификации интерфейса приложения с целью ввода в заблуждение начинающих инвесторов и сокрытия информации о реальных рисках биржевой торговли (https://www.sec.state.ma.us/sct/current/sctrobinhood/MSD-Robinhood-Financial-LLC-Complaint-E-2020-0047.pdf).
----------------------------------------------------------------------------------------------------
Начиная с 80-х академические исследования подтверждают полную зависимость дейтрейдеров от удачи и случая. В 2004 году профессора Джордан и Дилтс опубликовали результаты анализа эффективности дейтрейдеров в 98-99 годах, утверждая, что только 30 процентов получили хоть какую-то прибыль (https://www.tandfonline.com/doi/abs/10.2469/faj.v59.n6.2578). В 2020 году более свежее исследование дейтрендинга на Робинхуде также показывает отрицательную динамику доходности для подавляющего большинства (https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=3715077).
Даже нейтральная и позитивная ко всему свободно-рыночному Коммиссия по ценным бумагам и биржам США опубликовала на своем сайте листовку, призывающую остерегаться дейтрейдинга еще в 2005 году (https://www.sec.gov/reportspubs/investor-publications/investorpubsdaytipshtm.html).
Но все это конечно ерунда!
Любой ютюбер (продвигающий курсы успешного дейтрейдинга) легко объяснит, что неудачу терпят глупые и неопытные трейдеры, не использующие правильных техник и алгоритмов, а статистика доходности дейтрендинга за последние годы просела из-за наплыва новичков с появлением робинхудов и пр. платформ.
Такое отрицание статистики сильно напоминает изобретателей алгоритмов гарантированной победы при игре в рулетку, имеющих совершенно определенную зависимость - игровую. Так они пытаются рационализировать свое поведение с помощью сложных мыслепостроений и самообмана. И это мировоприятие, помноженное на веру во всесилие технического прогресса, стало давать совершенно запредельные результаты в среде криптоинвесторов.
Тони Марини (Tony Marini), психотерапевт из госпиталя Кастл Крейг в Шотландии, первым открыл в 2018 программу реабилитации криптозависимых. В своих интервью в конце 2021 года он утверждает, что за последний год количество подобных пациентов увеличилось в десятеро.
Зависимость от торговли на криптобиржах имеет схожие признаки с игровой зависимостью, очень часто сопровождается абьюзом алкоголя и наркотических веществ, так же как и классическая игромания.
Ресурсы по торговле и инвестициям в крипту прекрасно это осознают и успешно эксплуатируют. Но в отличие от казино, «трейдер» уверен, что он занимается серьезными «инвестициями» и при этом попадает в карусель из бесконечно повторяющихся игровых элементов, сообщений завлекалочек, задачек с бонусами типа «наторгуй 100 коинов и получи 10 в подарок». Здесь идет в ход практически все, что придумали для привлечения клиентов онлайн игры за 20 лет развития.
Увлекательный игровой процесс с флером «волка с уоллстрит» крепко удерживает психику в максимальном напряжении, и через какое-то время человек полностью теряет способность критически оценивать собственные «инвестиционные» действия.
Одним из элементов психоза является страх оказаться «позади паровоза», основанный на представлении, что успеха можно добиться, если вовремя успеть вложиться во что-то новенькое раньше всех. Появился даже сленг - FOMO (Fear of missing out).
Сверху накладывается специфическая социальная среда криптотрейдеров и изолированность людей, в особенности айтишников, в результате кратно усилившегося в пандемию сдвига в организации труда и перехода на удаленку. Успех от торговли криптой в этих группах считается аксиомой. Любой, кто проявляет скепсис в отношении происходящего, подвергается шеймингу. В самых абсурдных случаях трейдеры обсуждают на форумах свое участие в криптопроектах, открыто признавая эти проекты схемами-пирамидами и при этом утверждая, что заработавшие на такой схеме заслуживают успех, благодаря своему интеллекту и смелости, а погоревшие - глупые неудачники не заслуживающие снисхождения.
В результате человек, не добившийся успеха в инвестициях одновременно сталкивается с двумя разнонаправленными вариантами стыда, один - перед классическим социальным окружением в виде семьи, родных и друзей, у которых трейдер вероятнее всего одолжил деньги под обещания неизбежного светлого будущего. Второй стыд - перед коллегами по опасному криптобизнесу, которые все, как один, уже на ламборджини.
Самый простой выход для человека в подобной ситуации - собрать волю в кулак, и, используя уже приобретенные неудачей опыт и знания, попробовать еще раз!..
Полезные ссылки:
- https://fooledbyrandomness.com/ - личная страница американского математика и бывшего биржевого трейдера, Нассима Николаса Талеба (Nassim Nicholas Taleb).
- https://www.anthonymarini.co.uk - Тони Марини (Tony Marini), психотерапевт из госпиталя Кастл Крейг в Шотландии.
- https://www.youtube.com/watch?v=YQ_xWvX1n9g&t=4789s - подробное научно-популярное видео с упором на социальные причины.
7. И вновь продолжается…
Идеологические причины массового «увлечения» криптовалютами тесно переплетены с социальными, описанными в предыдущем разделе. В основе долгоиграющих социальных трендов лежит достаточно простая и давно известная либертарианская идеология, хоть это и не очевидно на первый взгляд.
Давид Голамбия в своей книге 2016 года The Politics of Bitcoin: Software as Right-wing Extremism утверждает, что идеологической основой возникновения и развития криптовалют и блокчейн-технологий являются правые и сильно-правые (far right) философские течения, а именно либертарианство, вплоть до анархо-капитализма, и выделившиеся из него в цифровом сообществе технолибертарианцы и сайферпанки.
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Far-right
Очень часто при переводе-прочтении материалов на английском языке можно встретить словосочетание «far-right», дословно - далеко(сильно) правые. И первый аналог, который приходит в голову, «ультра-правые». Это не вполне верный перевод, так как у нас ультра-правыми интеллигентно называют нацистов/фашистов или их друзей. На западе же «крайне правые» это либертарианцы и близкие к ним анархо-капиталисты.
----------------------------------------------------------------------------------------------------
Дэвид Голамбия также отмечает, что проблема с определением политической принадлежности сторонников и проповедников блокчейна заключается в том, что сами эти сторонники часто относят себя к самым разным течениям от крайне левых анархистов и марксистов, до ультра-правых через умеренных демократов-социалистов. Поэтому здесь необходимо немного углубится в историю развития идеологии, лежащей в основе современной крипто политики
Впервые термин технолибертаринцы использовала Паулина Борсук в своей книге Cyberselfish, в которой она критикует образ мышления современного цифрового сообщества и рассматривает источники возникновения этого мышления.
Речь здесь идет о чисто либертарианском отношении к построению общества. Когда государство объявляется безусловным злом на службе злых капиталистов или тоталитарных социалистов, которые хотят все запретить и отжать, а добрые капиталисты - либертарианцы защищают свободу частной жизни, слова, неограниченного развития науки и само собой частную собственность. Особенностью технолибертаринцев является вера в развитие технологий как основного способа развития общества и решения проблем. А также элитаризм «айтишников». По их мнению государство должно как можно меньше вмешиваться в интернет и «цифровое общество», члены которого смогут сами договориться при помощи автоматических систем, заменяющих общественные институты.
Ближайшими идеологическими предками современного криптодвижения являются криптоанархисты и сайферпанки девяностых, которые начали пытаться на практике притворять в жизнь идеологию, в которой анонимность, и свобода распространения (продажи) информации представляют абсолютную ценность. В их среде создавались различные протоколы и методики криптографической защиты данных и децентрализованные системы обмена. Все TORы torrentы и прочие телеграммы берут свое начало оттуда, являясь практическими решениями задач, сформулированных крипто анархистами. Тоже можно сказать о bitcoin network Сатоши Накамото. Из написанной им Белой книги (Bitcoin Whitepaper) это очевидно следует.
Паулина Борсук в книге Cyberselfish идет еще дальше и рассматривает такое направление современной экономической и социальной науки как Биоэкономика.
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Биоэкономика
Одно из современных направлений экономической мысли в послевоенных США, основанное на идеях таких деятелей, как Николае Джорджеску-Реген, Роберт Мертон Со́лоу и пр., окончательно сформулированное экономистом Майклом Ротшильдом в книге Bionomics: Economy As Ecosystem. Сторонники данного направления утверждают, что капитализм и свободный рынок — это естественные феномены и их нужно изучать в том числе методами естественных наук. Выделяемые экономики отдельных регионов (стран) рассматриваются как биогеоценозы, а экономические агенты (компании), как виды. Вмешательство государственного регулирования признается вредным для естественного (эволюционного) развития экономики, основой которого является естественный научный и технический прогресс.
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Подробно критикуя постулаты Биоэкономики, Паулина приходит к выводу, что все сводится к объяснению превосходства одних людей над другими естественными процессами, и это ничем не отличается от евгеники и прочих замечательных теорий лежащих в основе политики третьего рейха.
Ленин здесь сказал бы, что капитализм в своей агонии пытается придумать что-нибудь, что коммунизмом не является, и вроде как и не фашизм, но поможет отодвинуть от «конца истории» конец света (это очень смешной реверанс в сторону Фукуямы, если кто не понял….).
Но я не такой умный как Ильич, и в философской дискуссии левых с правыми или идеалистов с материалистами мало заинтересован. Я просто хочу разобраться кому это все нужно? Или другими словами – кому это выгодно?
Ответ лежит на поверхности, стоит только вспомнить старый тезис о том, что либертарианский консервативный дискурс в США, со всеми их Айнами Ренд, всегда поддерживается промышленным капиталом, которому выгодно слабое государство, неспособное защищать простых обывателей в споре с крупными компаниями. Например, в вопросах защиты окружающей среды. При этом государство должно оставаться достаточно жизнеспособным, чтобы противостоять внешней агрессии и защищать крупную частную собственность, а точнее обеспечивать ее легитимность, так как физическую защиту собственник может оплатить самостоятельно.
В цифровой экономике это работает точно так же. Достаточно посмотреть на историю развития Интел, Микрософт и Гугл.
Условный Марк Цукерберг будет всегда поддерживать борьбу с «цензурой» в отношении контроля за распространением ложной информации просто потому, что наводить порядок в творящейся на фейсбуке вакханалии очень дорого и снизит просмотры. Но при этом он, не дрогнув, забанит любого оппонента политическому дискурсу, поддерживаемому Цукербергом, под тем же предлогом борьбы с недостоверной информацией.
Условный Илон Маск никогда не поддержит развитие общественного муниципального транспорта в городах США, так как это «усилит роль государства и контроль за личностью», что обязательно закончится тоталитаризмом. Он продолжит генерировать идеи тоннелей и прочей ереси для дорогостоящих индивидуальных электрокаров, так как его основная и единственная настоящая цель это «рост», т.е. прибыль.
В итоге все это криптобесиво оказывается хоть и достаточно абсурдной, но вполне оправданной попыткой практической реализации либертарианских идей, внедряемых в сознание обществу на протяжении десятилетий.
И кажущаяся необъяснимой заинтересованность в этом явном пузыре крупных корпораций и серьезных акторов современной экономики, таких как тесла, фейсбук и пр. также становится вполне понятной.
К чему это все может привести лучше не задумываться. Просто не связывайтесь с криптой, хотя бы на данном этапе.
Полезные ссылки:
- http://www.paulinaborsook.com/ - личная страница журналиста Паулины Борсук (Paulina Borsook).
- https://davidgolumbia.medium.com/ - блог профессора Давида Голамбии (David Golumbia)
- https://www.ecb.europa.eu/pub/pdf/other/virtualcurrencyschemes201210en.pdf - доклад европейского центробанка о «виртуальных валютах»