По закону частные лица не могут сами совершать операции на бирже. Для этого нужен посредник, который будет проводить сделки от вашего имени. Такие посредники называются брокерами.
Брокер это юридическое или физическое лицо, посредник между продавцом и покупателем. Представляет интересы своего клиента и получает денежное вознаграждение в виде комиссионных выплат с каждой сделки.
Виды брокеров
- Биржевые. По поручению клиента совершают сделки с товарами, ценными бумагами или валютой на соответствующих рынках.
- Страховые. Осуществляют посредничество между страховой компанией и ее клиентами. Например, помогают найти и оформить более выгодный страховой полис, разрешить спорные вопросы.
- Таможенные. По поручению клиента оформляют таможенные грузы, выступают посредниками во взаимодействии с госорганами.
- Ипотечные (кредитные). Подыскивают выгодные предложения по кредитованию для клиента, взаимодействуют с банками, помогают оформить документы (чаще всего — для ипотеки).
- Фрахтовые. Это узкие специалисты: при заключении договора о фрахте становятся посредниками между судовладельцами и фрахтователями.
Зачем нужны брокеры
Сделки купли продажи ценных бумаг на бирже проводятся исключительно профессиональными участниками рынка.
Самостоятельно открыть ордера на покупку или продажу не получится:
- Необходимо иметь лицензию.
- За место на бирже нужно заплатить.
За место на бирже нужно заплатить. Брокер, благодаря наличию необходимых бумаг и квалификации, а также мест на биржах, выводит на рынок сделки клиентов.
Брокер на рынке ценных бумаг
Брокер – профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность. Брокерской деятельностью на рынке ценных бумаг признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско- правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (договоров о брокерском обслуживании).
Деятельность организаций, осуществляющих брокерскую деятельность регулируются Федеральным законом «О рынке ценных бумаг».
Список брокеров на сайте Центрального Банка РФ
Выдается Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг. Три вида лицензии:
- лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности.
- лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности только по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является товар.
- лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, не имеющего права на основании договора на брокерское обслуживание с клиентом использовать в своих интересах денежные средства клиентов и совершать сделки с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами за счет клиентов без привлечения другого брокера (агента), являющегося участником торгов и участником клиринга (лицензия клиентского брокера).
Последний вид лицензии (клиентского брокера), предполагает работу с привлечением другого брокера.
Совмещение деятельности брокера
Возможны следующие совмещения брокерской деятельности;:
- брокерская деятельность;
- дилерская деятельность;
- управление ценными бумагами;
Ограничения на совмещения брокерской деятельности:
- нельзя совмещать с деятельностью расчетного депозитария;
- клиентский брокер не вправе совмещать с депозитарной деятельностью.
Фунrции брокера
Основные функции брокера:
- открытие торгового счета клиенту,
- исполнение торговых поручений клиента, принимает заявки на покупку или продажу ценных бумаг,
- ведение отчетности, учета сделок, денежных средств и имущества,
- расчёт налогов, выдает справки об уплате налогов, цене приобретенных активов и др.
Брокер имеет право:
- хранить, использовать и учитывать денежные средства клиентов, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные от продажи ценных бумаг, если это предусмотрено условиями договора;
- оказывать консультационные услуги по вопросам приобретения ценных бумаг и иных инвестиций;
- выступать андеррайтером при размещении эмиссионных ценных бумаг;
- Предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения операций купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения.
- совершать иные финансовые операции и сделки.
Как выбрать надежного брокера
- Проверьте наличие лицензии на сайте Центрального Банка РФ.
Список брокеров на сайте Центрального Банка РФ,
- Наличие в отношении брокера различных проверок, привлечения его к ответственности за нарушения законодательства на сайте Центрального Банка РФ в разделе «Инсайдерская информация ЦБ РФ»
- Узнайте рейтинг и отзывы клиентов в сети интернет. Народный рейтинг инвестиционных компаний Банки.ру. или Рейтинг лучших биржевых брокеров, отзывы о брокерах (smart-lab.ru),
- Оцените стоимость услуг брокера. Тариф, комиссионные сборы, доступ к информационным услугам и аналитике, доступ к торговым терминалам. В какую сумму вам обойдется брокер?
- Комиссия брокеру;
- Комиссия бирже;
- Абонентская плата;
- Комиссия за использование софта;
- Комиссия за вывод средств со счета;
- Комиссия за услуги депозитария.
5. Протестируйте торговые терминалы брокера: мобильное приложения, торговые терминалы, в том числе наличие стоимости за подключение и обслуживание.