Где и как начать инвестировать в крипту без потерь

Идея инвестировать в криптовалюту привлекает все больше людей благодаря тому, что суммарная капитализация всех монет за 5 лет выросла в 20 раз. Кроме того, в начале 2022 г. цена биткоина и большинства альткоинов резко снизилась. Многие видят в этом моменте хорошую точку входа.

Что такое криптовалюта и с чем ее едят

Криптовалюта — разновидность цифрового актива. Ее главная характерная черта — децентрализация. Учет монет обеспечивает платежная система, которая не имеет администратора и работает автономно.

Существование криптовалюты основано на блокчейне. Это последовательная, непрерывная цепочка блоков, в которых содержится информация.

Блокчейн — цифровой аналог учетной книги. Он находится одновременно на устройствах всех пользователей платежной системы. Поэтому записи нельзя подделать. Чтобы это осуществить, потребуется изменить информацию на более чем половине подключенных к системе компьютеров.

Самая известная из криптовалют — биткоин. Все остальные виды называют альткоинами. Они могут быть 2 типов:

• коины — валюта, которую можно намайнить, а потом потратить, как это делается с обычными деньгами;
• токены — своеобразный аналог акций, подтверждающий долю в каком-либо проекте.

Коины основаны на блокчейне. Токены используют вспомогательные платформы какого-либо проекта. Их нельзя майнить, можно только купить. Токены нельзя потратить, как тратят обычную валюту. Их нужно или обменять на услуги проекта, который их выпустил (например, оплатить комиссию за транзакцию), или продать.

Юридический статус криптовалюты определяется законодательством страны. Где-то это полноправное платежное средство, где-то специфичный товар и т. д.

Самые популярные способы инвестировать в крипту

Существует несколько способов инвестировать в криптовалюту. Большинство из них требует первоначального капитала, но есть варианты и с минимальными затратами.

Покупка криптовалюты

Купить криптовалюту можно на платформах разных типов. Самый известный из них — криптовалютные биржи. Но они плохо подходят для того, чтобы инвестировать в классическом смысле этого слова. Подобные ресурсы ориентированы на активный трейдинг.

Недостатки инвестирования в криптовалюту с помощью биржи:

• комиссии за ввод и вывод средств;
• меньшая надежность в плане длительного хранения, чем у холодных кошельков;
• риск закрытия площадки.

Преимущества использования бирж для покупки криптовалюты — это самый выгодный курс и скорость проведения операций. Но перед тем как вложиться в криптовалюту, на крупнейших площадках необходимо пройти процедуру верификации.

Если задача в том, чтобы инвестировать в криптовалюту и забыть о ней на длительный срок, можно использовать обменник. Недостатки такого метода:

• наличие комиссии;
• не самый выгодный курс (он зависит от того, какой платежной системой пользуется покупатель);
• длительное время проведения транзакции.

Выбрать самый выгодный вариант можно с помощью агрегатора обменников. Например, bestchange.ru. Получить криптовалюту на кошелек или на счет на бирже.

Пример того, сколько придется заплатить с карты Тинькофф, чтобы получить 1 BTC в разных обменниках 06.04.2022 г.

Использование обменника удобно для единичных сделок, спекулировать с его помощью не получится.

Инвестировать в криптовалюту через покупку можно и без посредников. Для этого используются сервисы прямого обмена (p2p). Искать вторую сторону сделки можно в криптовалютных сообществах. Также на некоторых биржах, например, Binance, есть секция p2p-торговли.

Преимущества такого метода — отсутствие комиссии биржи. При этом, если вторая сторона не выполнит свои обязательства и не переведет криптовалюту после получения денег, пользователь сервиса может обратиться в службу поддержки.

Есть и менее популярные способы купить криптовалюту. Это телеграмм-боты, криптоматы и т. д. При таком подходе к инвестированию в криптовалюту доход будет получен только за счет роста курса выбранных коинов/токенов.

Майнинг и стейкинг

Майнинг — это способ добычи криптовалюты. Биткоины и другие монеты создаются благодаря тому, что множество компьютеров решает вычислительные задачи. Для этого требуется специальное ПО (майнер), а также мощное «железо», качественная видеокарта.

Покупка оборудования для майнинг фермы требует большой первоначальный капитал. Тому, кто им обладает, с высокой вероятностью окажется выгоднее инвестировать эти деньги в покупку уже добытых токенов.

Поэтому популярность приобрел облачный майнинг. Пользователь берет в аренду вычислительные мощности центров обработки информации. Они работают эффективнее, чем компьютеры, которые большинство людей может позволить себе иметь дома. А следовательно вкладывать деньги в добычу монет становится выгоднее.

Недостатки инвестиций в криптовалюту через майнинг:

• сложность по сравнению с покупкой;
• высокая вероятность столкнуться с мошенничеством (при облачном майнинге);
• риск не вернуть деньги, потраченные на покупку/аренду оборудования.

Но не все криптовалюты можно майнить. Проекты, которые работают на технологии PoS, позволяют добывать новые блоки без серьезных вычислительных мощностей и затрат электроэнергии.

Этот способ получения монет называют стейкинг. Его смысл — обеспечение операций на блокчейне и поддержка сети. За эту работу и полагается вознаграждение.

Чтобы зарабатывать на стейкинге, нужно заморозить монеты на специальном смарт-контракте. Недостаток решения инвестировать таким методом — необходимость иметь достаточно большой капитал.

Топ-5 предложений инвестировать через фиксированный стейкинг от Бинанс. Всего доступно более 100 вариантов.

Также существует Defi-стейкинг. В этом случае не идет речь о создании новых монет, в сделке появляются третьи лица, которые берут криптовалюту под процент. Преимущества такого способа:

• возможность извлечения дохода не только за счет роста котировок, но и благодаря начисляемым процентам;
• предсказуемая доходность;
• низкий порог входа.

Например, в апреле 2022 г. на Binance можно инвестировать в Defi-проекты на следующих условиях:

• от 0.001ETH под 10,12% годовых на 120 дней;
• от 0.0001BTC под 8,19% годовых на 60 дней;
• от 0.0001USDT под 3,12% годовых на условиях гибкой блокировки и т. д.

Главный риск для тех, кто решил инвестировать в криптовалюту с использованием стейкинга, — падение котировок, которое не покроют полученные проценты. Также нельзя забывать про вероятность технической проблемы в смарт-контрактах и угрозе мошенничества.

Участие в ICO

ICO — это первичное размещение токенов. По аналогии с первичным размещением ценных бумаг на бирже, принявший участие в ICO человек может продать свои токены на вторичном рынке или держать их, ожидая дальнейшего роста.

Стоимость токенов, в которые человек инвестирует на ICO, напрямую связана с успехом проекта, который их выпускает. Поэтому необходимо тщательно отбирать, в каком размещении участвовать.

Статистика показывает, что до 90% ICO оказываются скамом. При начале торгов цена таких токенов падает и никогда не поднимается на уровень, на котором заходили первые инвесторы.

Чтобы получить возможность купить токены на ранней стадии, необходимо попасть в whitelist. Для этого обычно требуется заполнить анкету. Чем более перспективный проект, тем сложнее войти в него на ранней стадии.

Покупка ETF

Это косвенный вариант, как вложить деньги в криптовалюту. Он подходит только квалифицированным инвесторам и тем, кто торгует через зарубежного брокера.

На американских биржах большой выбор фондов, которые инвестируют в криптовалюту через фьючерсы или акции компаний, бизнес которых связан с криптоиндустрией.

Преимущество такого метода в том, что он снижает правовые риски и позволяет инвестировать в криптоиндустрию через привычные многим людям инструменты.

Топ-7 криптовалют, которые приносят прибыль

Нет универсального ответа на вопрос, в какие криптовалюты вкладывать деньги, чтобы гарантированно получить прибыль. Но можно назвать несколько монет, которые существуют уже достаточно долго. Они зарекомендовали себя как актив для инвестирования, а не скам.

Bitcoin (BTC)

Первая в мире криптовалюта, существующая с 2009 г. Максимально возможное количество монет — 21 млн. Это число еще не достигнуто. Но майнинг биткоина стал настолько сложен, что инвестировать в него реально только через покупку.

Курс биткоина не отличается стабильностью. В нем бывают взлеты и просадки, как и у любого актива для инвестирования. Но это криптовалюта с максимальной капитализацией. Динамика ее котировок влияет на цену всех альткоинов.

Особенности биткоина, которые делает его лучшим вариантом, чтобы начать инвестировать в криптоиндустрию:

• биткоин максимально интегрирован в традиционную экономику;
• единственная криптовалюта, являющаяся официальной валютой государства (Сальвадор);
• самая востребованная монета, в нее инвестируют крупные фонды и яркие личности, за счет этого интерес к ней не угасает.

Ethereum (ETH)

Вторая по капитализации криптовалюта. Такой результат достигнут за счет пользы, которую приносят используемые здесь смарт-контракты. Они лежат в основе индустрии DeFi.

Аргументы за то, чтобы инвестировать в эфириум:

• криптовалюта существует с 2014 г.;
• это платформа для многих криптовалют, DeFi-проектов;
• блокчейн используется в NFT.

В настоящее время происходит переход на вторую версию, которая позволит отказаться от майнинга и даст возможность зарабатывать на стейкинге.

Binance Coin (BNB)

Binance Coin изначально создавался как токен стандарта ERC-20, основанный на платформе эфириума. Но со временем перешел на более продвинутый блокчейн разработчиков Бинанс. В 2022 г. BNB занимает 4 место по капитализации.

Это внутренняя криптовалюта самой крупной биржи. Она используется для оплаты комиссий и покупок в магазине торговой площадки. Фактически, покупка BNB — это способ инвестировать в Бинанс.

Заметный недостаток этой валюты — высокая степень централизации.

Litecoin (LTC)

Лайткоин — форк биткоина. Он появился в 2011 г. и используется популярной платежной пиринговой системой. Максимально возможное число монет — 84 млн. Но добыто чуть более 70 млн.

В апреле 2022 г. лайткоин занимает только 21 место по капитализации. Новички часто инвестируют в эту монету, т. к. она стоит дешево.

Ripple (XRP)

Ripple — глобальная система взаиморасчетов, сильно отличающаяся от биткоина. Ее создатели отказались от блокчейна в привычном понимании. Работа основана на принципе консенсуса.

Платежная система позволяет обменивать между собой любые валюты мира по самому выгодному курсу и проводить транзакции с высочайшей скоростью. В процессе задействованы токены XRP, что повышает их ликвидность.

Взлет стоимости этой криптовалюты в 2018 г. был связан с тем, что многие банки стали использовать ее в своих операциях. Но скорость внедрения токенов в традиционные платежные системы не оправдала ожиданий инвесторов.

В 2022 г. XRP занимает 6 место по капитализации. Эти токены невозможно майнить, они все были выпущены заранее.

Cardano (ADA)

Самая популярная монета, основанная на алгоритме PoS, хотя в 2022 г. она и занимает только 9 место по капитализации.

Проект запущен в 2017 г. Важное отличие от конкурентов — поддержка двухуровневой сети, а значит, хорошее быстродействие.

Solana (SOL)

Проект работает с 2018 г., но все еще испытывает проблемы с масштабируемостью. Тем не менее, SOL считается подходящим токеном для того, чтобы в него инвестировать:

• блокчейн позволяет стать валидатором и зарабатывать на стейкинге без блокировки минимального стейка;
• первичное размещение криптовалюты прошло в 2020 г., а за 2021 г. ее цена выросла в 45 раз.

К апрелю 2022 г. SOL имеет 7 место по капитализации.

Динамика цены некоторых монет на протяжении последних 10 лет показывает, что на коротком горизонте инвестировать в криптовалюту не всегда выгодно.

Советы новичку

Чтобы начать инвестировать в криптовалюту, нужно выполнить все шаги инструкции:

1. Выбрать стратегию («купил и держи», стейкинг, трейдинг).
2. Решить, где будет храниться монеты (кошелек на бирже, программный или аппаратный кошелек).
3. Определить способ покупки (биржа, обменник и др.).
4. Выбрать монеты, в которые планируется инвестировать.
5. Купить актив и следовать выбранной стратегии.

Способ хранения напрямую связан с активностью торговли. Тому, кто хочет инвестировать в криптовалюту и держать ее много лет, подойдет аппаратный (холодный) кошелек. Примеры — Ledger, Trezor.

Такой кошелек не подключен к интернету, чтобы его взломать, нужно получить к нему физический доступ. Но оперативно совершать сделки при таком способе хранения не получится.

Программный (горячий кошелек) менее надежен, для его работы необходимо подключение к интернету. Примеры — Jaxx, Electrum. Для активного трейдинга лучше держать криптовалюту непосредственно на бирже.

Лучшие биржи торговли криптовалютами

Исходя из таких критериев, как надежность работы, удобство интерфейса и размер комиссий был составлен топ-3 бирж, подходящих новичкам, чтобы инвестировать в криптовалюту. Все представленные площадки имеют русскоязычный интерфейс.

Binance

Эта биржа безоговорочный лидер по объему торгов. Оборот здесь в разы превышает другие площадки.

Бинанс существует с 2017 г., предлагает почти 1500 валютных пар, в том числе и с фиатными деньгами, фьючерсную секцию, площадку для p2p-сделок, возможность стейкинга.

Комиссия — от 0,015% до 0,1%. Чтобы ее снизить, нужно использовать BNB и торговать большими объемами.

OKX

Биржа предлагает инвестировать в криптовалюту, используя более 500 пар. Но фиатные пары есть только во фьючерсной секции. Комиссия до 0,1%.

На этой площадке большой объем торгов и высокая ликвидность. Есть возможность проведения p2p-сделок. Новички могут потренироваться на демо-счете.

Чтобы выводить до 200 BTC в сутки, достаточно пройти только первый уровень идентификации (страна, имя, номер документа, удостоверяющего личность).

Bybit

Биржа существует с 2018 г. Она предлагает ввод и вывод средств без комиссии, за сделку требуется заплатить до 0,075% от ее объема.

Относительный недостаток — на площадке всего 129 торговых пар. Кроме того, пополнить счет фиатными деньгами не получится. Чтобы инвестировать с помощью этой биржи, нужно сначала купить криптовалюту в обменнике.

Золотые правила начинающего инвестора

Золотые правила для человека, который только решил начать инвестировать в криптовалюту, во многом совпадают с советами для новичков на любой бирже:

• составить план, прежде чем совершать сделки;
• инвестировать только свободные деньги, потеря которых не повредит бюджету, избегать маржинальной торговли;
• соблюдать риск-менеджмент, не выделять на высоковолатильный актив большую часть портфеля;
• заранее определить, что делать в случаях просадки (на каком уровне докупать или, наоборот, закрывать позицию, чтобы убытки не превысили психологически допустимую сумму);
• инвестировать, исходя из расчетов, а не из эмоций.

Любая криптовалюта — это высоковолатильный инвестиционный инструмент. Кроме того, нет гарантии сохранности виртуальных кошельков. А правительство страны в любой момент может запретить оборот цифровых активов.

Даже тщательный отбор токенов не гарантирует получения прибыли. Но в случае, если инвестор не ошибется с выбором монеты, он может получить прибыль, которая исчисляется сотнями и тысячами процентов. Кроме того, в текущей ситуации многие люди воспринимают идею инвестировать в криптовалюту как защиту от высоких темпов инфляции и рисков, связанных с вложениями в активы отдельных стран.

Расскажите в комментариях, почему вы заинтересовались идеей инвестировать в криптовалюту. Поделитесь статьей в социальных сетях, чтобы ваши друзья тоже узнали об этом способе преумножения капитала. Сохраните страницу в закладках, чтобы при желании быстро вернуться к полезной информации.