Немного ретроспективы
Блокчейн начался с White Paper биткоина. Манифест первой криптовалюты предполагал заменить посредника на криптографию и решить проблему двойной траты в среде без доверия — интернете, — предложив новую форму отношения с деньгами, которая пропитана духом свободы, анонимности и достоверности.
Получается, что блокчейн будет нужен там, где необходимы достоверность, оптимизация, контроль и автоматизация работы с информацией в цифровом пространстве.
Криптовалюта — это отправная точка развития технологии блокчейна, однако криптоиндустрия сегодня — это в первую очередь цифровые финансовые активы, которые с каждым годом привлекают внимание не только простых пользователей, но и институциональных инвесторов, разработчиков, бизнесменов, крупные компании и государственный сектор.
Капитализация рынка криптовалют измеряется триллионами долларов, и хотим мы того или нет, но биржи — неотъемлемая часть рынка, которая даёт возможность пользователю перевести фиатные деньги в цифровые финансовые активы.
Криптовалютные биржи — неотъемлемый инструмент для работы с токенами
Биржа — это сервис, где встречаются покупатели и продавцы, желая обменять один ЦФА на другой. Биржа выступает посредником при обмене активов и берёт комиссию.
Конечно, это противоречит идее Сатоси Накамото: миру давно известно, как посредники могут не только ужасно выполнять свои обязательства, но и исчезать с деньгами пользователей либо ограничивать пользователей в переводах.
Биржи не являются исключением, и случаев заморозки или кражи средств у пользователей — огромное количество. До появления технологии смарт-контрактов и рынка DeFi стать частью криптовалютного рынка можно было только через централизованные биржи, обменники или чьи-то руки.
Смарт-контракты и DeFi-сервисы явили в блокчейн-среде такое чудо, как DEX. И сегодня мы имеем два типа бирж — централизованные (CEX) и децентрализованные (DEX).
Вспомним, как работает CEX
СЕХ — это централизованный сервис (cайт), обслуживание и работа которого ведутся одной организацией, являющейся посредником при заключении сделок. У таких бирж стоят оборудование и программное обеспечение, которые позволяют принимать средства на кошельки биржи и выводить их с кошельков бирж.
Как правило, на таких биржах стоят ограничения в торговле или выводе средств, которые можно снять процедурой KYC. Она создана для борьбы с отмыванием денег.
В принципе, централизованная биржа мало чем отличается от банков. Когда пользователь регистрируется на бирже, он видит кошельки различных криптовалют, которые может пополнить. Эти кошельки принадлежат бирже, и она в автоматическом режиме рисует цифры в личном кабинете пользователя в эквиваленте тех средств, которые были заведены на биржу.
Все обменные операции на такой бирже — это просто изменение балансов пользователей, и они никак не отражаются в блокчейне. Пользователь просто меняет цифры в одной криптовалюте на цифры в другой.
Когда пользователь хочет вывести средства, он делает запрос, и площадка уже выводит ему криптовалюту в автоматическом режиме с кошельков биржи после подтверждения вывода.
Однако, в отличие от банков, риск того, что биржа в один момент пропадает с деньгам пользователей, немного выше. Примеров скама бирж очень много, и ещё больше случаев заморозки цифровых финансовых активов пользователей со стороны централизованных площадок.
DEX решает проблему централизации
DEX — это смарт-контракт, который соединяет кошельки пользователей напрямую через визуальный интерфейс. Так как, собственно, никакого сайта с кошельками на DEX нет (в отличие от CEX), а обмен проходит транзакцией с адреса на адрес, то и никакой регистрации и верификации DEX не требует.
Чтобы пользоваться DEX, необходимо подключить кошелёк Metamask или любой другой DeFi-кошелёк к бирже и совершить обмен через визуальный интерфейс.
Комиссии за обмен спишутся согласно текущей комиссии в той сети, на которой написана биржа. Никто не может заморозить ваши средства, так как они лежат на вашем кошельке, от которого вы имеете Seed-фразу, а значит, никто, кроме вас, не может управлять вашим балансом. Вместо «биржевых стаканов» централизованных бирж на DEX реализованы пулы ликвидности. Как это работает, рассмотрим уже в других статьях.
Таким образом, мы получаем реализацию той самой идеи Сатоси Накамото, но уже в мире криптовалют. Анонимные криптотранзакции, подписанные самим пользователем без посредников, и безопасное хранение криптоактивов — в этом весь DeFi.
Однако и на DEX есть мошенничество: злоумышленники подделывают биржи или создают мошеннические биржи, рассылают токены, и, чтобы их обменять, жертва подключает свой кошелёк, вызывает смарт-контракт и теряет все средства.
Чтобы защитить себя от мошенников, используйте только проверенные и надёжные площадки, такие как DecimalChain.
Decimal скоро завершит работу над Decimal Smart Chain, где мы сразу получим два самых востребованных на рынке продукта — децентрализованную биржу и децентрализованную краудфандинговую площадку, — что сильно укрепит позиции и практическую ценность DecimalChain, расширит существующую экосистему и обеспечит ещё большей ликвидностью базовый токен блокчейна DEL.
Подытожим
Что сделала технология DEX:
- Избавила рынок от посредников.
Конечно, не весь рынок ушёл на децентрализованные площадки: на это нужно время. Возможно, непривычный интерфейс, высокие комиссии в некоторых сетях и безграмотность многих участников рынка тормозят этот переход. Именно поэтому такие передовые блокчейны, как DecimalChain, сегодня востребованы рынком: комиссия сети очень низкая, прекрасная пропускная способность позволяет делать тысячи транзакций в секунду, а простой и интуитивно понятный интерфейс делает доступным этот инструмент даже для пользователей без каких-либо специальных навыков работы с блокчейн-средой.
- Дала возможность безопасных обменов прямо в блокчейне.
Однако на некоторых блокчейнах комиссии на обмен слишком высоки. Например, комиссии в блокчейне Ethereum на бирже Uniswap иногда превышали 60-100$. Естественно, альтернативы не заставили себя ждать, и появились такие биржи, как Pancake swap, где комиссии составляет в среднем $0.5. А на DEX на DecimalChain — dels.io — комиссия будет составлять примерно $0.04.
- Открыла возможность хранения средств на подключённом к бирже кошельке.
Это избавляет пользователей от необходимости совершать транзакции со своего кошелька на кошелёк биржи, если появилась нужда продать монеты.
- Сделала листинг монет доступным и бесплатным.
Создателю монет достаточно создать пул ликвидности — обеспечить свои токены нативным токеном сети DEX. Например, на бирже dels.io обеспечение любого токена будет в монете DEL. Теперь нет необходимости платить за листинги посреднику, так как безопасность сделок обеспечивается не посредником в виде штата сотрудников централизованной биржи, а смарт-контрактом децентрализованного обмена.
Автор: Константин Медведев, специально для DecimalChain