Личный финансовый план - это мощный инструмент контроля своих денег, наглядная инструкция достижения ваших целей – обеспечение своей пенсии, своя квартира (дом), образование детей и другие.
Личный финансовый план позволяет вам увидеть финансовую картину вашего будущего и формирует понимание: каким образом распределить денежные потоки, какие действия предпринять для накопления, чтобы необходимая сумма была получена к нужному сроку.
Именно личный финансовый план дает вам понимание:
Какую выбрать стратегию для наращивания капитала;
Какие предпринимать действия для финансирования целей;
Какого количества денег достаточно, для достижения всех ваших целей;
Какие из ваших активов обеспечат финансирование ваших целей;
Какая сумма у вас будет по выполнении плана;
Как поступить с деньгами, оставшимися после достижения целей.
Вы можете составить Инвестиционный или Комплексный личный финансовый план.
Инвестиционный план формируется из регулярных или единовременных поступлений.
На консультации мои друзья выбирают способы инвестирования, мы совместно строим график инвестирования и закрепляем инвестиционные инструменты.
Комплексный план представляет собой более детальный анализ отдельно взятой (индивидуально) ситуации, иногда даже корректируем и привносим некоторую оптимизацию вашего бюджета.
Нам предстоит совместно определить имеющиеся финансовые возможности, произвести расчёты сумм, распределить накопления и инвестирования, мы вместе сформируем и структурируем ваш личный финансовый план.