Начали инвестировать и теперь наблюдаете минус в своем портфеле? Или хотите начать инвестировать сейчас, но не знаете куда вложиться? В этой статье я поделюсь своими личными правилами практикующего инвестора о том, как пережить кризис.
Итак, начнем с той ситуации, что во время кризиса купленные активы часто проседают, т.е. в портфеле инвестор наблюдает минус по многим купленным акциям и не знает, что теперь делать?
Во-первых, нужно всегда помнить, что кризис это естественная (временная!) часть экономического процесса. Кризисы могут быть разными по времени и глубине, но важно помнить, что после падения в любом случае будет рост, так нам говорят исторические данные.
Лично меня не смущает минус, который появился по многим акциям, я не спешу их продавать, потому что многие акции покупала на долгосрочную стратегию.
Итак, первый вывод для меня, это лучше всегда инвестировать в долгую (на 5 лет, на 10 лет...), это в любом случае в итоге снизить риск потерь от инвестиций.
Во-вторых, одно из основных правил инвестирования для меня это диверсификация. На кризис каждая компания может реагировать по разному, для каких-то компания кризис пережить сложно, а какие-то более устойчивые. О других правилах инвестирования, которых я придерживаюсь, можно прочитать в статье.
Поэтому если портфель был хорошо диверсифицирован, то он будет скорее всего меньше проседать в кризис. А именно, диверсификацию для себя делю по нескольким направлениям: по отраслям, по компаниям, по странам, по инструментам.
Самый главный принцип, который я выработала для себя в кризис, это нужно уметь переживать проседание акций, для успешного инвестора это один из самых ценных навыков. Для меня это очень важный навык, который именно кризис помогает оттачивать.
А куда же вкладываться, чтобы не иметь в кризис сильную просадку в своем портфеле?
Конечно, к кризису нужно готовиться заранее, если в портфеле много высокорискованных активов, то скорее всего нужно будет просто пережидать пока пройдет кризис, чтобы не продавать в минус.
Если готовиться заранее, то в портфель для минимизации рисков необходимо добавлять защитные инструменты (например, золото в каком-либо формате инструментов), плюс консервативные инструменты, которые будут приносить не самый высокий доход, но зато с минимальным риском (например, облигации).
Для устойчивости портфеля прежде чем выбирать акцию очень полезно посмотреть на графике ее исторические данные, как акция чувствовала себя в кризис.
Для примера на картинке ниже изображен график акции Полиметалла и движение индекса Мосбрижи. Видно, что когда во время периода спада индекса Мосбиржи в 2020 году, акция Полиметалла показывает наоборот рост, как компания из защитного сектора экономики.
Это были лично мои правила инвестирования при прохождении кризиса.
Все вышенаписанное не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Подписывайтесь на канал, потому что в нем я делюсь своим личным опытом и рассказываю об инвестировании понятным языком.
