Блокировка расчетного счета производится при наличии не одной, а нескольких причин. В том числе это могут быть:
1. Транзитные платежи. Если вы получили деньги на счет и тут же переводите их. ЦБ признает эту операцию обналичкой.
2. Отсутствие платежей по текущей деятельности компании. Отсутствие платежей по аренде, коммунальным платежам, канцтоварам и прочее.
3. Оплата низких налогов. ЦБ установила показатель для платежей, они должны быть не менее 0,5% от оборота по счету.
4. Платежи должны соответствовать заявленному виду деятельности. Например, если деньги поступают за строительные материалы, а переводятся за продукты. Эти виды деятельности ЦБ считает не взаимосвязанными.
5. Платежи фирмам-однодневкам. Центробанк и ФНС отслеживают такие фирмы и регулярно вносят их реквизиты в свои электронные базы.
6. Агентские платежи и платежи по договорам цессии. Банки проявляют к этим сделкам особое внимание, так как ряд схем по уклонению от уплаты налогов строится на их основе.
7. Операции с наличными конвертации в валюту вызывают интерес Росфинмониторинга, если на счет положили более 600 тысяч рублей или снимают более 600 тысяч рублей.
8. Операции вновь открытой компании должны быть направлены на текущие цели (закупка мебели, аренда офиса), но не может начинаться в выдачи займа директору.