Текущая неделя ознаменовалась возобновлением торгов на Московской фондовой бирже. Старт был взят хороший и по состоянию на сегодняшнюю пятницу (01.04.2022) наш рынок демонстрирует бурное движение вверх.
Самое смешное во всем, что происходит вокруг российского фондового рынка - это полное отсутствие понимания того, как оценивать текущие активы. И эта проблема большинства участников рынка, как частных так и институциональных (об этом подробнее поговорим ниже).
В целом, моя инвестиционная жизнь входит в плановое русло. Во вторник мне без проблем удалось купить пару ценных бумаг через нового брокера Альфа-Инвестиции (совершение покупки можно увидеть в моем видеоролике "№13. Инвестиции в реальном времени").
Правда, стоит отметить, что возникла заминка с пополнением брокерского счета - банк не позволил сделать пополнение со счета другого банка, а при пополнении счета по реквизитам - списал с меня 15 рублей комиссии, тем самым побуждая открыть счет в Альфе... В остальном, пока все норм.
Как вы знаете, моя стратегия подразумевает инвестирование равными долями на равных промежутках времени, где равные доли - это 1 500 руб., а равные промежутки времени - 1 неделя, но этот вторник был особенным и ознаменовался пополнением на 3 000 рублей за счет компенсации предыдущего вторника, когда из-за смены брокера опция пополнения счета отсутствовала.
И сегодняшний отчет за 13 неделю инвестиций в реальном времени проявляет склонность приблизиться к запанированным показателям, но обо всем по порядку.
Стоимость портфеля по состоянию на 01.04.2022 в 23:00
Ниже представлен график, который я называю "ожидание и реальность", разбитый на 52 недели.
"Ожидание" - это расчетная (плановая) чистая прибыль моего портфеля на отчетную неделю (это уже 13 инвест неделя) исходя из 8% годовых. Ну а "реальность" - это сегодняшняя реальность, выраженная в фактической чистой прибыли.
*Почему график построен исходя из показателей плановой и фактической чистой прибыли? Лишь по той причине, что ее движения более ярко выражены на графике, чем общая стоимость портфеля.
За этот год планируется внести на брокерский счет 117 000 руб. равными долями и получить к 27.12.2022 доход в виде бумажной прибыли в размере 4 084,02 руб. Итоговая стоимость портфеля по плану на конец 2022 года составит 121 084,02 руб. Ожидаемая доходность портфеля: 8% годовых (без учета дивидендов).
Мысли о перспективах.
На вышеприведенном графике виден резкий рост стоимости портфеля в последнюю неделю. Многие уже переживают от того, что не успели во время закупиться, чтобы оказаться в "тренде"...
Но я бы не спешил ставить крест на покупках по низкой стоимости и для этого есть 2 железобетонные причины:
1. Нерезиденты спят и видят, чтобы быстрее выйти из российского рынка и не от того, что он им чем-то не нравится, а от того, что "свои не поймут" - вопрос только в том, когда и как их будут выпускать.
2. Никто не может оценить российские активы в текущей реальности и свеженькие отчеты, которые выпускают эмитенты, совершенно не дают никакой полезной информации, чтобы строить какие-то прогнозы на будущее.
Это говорит о том, что наш рынок сейчас в зоне повышенной турбулентности. Все сегодняшние решения о покупках активов - это попытка угадать движение цены. Поэтому не удивлюсь, если мы еще не один раз сходим ко дну и ниже.
Определенность же, на мой взгляд, появится как раз в аккурат выхода следующей годовой отчетности - то бишь через год. Попутно будет выходить квартальная отчетность, которая поможет внести чуть больше ясности в общую "картину". Возможно, к тому времени, и стратегия развития страны в новых условиях появится и даже какие-нибудь достижения на экономико-политическом фронте.
Дополнительно, хочется донести очень простую и важную мысль - наша страна в среднесрочной и долгосрочной перспективе выглядит довольно привлекательно, как политически, так и экономически, в отличие от стран Запада.
Объяснение тому очевидное: Россия - это страна много добывающая, но мало производящая. В условиях всеобщей изоляции нам будет туго, но со временем мы станем производить все больше товаров и услуг.
А вот страны Запада без ресурсов вынуждены будут остановить действующие производства или покупать сырье по высоким ценам и думать над тем, чтобы развивать свою добычу полезных ископаемых, что тоже очень не быстро.
Выводы делайте сами, а я привожу аналитическую сводку за 13-ую инвестиционную неделю...
Результаты портфеля на сегодня (пятница, 01.04.2022):
Инвестировано:
По плану: 19 500 ₽
По факту: 19 500 ₽
Отклонение: 0 ₽
Текущая стоимость:
По плану: 19 711,23 ₽
По факту: 19 004,40 ₽
Отклонение: -706,83 ₽
Финансовый результат:
Бумажная прибыль по плану: 211,23 ₽ (8% год.)
Бумажная прибыль по факту: -495,60 ₽ (-2,5% год.)
Отклонение: -706,83 ₽
Уплачено комиссий (всего): 6,08 ₽ (динамика за неделю +1,21 ₽).
Пассивный доход портфеля:
Анализ распределения активов:
Принципы формирования хорошо диверсифицированного портфеля, увы, по состоянию на сегодня не работают (надеюсь, это временно). В текущих обстоятельствах выбор не велик, поэтому покупаю, что есть... даже в ущерб балансу портфеля...
Оценка общей доходности активов:
Здесь у нас лидирует фонд золота, который заморожен в моем портфеле и непонятно сколько времени будет длиться это состояние. Но радует, что следом за золотом идет моя последняя покупка в виде акций Алросы - хоть тут мне удача улыбнулась =)
Бенчмарк:
Сравнение доходности собственного портфеля с доходностью других базовых индексов или активов (в данном случае это S&P 500) может быть очень полезной и интересной.
Сегодня мне греет душу, что еще немного времени и портфель не только догонит, но и перегонит флагманский индекс =) Но на самом деле это не является самоцелью, а всего лишь сравнение как ведет себя тот или иной рынок по сравнению с портфелем. Видимо, Америке сейчас тоже не сладко...
Анализ купленных активов:
Во вторник (29.03.2022) были куплены следующие активы (ролик здесь):
1. ALRS - акции компании ПАО "АЛРОСА" (10 акций);
2. NVTK - акции компании ПАО "НОВАТЭК" (1 акция)