Какие активы помогут защитить и приумножить ваши деньги в кризисные времена?

Сразу хочу обратить ваше внимание на то, что максимально сократить потери помогает структура портфеля, которая максимально приближена к классической консервативной стратегии: 50% -облигации, 25% - акции компаний, 25% - защитные активы от золота до дивидендных аристократов.

А теперь давайте рассмотрим лучшие защитные активы, с помощью которых вы сможете защитить и приумножить свои деньги:

1. Валюта. Вложения в иностранную валюту исторический является одним из самых популярных способов защита капитала от геополитических потрясений и обесценивание рубля на долгосрочную перспективу.

Доллар США. В период ухудшения геополитической или рыночной ситуации доллар дорожает к другим валютам на фоне ухода инвесторов из рисковых активов в защитные.

Евро. Вторая по популярности мировая валюта. Вначале 2022 года евро находился в зоне риска, так как геополитическая напряжённость была близ границ Евросоюза.

Швейцарский франк исторически является одной из самых стабильных мировых валют благодаря устойчивой экономики Швейцарии.

Юань. События 2022 года подталкивают весь мир к тому, что появится новая резервная валюта, и этот юань. Уже сейчас мы находимся в процессе перехода от доминирования доллара США к доминированию юань Китай. Это произойдёт не моментально, пройдут годы, может больше. Это будет постепенный переход, который уже начался в этом году.

Важно понимать, что риски есть везде! Поэтому обязательно делайте диверсификацию активов для того, чтобы у вас были разные активы

2. Золото - один из базовых защитных активов.

Драгметаллы традиционно пользуется повышенным спросом в условиях роста рисков и рыночной неопределённости. Здесь нужно понимать, что золото — это не тот актив, который будет расти огромными темпами. У золота нет задачи сделать вам сверхдоходность. Золото на долгосрок. Если вам нужно заработать быстро, то это уже другие инструменты. Кстати, неплохая альтернатива золоту - серебро.

3. Рублевые облигации. Несмотря на то, что они просили в начале 2022 года из-за геополитической ситуации, я считаю, что это надёжный инструмент сохранения и приумножения капитала. Можно рассматривать облигации надежных эмитентов с погашением через 2–3 года.

4. Акции экспортёров с дивидендами. Падение затронуло абсолютно все акции на российском рынке. При этом многие компании имеют долю на мировом рынке. Высокие сырьевые цены и относительная слабость рубля положительно скажется на их финансовых результатах. Если не будет каких-то дополнительных внешних ограничений, то это акции таких компаний как Лукойл, Норникель, Распадская, Северсталь, НЛМК, ФосАгро, Алроса. Эти акции имеют большой потенциал роста в перспективе нескольких лет.

5. ETF-фонды на глобальный рынок. Диверсификация в разные страны, в разные валюты, в разные сектора при долгосрочном инвестировании — это хороший вариант для сохранения капитала, так как он позволяет снизить риски. Горизонт инвестирования в ETF также от 3 лет и более.

6. Криптовалюты. Считаю, что на сегодняшний день каждому человеку нужно освоить этот инструмент. До сегодняшнего момента криптовалюты были агрессивным инструментом инвестирования, сейчас конечно же всё поменялось.

Криптовалюта — это цифровой актив, электронное платёжное средство, не имеющие физического выражения в виде банкнот и монет.

И стоит признать тот момент, что сейчас, в кризис, криптовалюты перешли из высокорисковых активов в защитные. Они сейчас более надёжные, чем рубли и доллары. И сегодня цифровые активы становится надёжным инструментом обмена и сохранения денег. И вот почему:

Во-первых, криптовалюта — это единственный актив который не упал в стоимости, не был заморожен и не оказался под угрозой блокировки в феврале 2022 года. Инвесторы, которые хранили деньги в криптовалюте, сохранили свои средства и могли использовать их по всему миру.

И преимущества криптовалют в том, что их не нужно хранить на бирже. Вы можете перевести их на свой анонимный кошелёк, который невозможно отследить или заблокировать.

Во-вторых, это безопасность и анонимность. Криптовалюты нельзя копировать, взломать и подделать. Цифровая валюта защищена от подделки, а её количество и выпуск строго ограничены. К примеру, максимальное количество Биткоин составляет 21 млн монет.

В-третьих, криптовалюта захватывает мир, и по сути, это сейчас то, чем был интернет или мобильная связь 20 лет назад. Тогда казалось, что интернет только для программистов, а телефоны для богачей. А сейчас мы не можем представить без всего этого свою жизнь.

В-четвертых, криптовалюты позволяют защитить ваши деньги от инфляции. Ценность криптовалют растёт с каждым годом, так как количество монет ограничено.

Криптовалюты не только защитят ваши деньги от инфляции, но и дадут возможность хорошо заработать. Но об этом я напишу в следующей статье)