В Тверской области Банк России обнаружил шесть нелегалов на финрынке за прошедший год. Это пять «черных» кредиторов и одна финансовая пирамида. Выявленные нелегалы или не числились ранее в госреестрах вообще, или были исключены оттуда.
К примеру, один из «черных» кредиторов действовал под видом ломбарда, который некогда все же находился в государственном реестре Банка России, но в определенный момент был вычеркнут оттуда. Это событие не остановило организацию, она как ни в чем не бывало продолжила предоставлять деньги взаймы под залог имущества. Жителям Тверской области напоминают: не стоит связываться с непроверенными участниками финансового рынка.
При выборе финансовой компании необходимо выяснить, есть ли у нее лицензия, значится ли она в госреестрах. Уточнить нужную информацию можно на сайте Центробанка России или в мобильном приложении «ЦБ онлайн», рассказала Ольга Добрякова, заведующая сектором визуального контроля отдела безопасности Отделения Тверь Банка России.
Что финансовые пирамиды, что «черные» кредиторы отлично маскируются под организации, ведущие деятельность законно. Пирамиды могут подаваться как инвестиционные компании, МФО, кооперативы – в принципе, как что угодно. Живут такие мошеннические схемы лишь за счет привлечения все новых и новых участников, а значит, им необходимо приспособиться к обману людей так, что никто действительно ничего не заподозрит. Говорящими являются косвенные признаки: доходность гораздо более высокая, чем ставки по вкладам в обычных банках, использование одних участников для привлечения других, нередко – агрессивная реклама в сети. На самом деле признаков финансовых пирамид гораздо больше, тем более что они бывают разными, но уже эти перечисленные «звоночки» должны насторожить. Под МФО или даже банки мимикрируют и «черные» кредиторы.
Но, под какой бы личиной ни выступали нелегалы, какими бы красивыми словами они ни назывались, их цель такая же простая, как у банальных мошенников, выманивающих миллионы по телефону, – заполучить средства доверчивых людей.
ЦБ РФ передает материалы по выявленным нелегальным финансовым организациям в прокуратуру и правоохранительные органы. А мошеннические сайты по его инициативе блокируются в течение нескольких дней после их выявления во внесудебном порядке.