11,6 тыс подписчиков

Российские банки начали блокировать карты перекупщиков и спекулянтов

28 марта 202228 мар 2022

1 мин

Согласно указанию ЦБ РФ, российские банки начали применять меры по ограничению или полной блокировке банковских карт граждан, которые подозреваются в осуществлении спекулятивных закупок различных товаров с целью их дальнейшей перепродажи по повышенной цене, сообщает издание «Коммерсантъ». В Ассоциации российских банков заявили, что участники АРБ уже следуют полученным от Банка России рекомендациям (соответствующий документ был разослан в отечественные финучреждения в середине марта 2022 года), отслеживая «оптовые закупки различных товаров с целью спекуляции». В АРБ уточнили, что банк может заблокировать или ввести ограничения в банковскую карту человека, если система зафиксирует «очевидную закупку продукции для её перепродажи». ЦБ РФ ранее ввёл соответствующее указание в рамках «антиотмывочного» законодательства. Российский финрегулятор потребовал от российских банков отслеживать операции, которые связаны с «нестандартным поведением клиентов», необычностью транзакций, изменением харак

В Ассоциации российских банков заявили, что участники АРБ уже следуют полученным от Банка России рекомендациям (соответствующий документ был разослан в отечественные финучреждения в середине марта 2022 года), отслеживая «оптовые закупки различных товаров с целью спекуляции».

В АРБ уточнили, что банк может заблокировать или ввести ограничения в банковскую карту человека, если система зафиксирует «очевидную закупку продукции для её перепродажи».

ЦБ РФ ранее ввёл соответствующее указание в рамках «антиотмывочного» законодательства. Российский финрегулятор потребовал от российских банков отслеживать операции, которые связаны с «нестандартным поведением клиентов», необычностью транзакций, изменением характера потребительских расходов и инвестиций.

«К примеру, нетипичный для частного клиента рост объемов и однородность операций, которые связаны с покупкой товаров, что может говорить о покупке продукции для её дальнейшей перепродажи», – заявили в Банке России.

Эксперты уточняют, что российские банки, следуя этой рекомендации ЦБ РФ, скорее всего, начнут блокировать банковские карточки клиентов как раз за «однотипные операции». При этом в указании Банка России нет определенных критериев, относящихся к выявлению «спекулятивных операций», поэтому финансовые учреждения должны будут самостоятельно устанавливать, кого и по каким регламентам стоит отнести к категории «перекупщик».

При этом источник в АРБ подчеркнул во время общения с изданием «Коммерсантъ», что в банковской сфере многие относятся к этой инициативе Банка России скептически, потому что при применении соответствующих мер могут пострадать невиновные клиенты, проводящие однотипные операции по различным причинам, никак не связанным со спекуляцией.