Размышления о жизни долгосрочного инвестора.
Ой, ребята, кажись настал тот час!)
Сколько лет я слышал сказку про бакс, который ВСЕГДА растет. Вот с дефолтного 1998 года и слышал.
Сначала небольшой личный экскурс.
Мне году в 1997 родители на ДР подарили 5 баксов, одной бумажкой. Логику этого подарка я не знаю, не спрашивал. Но было прикольно.
Вот когда дарили рубли, даже еще советские, я их складывал в копилку-сову. Когда пошла дикая постсоветская инфляция, связанная с младореформаторами а-ля Чубайс - копилка была разбита. В ней оказалось что-то около 125 советский рублей, еще с Лениным. И на них, пока не поздно и их не отменили, был куплен велосипед Сура, на вырост))) Год события я уже и не помню. Но на нем я катался класса до 10го, а потом его отдали кому-то из подрастающих детей родственников. А сам я к тому времени уже вовсю увлекся футболом. Ну и комп много времени отнимал)
А вот что делать с 5 баксами - я понятия не имел. В повседневной российской жизни на них ничего не продают. Надо топать в банк, менять на рубли и нужное покупать за рубли. Причем понятно, что банк всегда свое получит, и с покупки, и с продажи.
В 1998 году уже после дефолта мы с родителями как-то там договорились, и они у меня эти 5 баксов забрали уже не по (условно, точный курс не помню) 6 рублей, а условно по 25 рублей. Куда они сами их пристроили - я также без понятия.
Вот дефолты, кризисы и периоды ГИПЕРинфляции - это да, тот расклад, когда иностранная валюта позволяет сохранить ваши уже имеющиеся СБЕРЕЖЕНИЯ/накопления. В режиме обесценивания национальной валюты сохранить покупательскую способность, если угодно.
Однако, вот представим, что у вас 10.000 рублей. В режиме роста бакса пусть до 100 рублей, вы купили баксы. Стало у вас 100 баксов. Вы на 10.000 рублей особо ничего купить не могли. Равно как и на 100 баксов купить ничего не сможете. Тут уж действительно лучше консервы, сахар, соль, спички и морозилку набить - получится эффективнее.
Вот стал у вас бакс пусть даже по 150. Во-первых, как вы узнаете, что это вот пиковая цена и выше не будет? ДА никак. Вот кто месяц назад мог предположить следующий расклад?
Тут давайте к сегодняшней официальной новости:
"Курс доллара упал более чем на ₽5,4, до ₽74,2625 по состоянию на 10:21, свидетельствуют данные Московской биржи. Ниже отметки в 75 рублей курс опустился впервые с 16 февраля, а дешевле достигнутого 7 апреля минимума доллар в последний раз стоил 10 февраля (тогда было ₽74,255). Курс евро снижается на 4,2 рубля — до ₽80,8375.
Укреплению российской валюты способствуют меры валютного контроля, которые ввел ЦБ, и снижение импорта. Так, с 1 апреля платежи за поставки газа в недружественные страны должны проводиться в рублях. Кроме того, экспортеры обязаны продавать 80% своей валютной выручки."
И кажется мне, что это действительно рубли за газ!.. Ну или газ за рубли. Газорубли. А то все деревянный, деревянный. А как сказал один мудрый человек, у которого много газа, который нужен всем: "нравится - не нравится, газ за рубли, крЫсавиТса (хэй-фропа)".
Кстати, что-то давно не было новостей, до каких значений подскочила там спотовая цена газа на торгах в той самой... ропе.
Но вернемся к баксу.
Вот у вас 100 баксов даже пусть по курсу 150. При продаже на пике вы можете получить 15.000 рублей. А дальше-то что делать будете? Зарплата/доходы у вас рублевый, как и все расходы. И в режиме гиперинфляции вот этот фактор - ваша главная забота.
Не, я не спорю, у кого там миллионы и сотни миллионов - для них будет иметь смысл купить баксы для сохранения своих капиталов. Но еще более очевидным будет вопрос: куда этот капитал ВЛОЖИТЬ, чтобы он работал, а не просто лежал в баксах под подушкой.
Правда вот я думаю, что такие люди либо имеют солидные источники доходов, кстати не факт, что не привязанной к валюте (экспортеры, например). Либо на рубли приобретают активы. Вот взять даже того же Ненастоящего с его 30-35 млн в начале прошлого, 2021 года. Он не баксы покупал, а акции, с которых уже получил миллионы дивидендов. А что портфель по цене просел - так отрастет.
Кстати, надеюсь, про баксовую инфляцию тоже все в курсе? Если кто нет, ну посмотрите цены тех же автомобилей. Например самый массовый в свое время автомобиль Форд Т, если не путаю, стоил 800 баксов. Полноценная серийная машина.
Кто-то скажет, мол машины изменились, стало в них больше всего, больше добавленной стоимости, они и стали дороже. Ну есть логика.
А золото у нас не изменилось? Ну там его еще в Древнем Вавилоне пользовали в качестве денег. Не изменилось?
Ну так вот, после отмены США в 1971 году золотого стандарта, по которому унция золота приравнивался к 35 баксам и они могли быть в любое время обменяны на унцию золота, гляньте, почем там у нас унция нынче? Того же самого золота, та же самая унция.
Вот сейчас, в моменте, 1.926,50 баксов. Инфляцию считайте сами.
А курс бакса к рублю тоже упал. И что он теперь, после всей показанной западниками подноготной, сможет расти - я сильно сомневаюсь. Особенно, если в течение этого года свои шаги сделает Китай. А у него много вариантов, как можно действовать. По разным направлениям. А там еще и арабские страны с тем же Китаем пытаются по нефтебаксам договориться и перейти на нефтеюань.
Реально баксы/валюта нужна тем, кто активно ведет свои дела с заграницей. Вот я в Европу катался - у меня было до 1.500 Евро наличкой. Причем оставшуюся их часть я продал еще в октябре и купил акций Северстали под рекордные дивиденды. И эти акции долго будут моим активом, даже если в этом году дивиденды вдруг поотменяют.
Но в инвестициях я мыслю не одним годом, а десятилетиями.
А представим, вот лежала бы эта сумма в Евро, и что? Куда ее? Продать на пике на рубли? И снова вопрос: а как узнать, что это пик?
Ведь по 150 рублей люди ПОКУПАЛИ, а не продавали. А продавали им как раз банки. И раз такой курс держался - значит был реальный СПРОС.
Так что дальше делать с этими баксами или евро? А вот я без работы остался: как мне эти баксы/евро помогли бы? Да никак. И сейчас с этой целью у меня отлично справляется рублевая подушка. А курс бакса/евро - я вам написал.
Кстати, и про личную рублевую инфляцию у меня была конкретная статья.
И если и дальше газ, а потом и все остальное будет за рубли... Ну я "поздравлю" всех тех, кто скупал баксы и евро. Падение наших портфелей с активами в акциях будет ничем, на фоне тех, кто скопил десятки и сотни тысяч баксов, которые сейчас будут дешеветь.
И да, еще раз: основная мысль статьи - дать ответ тем, кто говорит, пишет, считает, что бакс/евро - ВСЕГДА РАСТУТ. Факты говорят об обратном.
Это было видно и ранее, когда после цены в 77 рублей бакс падал и до 69. Аналогично было и по евро. И это - точно не рост, как ни крути. Если что, то с валютными курсами я работаю с 2008, занимаясь закупками ВЭД.
Да, на этом можно даже заработать спекуляциями, если повезет. Но вот сейчас очень многим не повезет. И если акция - это актив и право на часть бизнеса, то бакс - это фиатная валюта, которая лежа в банке (трехлитровой) - вообще ничего не дает. И которая вообще ничем не обеспечена. Разве что пердеж0м Байдена и тупостью Псаки.
Мне в свое время понравилась фраза:
- Народ, а в чем измеряется тупость Псаки?
- В придурковаттах.
Я не рекомендую менять газорубли на баксовые придурковатты.
И да, хранить газорубли лучше тоже внутри РФ. Даже олигархам.
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.
