Всем привет!
Начну с того, что быть успешным инвестором крайне не просто и для того, чтобы достичь успехов нужно не только посвящать большое количество времени изучению основ экономики, рынкам и тенденциям, но и долго практиковаться.
Как и в любом другом деле мерилом успеха является результат. Не зря Уоррен Баффет говорил, что на растущем рынке выигрывает практически любой, но когда приходит время рецессии, тогда становится ясно, кто был к ней готов, а кто нет.
Для российских инвесторов такое время наступило в феврале 2022 года. Кто-то ушел в приличный минус, кто-то остался при своих, а кто-то серьезно увеличил свой капитал.
Как такое возможно? Все зависело от того, как инвестор подходил к формированию своего инвестиционного портфеля. Скажу честно, я сам до конца не верил, что то что случилось, может случиться. Но более опытные инвесторы, пережившие не одно падение подошло к данной ситуации с диверсифицированным портфелем.
Имея среди активов драгоценные металлы, валюту и иностранные акции уже через неделю после начала военной операции в Украине можно было при желании увеличить эту часть капитала более чем на 50% в рублевом эквиваленте. Многие, кстати говоря, так и поступили, т.к. обычно после периода паники приходит период стабилизации, иногда временной.
Я со своих первых статей писал, что единственный способ снизить инвестиционные риски - диверсифицировать вложения. Да, возможно, вы не получите максимальную доходность (а где гарантия, что вы ее получите без диверсификации?), но вы не сможете лишиться существенной части своего капитала. Диверсификация по различным не коррелирующим между собой активам позволяет избежать резких падений капитала, а ребалансировка портфеля позволяет покупать подешевевшие активы за счет подорожавших, тем самым поддерживая баланс между активами.
Отдельные упрямые люди, как еще осенью убеждали меня, что диверсификация идет во вред их растущему (по штукам акций) портфелю, так и продолжают делать и сейчас. Особенно "внушительным" выглядит аргумент о том, что человек заработавший сам более 1 миллиона человек по определению не может быть дилетантом в инвестициях.
Поверьте, могут! И все три примера, приведенных этим человеком - прямое этому доказательство. Можно сколько угодно раз повторять себе, что ситуация устраивает, но сумма капитала говорит об обратном. Если ты сейчас сидишь в минус 30-40% это значит, что ты не оценил риски и не позаботился о сохранении своих заработанных деньгах, а значит твоя инвестиционная стратегия оказалась не состоятельной.
Скажу честно, что я в погоне за казавшейся легкой наживой и сам стал жертвой - по мере падения российского рыка я потратил свои валютные запасы, а ОМС продал, хоть и в плюс, но на 50% ниже, чем мог сделать через неделю. Это хорошо показывает, что даже грамотно проработанный план ничего не стоит, если его не соблюдать. Ну и конечно в первую очередь важно сохранять свой капитал, а не приумножить.
Цель статьи ни кого-то обидеть, а попробовать взглянуть на чужие ошибки и сделать для себя выводы на будущее.
Напишите в комментариях согласны ли вы с цитатой Баффета о "купавшихся голышом" и как бы вы оценивали успешность инвестора.