Чаты по обмену денежных средств и криптовалют привлекают большое количество мошенников. Ниже список правил, которые помогут вам не дать себя обмануть, не потерять свои деньги и сделать операцию по обмену максимально надежной и прозрачной.
1. Предпочтение отдавайте личным встречам.
2. Если личная встреча невозможна или крайне неудобна - очень рекомендуем отдавать предпочтение участникам чата со статусом "ПРОВЕРЕННЫЙ". Он указывается справа от имени участника, сам участник его настроить не может.
Важно! Слова "проверенный" в посте, в bio участника и ещё где-то не являются статусом "ПРОВЕРЕННЫЙ". Как присваивается статус, можно посмотреть тут: https://clck.ru/ekfgu.
3. Верификация не дает 100% уверенности в обмене, но это определённый уровень доверия + информация об участнике у администрации чата. Никогда не верьте в сказки, которые будут вам рассказывать. Про то что сняли статус по ошибке или то что с вашего устройства не видно, а с других видно.
4. Очень аккуратно осуществляйте обмен с участниками из других стран. Да, Интерпол работает, но вряд ли вам нужны длительные поиски участника за рубежом.
5. Все объявления с явным занижением курса или какой-то иной благотворительностью ("без комиссии") считайте подозрительными. Никто в здравом уме сейчас не продает доллары по 35 рублей. Даже участника со статусом "ПРОВЕРЕННЫЙ" могут взломать. Проверяйте и перепроверяйте.
6. Если вы никому в чате не писали, если вы не писали объявление о покупке-продаже, но кто-то вам написал первым - это высокий риск мошенничества! Если вы написали объявление и вам кто-то написал - найдите ник этого человека в чате, посмотрите, есть ли у него статус ПРОВЕРЕННЫЙ. Если человек в чате ещё ничего не написал, проверьте, что вы хотя бы в одной группе и есть ли у него что-то в описании профиля.
7. Перед встречей или онлайн обменом изучите объявление, в личной переписке уточните и зафиксируйте все условия и договоренности. Не стесняйтесь попросить фото паспорта + видео с участником и паспортом. Сохраните переписку с участником, не пользуйтесь "секретными" чатами. Важно! Переписка в мессенджерах признается судами в качестве доказательства. Главное, чтобы она была.
8. При осуществлении сделки - НЕ ТОРОПИТЕСЬ! Если вас начали торопить, немедленно закройте этот диалог и заблокируйте пользователя. Проверяйте всё тщательно. Вас могут торопить намеренно, чтобы вы не поняли, где тут обман.
9. При малейшем подозрении напишите в администрацию для проверки или в общий чат, спросите рекомендаций у тех, кто ранее совершал обмен с этим участником или хотя бы хорошо с ним знаком.