Давно знакомая шайка аферистов проснулась после новогоднего затишья и активизировалась. Год новый, а шаблоны, по которым состряпан их очередной лохоброкер «БНИ Корп» — старые.
Сомневаетесь в честности своего брокера? Узнайте мнение финансового эксперта на нашем сайте.
Опознавать новые проекты по известному в узких кругах почерку матёрых аферистов совершенно не обязательно. Все их поделки, как и большинство лжеброкеров, не способный пройти хотя бы элементарную проверку данных. «Брокер Трибунал» показывает, как её выполнять.
Проверка информации о «БНИ Корп»
Первым пунктом должна идти проверка документов. У брокера обязан быть хотя бы малый джентльменский набор из двух пунктов: свидетельства о его регистрации и лицензии на брокерскую деятельность. Это самый минимум, у приличных компаний официальных бланков сильно больше, причём их показывают в формате полноценных скан-копий.
На сайте bnicorp.com ни единого полноценного документа нет, что сразу выдаёт компанию как далёкую от приличных. Скан-копии официальных бланков брокер выложить не потрудился, только фрагментарно указал номера якобы имеющихся у него документов. Впрочем, регистрационные данные «БНИ Корп» не изобразил даже буквами и цифрами. Ограничившись голословным сообщением об основании в 2018 году и адресом.
С этим брокером не приходится ломать голову, какой из указанных адресов является юридическим, а какой фактическим. Он на сайте вообще один на все случаи жизни и работы: Vassileos Foti Avenue, 2 8567 Limassol. Страна не указана, но Лимассол — это, вероятно, про Кипр. Держать в голове карту мира во всех подробностях вовсе не обязательно, Google любезно сделает это за нас. Результат проверки адреса по его сервисам не обнадёживает: улицы Vassileos Foti в этом кипрском городе нет. И, кстати, Авеню — это совсем не киприотская традиция именования улиц.
Где же ошибка: Гугл-мэпс чего-то не знает или создатели «БНИ Корп», не показывающие ни единого документа, тупо влепили своему брокеру вымышленный адрес? Шансы на второе в разы выше, но есть ещё варианты контрольных проверочек.
Сайт bnicorp.com не сообщает полного названия компании, ограничившись торговой маркой брокера. Ввиду отсутствия альтернатив остаётся считать, что материнская фирма одноимённая и должна числиться в реестрах юридических лиц Республики Кипр. Но фиг там: компания с названием BNI Corp, хоть слитно хоть раздельно проверяй, не числится в реестрах юридических лиц, зарегистрированных на Кипре, от слова совсем.
Итого мы имеем ноль документов, фейковый адрес и подтверждённое отсутствие такой фирмы на территории страны. Этого уже достаточно для признания BNICorp лохотроном и рекомендации держаться от него подальше. Из всех данных наименьшие сомнения вызывает разве что номер телефона +35725318758. Однако его кипрский код в эпоху высокого развития компьютерной телефонии уже ничего не значит и общей картины проваленной проверки ключевых данных не спасает.
Смешные лицензии и клоны bnicorp.com
В футере сайта имеется довольно подробная, хотя и голословная информация о лицензировании. Лохоброкер уверяет, что разжился письменными разрешениями на ведение финансовой деятельности у надзорных ведомств трёх стран. Во-первых, у Cyprus Securities and Exchange Commission, что должно поддержать легенду о кипрском происхождении компании, а ещё почему-то у Белиза и Маврикия. Показываем эту дивную троицу на скриншоте.
Лицензия от CySEC могла выглядеть наиболее убедительно, если бы регистрация компании в Лимассоле не оказалась топорно выполненной фальшивкой. Лицензия от этого очень въедливого регулятора тоже очевидная фальшивка. Что любому знакомому с системой нумерации документов CySEC очевидно уже при взгляде на номер 448/57. Он означает, что интернет-брокер BNI Corp каким-то чудом прошёл лицензирование в 1957 году, ещё до появления интернета. Или прилетел к нам на машине времени из прекрасного 2057-го, но в этом светлом будущем, надеемся, найдут способ душить подобные лохотроны на корню.
В целом «Брокер Трибунал» не рекомендует читателям забивать себе голову особенностями финансового регулирования в разных странах. Вместо этого советуем запомнить простое правило: подлинность лицензии нужно проверять всегда, причём исключительно на официальном сайте якобы выдавшего её регулятора.
Каждое надзорное ведомство, заботясь о прозрачности рынка, ведёт открытый и общедоступный реестр держателей своих лицензий. Для того, чтобы любой трейдер мог вбить название компании BNICorp или другого брокера с заманчивой рекламой в поиск по реестру и убедиться: да, действительно, он успешно прошёл лицензирование такого-то числа или, как в нашем случае, врёт об этом и примазывается к CySEC совершенно незаслуженно.
Правило проверки по сайтам госрегуляторов никогда вас не подведёт, оно главное. Можно запомнить ещё одно дополнительное: все они действуют строго по подведомственности, так что лицензирование в стране начинается с создания в ней полноценного юрлица с адресом хотя бы одного офиса. Придумывать координаты компании в Белизе и на Маврикии лохотронщики «БНИ Корп» поленились, у них даже с адресом головного офиса на Кипре вышла только грубая фальшивка.
Кстати, работать в финансовом пространстве РФ можно только с разрешения Банка России, на который возложена обязанность допускать к работе брокеров и в дальнейшем их контролировать. Наличие русскоязычной версии сайта, а также отзывы о BNI Corp в Рунете показывают, что мошенники стараются запустить свои руки в карманы россиян. У Центробанка также имеется открытый, хоть и очень короткий перечень допущенных к работе брокеров, и «БНИ Корп» в нём предсказуемо нет.
Все указанные лицензии фейковые, причём это офшорное трио фальшивок так и норовит врезаться в память из-за своей вопиющей несуразности. От этого есть практическая польза: сразу вспоминается, где ещё видел этот наборчик.
Банда мошенников, использующая сайт bnicorp.com, приспособила уже множество ресурсов под своих лохоброкеров. Все они заполнены одними и теми же шаблонами, которые включают:
- одну на всех корявую текстовку клиентского договора,
- три реальных счёта от 150 до 10 тыс. USD,
- отказ в демо-версии,
- якобы собственную уникальную платформу,
- идентичные пункты меню и вёрстку сайта.
Перечислять всех клонированных лохоброкеров нет смысла: жулики используют их считанные месяцы, после чего закрывают, запуская новых клонов. Назовём только несколько близнецов BNICorp, запущенных в конце 2021 и в начале 2022 года. При посещении некоторых сайтов лохоброкеров ругаются антивирусные программы, часть ресурсов мошенников уже заблокирована на территории РФ. Так что ознакомится с другими клонами будет удобнее и безопаснее по нашим ссылкам на обзоры «БрокерТрибунала» о них: Fliclix, AcamLtd, DepositoLogy, Bavats, Alambs, Liquid Shells, WWCoins.
Как мошенники из BNI Corp обманывают пользователей? Читайте полную версию материала и узнайте всю правду о брокере!
Отзывы о BNI Corp
Проверка по истории доменного имени показывает, что сайт bnicorp.com заполнили шаблонами лохоброкера только 8 февраля 2022 года. До этого на домене висело объявление о продаже. Так что большого цифрового следа этот клон оставить ещё не успел.
Однако первые реальные отзывы о BNICorp уже появляются. И рассказывают, разумеется, о потере денег.
Заключение
Эта банда поставила развод людей на поток и явно не намерена завязывать. По счастью, не попасться на их крючок довольно просто. Не верьте на слово любым предложениям брокеров и проверяйте хотя бы ключевые данные о них на официальных ресурсах.