В начале 2020 года в поле зрения ФСБ и СК попала целая группа экс-топ-менеджеров НТБ, включая Бориса Афроимовича Флигиля. Кроме того, были задержаны бывшие акционеры тольяттинского банка Александр Догадкин, Дина Даровская, Валентина Корытина. Уголовное дело менеджеров НТБ поступило в суд Центрального района Тольятти в конце августа 2021 года и было распределено судье Ирине Онучиной.
Флигиль Борис Афроимович- это целая эпоха самарского и тольяттинского банкинга. Бывший председатель правления "Росэстбанка". Борис Флигиль родился в 1939 году. Дед был репрессирован, провел в лагерях 17 лет. Борис окончил Куйбышевский машиностроительный техникум и Куйбышевский индустриальный институт им. Куйбышева по специальности инженер-электрик. Работал заместителем генерального директора по экономике крупного предприятия. С 1990 по 1991 год - член Совета директоров "Ладабанка". С 1991 год по 1992 год - управляющий Тольяттинским филиалом Тартусского Коммерческого банка.
Тартуский коммерческий банк (Tartu Kommertspank — TKP). Создан к августу 1988 года, разрешение на основание банка выдано в Москве 27 сентября того же года. Основателем банка и председателем правления был Антс Веэтыусме. В учреждении банка приняли участие 34 предприятия из южной Эстонии. Интерес эстонских финансистов к своему банку был очень большим, начальный капитал составлял 1 млн рублей, очень быстро он достиг 4 млн. С апреля 1990 года банком уже руководит Рейн Каарепере. В период инфляции он сохранил низкую процентную савку по кредитам, чтобы позволить местным предпринимателям развивать бизнес. (Некоторые аналитики обвиняют Веетыусмее в раздаче кредитов, в том числе и беспроцентных.) Тем самым он «вывел» деньги из банка, которые обратно уже не вернулись. Невозвращенные кредиты были основной причиной ликвидации банка. Реально банк просуществовал 4 года и 3 месяца. 17 ноября 1992 года был наложен мораторий (обвинение в некорректном ведении бухгалтерии, финансовых махинациях), а с 28 декабря началась принудительная ликвидация. Тартуский коммерческий банк пришлось ликвидировать в принудительном порядке, поскольку банк не мог для продолжения своей деятельности изыскать 202 млн крон, сказал на процессе по делу заместителя главного бухгалтера валютного отдела TKP Виктора Архипова президент Банка Эстонии Вахур Крафт (газета «Молодежь Эстонии», 12 сентября 1998).
А вот интереснейшее расследование эстонского журналиста Виркко Лепассалу из журнала «Банкирские вести» (Таллин), 29.11.2004: "Основателем Росэстбанка стал первый в Эстонии коммерческий банк — Tartu Kommertspank (TKP). Мы обратись к некоторым бизнесменам, которые предположительно были связаны с Росэстбанком, однако сегодня никто не захотел говорить о былых связях. Никто, за исключением Бруно Сауля, который присутствовал при рождении Росэстбанка, однако позже прервал с этим финансовым учреждением всякие отношения. В числе прочего бывший премьер-министр Советской Эстонии Сауль отмечал, что русский персонал для Росэстбанка в начале 90-х годов прошлого века готовили не где-нибудь, а в Тарту.
Неразговорчивость других эстонских бизнесменов можно понять. Хотя с марта 2000 года Росэстбанк формально является банкротом, его тень до сих пор лежит на многих финансовых учреждениях. Концы от Росэстбанка между тем ведут к опальному российскому олигарху Борису Березовскому, признаваться в связях с которым сегодня не модно — особенно среди тех, кто делает бизнес в России. По официальной версии, ТКР основал Росэстбанк для того, чтобы стало удобнее вести расчеты с АвтоВАЗом. Как известно, в свое время автомобиль Lada являлся едва ли не главной мечтой советского человека — наравне с отдельной квартирой. А эстонское предприятие Norma много лет производило для АвтоВАЗа ремни безопасности. После того, как на деятельность ТКР в 1992 году был объявлен мораторий, руководители Росэстбанка собрали деньги для того, чтобы его выкупить. То есть, проще говоря, отделение ТКР в Тольятти стало самостоятельным. По данным одного из руководителей ТКР Сауля, Росэстбанк был выкуплен за смешную по нынешним временам сумму в 10 тыс. долларов. В предшествующий денежной реформе период 1991–1992 годов финская марка, то есть валюта, все больше вытесняла из обращения в Эстонии «деревянные» рубли. В этот период связанные с ТКР бизнесмены по дешевке скупали рубли в Эстонии. Скупленные в Эстонии рубли отправлялись в контору Росэстбанка в Тольятти, где они в то время были заметно дороже. Хотя рубль в то время непрерывно дешевел, речь шла о сотнях миллионов «деревянных», скупленных в Эстонии и отправленных в Россию. Операцию по перепродаже эстонских рублей в Россию осуществлял Борис Флигиль, стать руководителем Росэстбанка которому помог уже упомянутый Сауль. Солидная клиентура в лице тогда еще могущественного Березовского, развитая сеть филиалов, оборот в 100 млн. долларов в год — все это позволило Росэстбанку в 1993–1998 годах занять достойное место на финансовом рынке России. В 1997 году Росэстбанк открыл филиал в Москве, в 1998 году начала работу дочерняя фирма Росэстбанка — Росэстлизинг. Европейский банк реконструкции и развития подписал в Москве протокол о сотрудничестве; чтобы через Росэстбанк кредитовать малые предприятия не только в Самаре и Тольятти, но и в других регионах России. Краха Росэстбанка в то время не предвидел никто. Однако это случилось — так же неожиданно, как это произошло с основателем российского банка — эстонским ТКР. Ситуации настолько похожи, что возникает ощущение, будто в свое время обучение в Эстонии проходили не только рядовые сотрудники Росэстбанка, но и его руководство. Как и для ТКР, для Росэстбанка судьбоносным стал вывод из банка денег под видом кредитов. И вообще, в обоих случаях аудиторы «накопали» в банках очень много интересного. Проблемы Росэстбанка начались в 1998 году, когда в балансе учреждения обнаружилась «дыра» в 400 млн. рублей. 1999 год не принес облегчения, напротив, «дыра» в балансе выросла на 240 млн. рублей. Недовольство клиентов, в конце концов, привело к потере банковской лицензии. Президент Росэстбанка Флигиль тогда утверждал в интервью местной прессе, что для предотвращения банкротства ему хватило бы 10–15 млн. долларов. Флигиль во всем обвинял государство. По его словам, причиной банкротства Росэстбанка стал объявленный Центробанком России курс на «твердый» рубль, а также нежелание выдать Росэстбанку оборотный кредит. Помнится, в свое время основатель ТКР Рейн Каарепере также обвинял в банкротстве своего банка государство. Эстонский сценарий сыграли в России Управляющий банкротством Александр Морозов обнаружил совсем другие причины гибели банка. Как оказалось, Росэстбанк вообще не должен был становиться банкротом, потому что денег у него было более чем достаточно. Правда, эти деньги уплыли в недосягаемые дали. Как выяснилось, на балансе Росэстбанка находились векселя западных компаний на 644 млн. рублей. При этом 102 млн рублей можно было сразу же списать в убыток, поскольку выдавшие векселя на эту сумму западные фирмы оказались несуществующими. Нужно отметить, что история с Росэстбанком бросила тень и на всемирно известную аудиторскую фирму Price Waterhouse, которая работала с банком не только как аудитор и клиент, но и как партнер в различных проектах Всемирного банка. По непонятным причинам Price Waterhouse не сумела предвидеть гибель Росэстбанка. Между тем совершаемые Росэстбанком сделки были весьма странными. Банк вкладывал деньги в такие фирмы, как Rosest Finance и Rosest Invest. Эти фирмы, в свою очередь, скупали фирмы в Англии и Швейцарии — например, Lim. Потом сделка признавалась неудачной, а вложенные банком деньги пропадали бесследно. Еще за год до кризиса Росэстбанка швейцарский прокурор Карла дель Понте передала российским властям материалы, свидетельствующие об участии банка в перемещении «грязных» денег в швейцарские банки. В этих материалах давался широкий обзор всей связанной с производством и продажей автомобилей Lada деятельности. Правда, управляющий банкротством Росэстбанка объяснил его гибель просто как «результат проводившейся руководством банка экономической политики». 40 процентов Росэстбанка принадлежали до сих пор мощной и известной в России финансовой группе «Альфа». Руководитель «Альфы» Петер Авен в свое время работал советником Березовского, в то время основателя и руководителя ЛогоВАЗа. Это было в период 1992–1993 годов. В 1994 году Авен был назначен директором Альфа-банка, после чего «Альфа» и купила 40 процентов Росэстбанка процентов («Банкирские вести» Таллин, 29.11.2004).
А вот информация 1996 года: "На прием по случаю открытия представительства одного из крупнейших банков Поволжья (которое, кстати, проходило в фешенебельном City Club of London) собрались банкиры из Bank of England, Bank of Italy, EBRD, Credit Lyonnais, The Bank of New York, Dresdner Bank, Lloyds Bank и др. Самарскую область представлял вице-губернатор Андрей Калмыков. Президент Росэстбанка Борис Флигиль заявил, что представительство намерено оказывать эффективную финансовую поддержку корпоративным клиентам, а также частным фирмам, имеющим своих партнеров в Западной Европе. В числе таких клиентов были названы акционерные общества "АвтоВАЗ", "Волготанкер", "Тольяттиазот" и "Волгабурмаш". Чрезвычайный и полномочный посол РФ в Великобритании Анатолий Адамишин отметил, что российским банкам "со скрипом открывают двери для работы на западных финансовых рынках", в связи с чем "жизнь лондонского представительства Росэстбанка легкой не будет", но обещал при этом помощь посольства. Весьма оптимистично отозвался о перспективах Росэстбанка в Лондоне президент Price Waterhouse по странам Восточной Европы (официальный аудитор Росэстбанка) Джон Хейвуд. На презентации присутствовал также директор ЕБРР от России, Белоруссии и Таджикистана Михаил Жирнов (газета «Коммерсантъ» 20.09.1996)
А вот очередное расследование: "Продолжаем рассказывать о канале, по которому российские чиновники вывели из РФ в США более 1 млрд долл. Накануне банкротства из РосЭстБанка было выведено большинство более менее ликвидных активов. По информации конкурсного управляющего Росэстбанка Александра Морозова конкурсному управлению досталось лишь 8-10% ликвидных активов: часть недвижимости, ценные бумаги, кое-какое имущество. Так же Морозов выяснил, что на балансе РосЭстБанка находились векселя западных компаний Rosest Invest S.A., Rosest Finance Ltd, Rosest Real Estate Ltd, Saddleway Holding на сумму более чем полмиллиарда рублей. При чем 102 млн рублей из этих инвестиций можно было сразу же списать в убыток, поскольку выдавшие векселя на эту сумму западные фирмы оказались несуществующими. Банк вкладывал свои деньги в такие «широко известные и надежные зарубежные компании,» как Rosest Finance и Rosest Invest. Эти фирмы, в свою очередь, скупали фирмы в Англии и Швейцарии — например, финансовую компанию Lim. Сделка по приобретению Lim, через которую планировалось выйти на английский рынок, оказалась провальной, и стоила банку потери 4 миллионов долларов США. Летом 2000 года представители одного из крупнейших кредиторов РосЭстБанка, консорциума немецких банков, направили конкурсному управляющему банком Александру Морозову официальный меморандум в котором сообщалось, что по имеющейся у консорциума информации, уже в 1999 году в Европе были осуществлены сделки, которые позволили вывести значительную часть принадлежавших упомянутым выше дочерним компаниям РосЭстБанка. В письме указывались факты сделок между дочерними компаниями РосЭстБанка, трейдинговой фирмой Cresta Trading LTD, турецкой компанией Bilka, турецким банком Birlesik Yartim Bankasi, связанных, в частности, с поставками в Турцию нефти и металла. В ходе их осуществления у различных структур возникали задолженности перед "дочками" РосЭстБанка. Последние, по словам авторов письма, свои долги не получали. Кроме того, немецкие банкиры заявляли, что представители РосЭстБанка намеренно вводили в заблуждение кредиторов и конкурсного управляющего, уверяя, например, что сделанные дочерними компаниями тольяттинского банка вложения в капиталы других западных предприятий, и в частности турецкой компании Turkcell, обесценились до минимума. По оценкам авторов письма, не менее 9 миллионов долларов в ходе различных сделок миновало конкурсную массу РосЭстБанка. Помимо этого должники банка располагали на тот момент различной недвижимостью в различных странах мира, которая также могла войти в конкурсную массу. После этого западные банкиры изъявили готовность приобрести все находящиеся на балансе обанкротившегося банка векселя. Необратимые изменения произошли и с банками "Балтия" и Birlesik Yartim Bankasi, которые были должны "дочкам" Росэстбанка. Все они также оказались ликвидированы, а вложения в капиталы компаний Bilka и Lim - обесцененными. Компания "Росэст финанс", согласно выводам аудиторов, потеряла 5,6 миллиона долларов, Saddleway Holding - 1,5 миллиона долларов, Rosest Invest S.A. - 11 миллионов долларов США. Однако по каким то причинам конкурсный управляющий не посчитал нужным проводить дополнительное расследование в отношении акционеров тольяттинского банка, их операций, недвижимости и счетов за рубежом. В декабре 1999 года арбитражный суд признал конкурсное производство в отношении РосЭстБанка завершенным, а в марте 2000 года банк был официально признан банкротом. Налоговая служба и Центральный банк России несмотря на то, что требования кредиторов четвертой очереди (платежи в бюджет и внебюджетные фонды) были удовлетворены лишь в размере 41%, а кредиторы пятой очереди получили еще меньше — 22,3% неожиданно легко согласились на ликвидацию банка".
Интересны судьбы и помощников Флигиля...
Максим Сойфер трудовую деятельность начал в 1989 году в должности лаборанта Самарского государственного аэрокосмического университета. С 1995 года работал начальником отдела внешних заказов АООТ «Международная авиационная корпорация»; начальником кредитного отдела, заместителем управляющего, вице-президентом-управляющим СФ АКБ «Росэстбанк». После банкротства Росэстбанка в 1998 г. Сойфер перешел на должность вице-президента тогда еще самарского ОАО КБ «Солидарность», а в 2000-2001 был директором ОАО КБ «Самарский кредит» (после объединения с ЗАО «НОВА банк» в 2005 г. стал в ОАО «Первобанк»). Затем Максим Сойфер работал директором самарского представительства и вице-президентом ОАО АКБ «Доверительный и инвестиционный банк» (в 2003 г. был переименован в ОАО «Инвестиционный банк «ТРАСТ», а в 2008-м присоединен к ОАО «Национальный Банк «Траст»). В сентябре 2005 г. Сойфер занял пост управляющего ОАО «Самараэнерго», а в сентябре 2008-го – стал генеральным директором компании. С апреля 2013 г. до конца 2016 г. Сойфер был председателем правления ЗАО АКБ «Газбанк» (лицензию у банка отозвали в июле 2018-го). С августа 2017 г. занимает должность проректора по науке и экономическому развитию АНО ВО университет "МИР". С начала 2018 г. возглавляет ОАО "Корпорация развития Самарской области". В апреле 2021 года решением совета директоров АО КБ "Солидарность" в штатное расписание введена новая должность первого вице-президента, на которую назначен гендиректор ОАО "Корпорация развития Самарской области" Максим Сойфер.
Виталий Вавилин родился 15 августа 1963 г. Окончил Тольяттинский государственный политехнический институт (был там комсоргом). Некоторое время он работал на «АвтоВАЗе», в начале 90-х учредил и возглавил страховую компанию «Тольятти – АСКО». Банковская карьера Виталия Вавилина началась в 1992 г., когда он стал председателем наблюдательного совета АКБ «РосЭстБанк». Флигеля называют «крестным отцом» Вавилина, открывшим ему дорогу в бизнес. К моменту краха менеджеры РосЭстБанка сумели выкупить акции ОАО «Национальный Торговый Банк» (НТБ). В мае 1999 г., т.е. до перехода РосЭстБанка в последнюю стадию банкротства, Вавилин официально заявил о своем вступлении в должность председателя правления НТБ. Изначальными акционерами НТБ стали Борис Флигель, Валерий Шиянов, Виталий Вавилин, Николай Лакутин, а также зампреды правления НТБ Ольга Лихачева и Александр Карпухин. Спустя год в состав акционеров и в совет директоров НТБ вошел топ-менеджер АВТОВАЗа Александр Висторопский, затем еще ряд работников АВТОВАЗа его уровня. С их вхождением НТБ обрел доступ к финансовым потокам АВТОВАЗа.
5 декабря 2005 г. НТБ объявил о приобретении председателем совета директоров ОАО «АВТОВАЗ» (1996-2005 гг.) Владимиром Каданниковым 70,26% акций банка. Каданников официально стал основным собственником НТБ. Виталия Вавилина за глаза стали называть «кошельком Каданникова». До 2009 г. Вавилин возглавлял тольяттинский Национальный торговый банк, после – банк «Глобэкс». В конце 2016 г. он ушел из «Глобэкса». Почему ушел? Будучи президентом банка «Глобэкс» господин Вавилин в феврале 2015 года выдал два заведомо невозвратных кредита компаниям «Техносерв АС» и «Техносерв Менеджмент», которыми на тот момент владели известный банкир Алексей Ананьев и его жена Людмила. После этого господин Вавилин подписал соглашение об отступном, по версии следствия, скрыв его от членов банковского кредитного комитета, и таким образом незаконно и самостоятельно изменил условия кредитования. Согласно тайному соглашению, требования по возврату средств были переадресованы от их получателей к британской компании Delta Auto Group Ltd, не имевшей финансовых возможностей для исполнения договора и даже находившейся в состоянии ликвидации. В марте 2017 года кредит перестал обслуживаться. В действительности этот заем перешел «Глобэксу» из тольяттинского НТБ, которым господин Вавилин руководил до переезда в Москву. Ущерб от действий банкира следствие оценило в €12,1 млн. В 2018 году по данному факту было заведено уголовное дело и банкстера Вавилина даже сажали в СИЗО. Таганский райсуд города Москва в сентябре 2020 года посчитал, что тот лишь злоупотребил полномочиями (ч. 1 ст. 201 УК РФ), и назначил ему три года, тогда как прокурор за растрату запрашивал восемь с половиной лет. Сам банкир настаивал на своей невиновности. А в октябре 2020 года Мосгорсуд снизил ему срок наказания на три месяца и Вавилин вышел на свободу "за отсиженным".
Ну а теперь проблемы и у самого Флигиля... В июне 2021 года 82-летнему Борису Флигилю следствие отвело роль организатора преступной группы. Во время следственных действий его адвокат даже попросил отложить процедуру, чтобы провести обследование психического состояния его клиента. Согласно последней версии СКР, Борис Флигиль «не позднее апреля 2011 года» создал преступную группу, в которую вовлек вице-президентов банка НТБ Дину Даровскую, Валентину Корытину и Александра Догадкина, занимавшего также пост советника президента принадлежащего ВЭБу банка «Глобэкс». По данным следствия, согласие вице-президентов на участие в преступлении было обусловлено предоставленным им господином Флигилем «трудоустройством и карьерным продвижением» в банковских структурах. При этом они в основном выполняли его указания и подготавливали необходимые документы. Отметив, что все четверо знакомы длительное время, еще по работе в рухнувшем в 1999 году Ростэстбанке, следствие подчеркнуло, что группировка отличалась стабильностью состава, тесными связями между участниками, а также наличием у них совместных корыстных мотивов. Преступный план господина Флигиля, говорится в последнем варианте обвинения, заключался в хищении средств НТБ в размере 1,1 млрд руб. в результате последовательных операций...
Интересная история самарско-тольяттинской банковской элиты...
Источники:
- Revolutsiooni sunnitatud Tiina Jogeda, Eesti Ekspress 1998
- «Молодежь Эстонии», 12 сентября 1998
- «Банкирские вести» (Таллин), 29.11.2004
- "Молодежь Эстонии", 17 января 2003
- http://letopis.org/static/org/images/directs/9/ad3cc220-4052-11ea-aec7-001be2a7c7fd.pdf
- "Коммерсантъ" 20.09.1996
- https://www.rucriminal.info/ru/material/vyvod-aktivov-s-vidom-na-shveycariyu
- https://drugoigorod.ru/maksim-soifer-solidarnost/
- http://chronograf.ru/articles/?num=591&a=20188
- "Коммерсант" 28.10.2020
- "Коммерсант" 24.06.2021