Интересная инициатива порадовала жителей одной из самых крупных стран мира - России.
Теперь по рекомендации ЦБ РФ кредитные организации и банки, должны будут производить мониторинг необычных сделок , связанных с покупками товаров первой необходимости и лекарств.
Эти установки, рекомендательного характера, были высланы в специальном письме от 16 марта 2022 года N 019−12/1796.
В соответствии с этим письмом, банки должны включиться в борьбу со спекулянтами и производить блокировку счетов тем клиентам, у которых изменился характер покупок в период связанный с проведением "специальной операции".
Ошибочно было бы думать, что банк ранее не производил мониторинг финансовых операций у держателей карт и счетов. Напротив, активно проверял и фиксировал все возможные нарушения. Чаще всего под эту "карательную систему" попадали непутевые предприниматели, которые неграмотно вели налоговый учет.
Однако, сейчас совершенно другая ситуация. Гражданам в прямом смысле могут заблокировать счета за покупку определенного рода товаров в большом количестве.
Это можно назвать открытой войной со спекулянтами. Но со спекулянтами ли? Основной движущей силой по скупке товаров первой необходимости являются пожилые люди. Именно они создают небывалый ажиотаж на товары потребления.
Те, кто ранее сталкивался с 115 ФЗ , понимают, что если будет применен данный закон , то снять блокировку со счетов будет не просто, а порой даже и невозможно.
Одним из неприятных бонусов данного закона является невозможность снятия денежных средств со счетов, использование их только в безналичном формате, что добавляет не мало трудностей тем, кто с ним столкнулся.
Как будут оправдываться те, кто попал под данный закон, перед банками пока непонятно, также как и порядок действий. В любом случае прорабатывать данный вопрос будут юристы.
А КАК БЫЛО РАНЬШЕ?
А вот в СССР за спекуляцию можно было получить не только штраф, но и реальный срок. В зависимости от объемов реализации тюремное заключение варьировалось от 2 до 7 лет.