Рост и стоимость. Генерируем деньги и вкладываем в стабильность
🌱💰Про классификацию акций на рост и стоимость уже был развёрнутый пост когда-то ниже. Для базового портфеля условно разобьем бизнесы на два вида - те, кто полученную прибыль преобразует в дивиденды и выплачивает акционерам, и те, кто вкладывает её в развитие и дальнейшее освоение для увеличения и масштабирования компании
🎭Суть базового портфеля достаточно проста - я разбиваю его на две плюс/минус равные $ части. В части первой мне нужны компании, генерирующие свободные финансы посредством дивидендов или купонов на постоянной основе для дальнейшего ре-инвестирования и получения сложного процента. В части второй мне нужны компании, которые имеют бóльшую вероятность к тенденции дальнейшего роста, их я планирую купить на максимальный инвестиционный срок и только-лишь докупать, за редким исключением
Разверну подробнее каждую из Частей
👷Корзина 1. Генерация денег
Дивидендных компаний на рынке достаточно много. Но во главу угла я ставлю вопрос стабильности моего портфеля. Соответственно, отбирать я буду сюда либо дивидендных аристократов, для которых уменьшение или вообще прекращение выплат - нонсенс, и близкие к ним крупные компании с большой капитализацией, с узнаваемым и покупаемым продуктом и стабильными выплатами в ретроспективе пяти лет. Почему? Все просто. Даже при общем снижении рынка, конкретной отрасли или актива из-за какой-либо форс-мажорной ситуации, я, с большей долей вероятности, как минимум, получу хорошие стабильные выплаты, и, опять же, с большей долей вероятности, такие компании будут откупать при снижении другие инвесторы. Так же как и я
В эту же часть портфеля я включаю наши облигации крупных компаний, или, как сейчас - актуальное предложение по банковским вкладам, только с ежемесячными выплатами. Это даёт мне возможность практически без риска хранить там финансы в небольших объемах, получать % и выходить спекулятивно, если мне понадобились средства
В качестве примера компаний для Части 1 можно выбирать из всего разнообразия наших дивидендных бизнесов - Северсталь $CHMF Лукойл $LKOH ФосАгро $PHOR итд, и зарубеж - #XOM #MO #IRM
9.5% в рублях и 5.6% в долларах по средней дивидендной динамике за 5 лет
Нефтяники и табак, при всей негативной ауре последних мировых тенденций - вполне крупный бизнес, чей клиент не уйдет по мановению волшебной палочки, ну а фонды недвижимости США - самый диверсифицируемый диверсификатор, вместе с золотодобытчиками $POLY или $NEM должны быть, как по мне
Наши же компании, после открытия торгов и стабилизации рынка через какое-то время, имеют перспективы дальнейшего роста, учитывая цены на сырье, так что можно отбирать активы с меньшим дивидендом, но с потенциалом роста, в зависимости от Ваших вкусов или уверенности в продукте, такие как $GAZP или #ALRS , они идут у меня в Списке с вопросом
👉Хочу обратить повышенное внимание на покупки небольших компаний с высокими периодическими дивами, таких как #TRMK или #NKNC из-за их высокой спекулятивной составляющей и отсутствием стабильности выплат, что будет провоцировать волатильность. Если хотите потрейдерить - создайте отдельный портфель, или выделите 5-10% от этого. Подобные действия - не то, что нужно для Базы, которая предполагает максимальную стабильность. Сюда же отнесу #SNGSP ввиду непонятности их кубышки и её распределения
👇В дальнейшем разберу рекомендации по Части Роста, и общие рекомендации к подбору и формированию портфеля. Вторая часть уже есть в тг
⏏️Заходи в профиль и подписывайся, чтобы получать актуальную информацию