В который раз размышляя о напечатанных деньгах, я решил проделать следующее исследование. Я взял данные о доходах, расходах и дефиците бюджета по странам из https://ru.wikipedia.org/wiki/Государственный_бюджет_по_странам и добавил туда колонку по количеству населения по странам из https://ru.wikipedia.org/wiki/Список_государств_и_зависимых_территорий_по_населению. Затем я посчитал дефицит по странам в пересчете на человека. Затем я посчитал сколько приходится в среднем на одного человека на всей Земле. Результат: -$1 223 . Что это за деньги? Это столько, сколько в среднем взял в кредит каждый житель планеты за год.
Получилась такая табличка (О последних двух колонках расскажу позже):
Конечно, если посмотреть внимательно на исходные таблицы в Википедии, то видно, что для разных стран данные взяты за разные годы и формально, конечно, нужно было бы брать все данные за какой-то один год, а лучше за несколько лет, чтобы сгладить случайные выбросы (в какие-то годы у стран больше дефицит бюджета, в какие-то меньше), но на качественную картину это сильно не повлияет, а меня интересовала именно качественная картина.
И так, каждый житель планеты взял в кредит в среднем $1 223 за год. А теперь сделаем два очень мощных предположения: 1)этот кредит никто не будет отдавать 2) количество произведенного товара в мире за год не изменилось. Тогда, можно сказать, что каждому жителю планеты просто вручили эти деньги. Да, кредит это деньги в долг и их нужно отдавать и еще платить проценты, но, кто-то еще верит, что США отдаст эти почти 4 трн. долларов когда-нибудь кому-нибудь? А проценты по кредитам составляют значительную, но далеко не основную часть бюджетных расходов. Так что предположение 1 довольно разумно для формирования качественной картины. А предположение 2 сделано для упрощения и так же не влияет кардинально на качественную картину.
Интересно, что из предположения 1 сразу следует замечательный вывод, что дефицит бюджета, это практически количество напечатанных денег. И неважно, что американский доллар это не валюта Индии, если Индия покрывает дефицит бюджета в $320 млрд кредитом, который не собирается отдавать, то Индия напечатала $320 млрд.
Возвращаемся к таблице к колонке "дефицит/насел $". Т.е. большинству жителей планеты вручили деньги. Они даже, наверное, рады. Но деньги распределены как-то очень неравномерно. Американцу, в результате этой махинации вручили $11 680, а индийцу $225. А количество товара, произведенного и проданного в мире, при этом, практически не увеличилось, особенно в этот замечательный 2020-ый год по которому тут в основном все исходные данные. Это игра с нулевой суммой - количество товара не изменилось. Значит если кто-то смог приобрести теперь больше товара, то кто-то другой меньше. Денег потрачено больше, а товара - куплено столько же. Значит инфляция. Очевидно, что выданные индийцам $225 съест инфляция. Насколько же такое распределение денег сделало беднее индийского жителя или сделало богаче жителя США? На самом деле посчитать это аккуратно довольно сложно и придется использовать сомнительные данные о текущем благосостоянии.
На первый взгляд, раз вы уж решили напечатать деньги, то справедливо было бы, чтобы каждый житель мира получил бы поровну по $1 223. Но житель США получил на $11 680 - $1 223 = $10 457 больше (колонка в таблице "баланс на одного человека ($)"), а вся страна США получили на $3.5 трн больше (колонка в таблице "баланс на страну (млн $)"). А расплатились за этот банкет Индия, Индонезия, Пакистан и т.п. (смотрим с конца таблицы). Индия, например, выложила $1.4трн, а каждый житель Индии по $998. А что Россия? Россия выложила $185млрд и каждый житель России $1 269.
Интересно, что 1.8-миллиардный Китай в этой схеме остался почти в нулях. Закрадывается большое подозрение, что это не случайно, и наши Китайские товарищи настояли на справедливом распределении для них.
А как можно настоять? Кто определяет? Определяют те, кто дают кредиты. Кому-то больше, кому-то меньше из каких-то своих соображений. Конечно, в большей степени политических, чем экономических. Причем масштаб мухлежа поражает. Получается, что в 2020-ом США просто напечатали десять бюджетов России. И действительно, зачем что-то производить, если можно просто напечатать деньги и потом купить на них колбасу. Я их понимаю. Но не принимаю. Богатеть за счет других? Вот один из секретов американского богатства. Все это безобразие - часть Бреттон-Вудской системы. Нравится?
В принципе, страна может плюнуть на кредиты и сама напечатать денег, но Бреттон-Вудская система скорректирует курс национальной валюты. Единственное, что этому сможет только противостоять - твердость политики ЦБ страны.
Как мир допустил такое безобразие? Надо признать, что придумано все довольно складно. Цивилизованный мир считает, что распределять нужно не поровну, а в соответствии с текущим уровнем жизни. При мировой инфляции 10% американцу нужно дать $10 000, чтобы его уровень жизни не изменился, а Индийцу $200. И состояние обоих (в денежном выражении) вырастит на эти 10%. Складно? Но ведь интуитивно понятно, что что-то не так. И правильно, интуиция не подводит. Эти $10 000 американцу еще нужно заслужить, показав 50-кратное превосходство в производительности труда над индийцами, а если нет такого превосходства, то будь добр - выравнивайся по благосостоянию. Иначе, что бы не делала сейчас американская экономика, она всегда может обеспечить себе это самое 50-кратное превосходство над Индией в уровне жизни таким простым механизмом - просто напечатав деньги.
Есть и другие инструменты Бреттон-Вудской системы, которые помогают держать страны в отведенных для них ролях. Например, кредитный рейтинг. Мало того, что Индию и так обобрали, недодав положенных кредитов, еще и по взятым кредитам она будет платить больше процентов на заимствованный капитал (проценты, в отличие от самого кредита, нужно оплачивать).
Таким образом, просто "правильно" распределяя деньги Бреттон-Вудская система старательно следит, чтобы никакая Индия случайно не вырвалась из компании стран третьего мира, потому что, как нетрудно убедиться, в этой системе для того чтобы были богатые должны быть бедные. Добро пожаловать в цивилизованный мир.
По окончанию этой статьи хотел бы сказать свое личное мнение. Чем раньше Россия оторвется от этой Бреттон-Вудской системы, тем жирнее будет, потому что России уготовлено в этой системе не очень-то теплое местечко. А если еще с собой утянет Индию, Пакистан и всех остальных из самого дна этой таблицы, так еще лучше - мошенники цивилизованного мира останутся без доноров, начнут работать сами.
Но Россия выплатила почти весь долг. Зачем? Чтобы слезть с крючка. И это замечательно. Хотя обошлось дорого. Ведь никто вслух не произносит, что на самом деле кредиты не нужно отдавать. Значит если долг есть, то страна должна и дальше подчиняться системе. А если вдруг решила не подчиняться, то последует "справедливое" наказание за отказ от долгов. А должников наказывают.