Валютный кризис: намеренные "ошибки".
Штаты заморозили наши резервы и ЦБ потерял возможность массивных валютных интервенций. Но принципиально ничего не изменилось. Резервы всё равно никогда не вернулись бы. Но курс упал! Все мы теперь страдаем от повышения курса доллара и падения рубля. Меры ЦБ и правительства неэффективны. Почему?
В общем плане курс рубля зависит от соотношения спроса и предложения на валютном рынке. Притекает на рынок валюта - курс рубля растёт. Утекает - падает.Есть рублёвый спрос на валюту - рубль снижается, нет - рубль растёт.
Т.о. для укрепления рубля надо увеличивать продажу валюты и снижать спрос на неё. Резервы ЦБ не единственный источник валюты на рынке.
Рассмотрим конкретный кризис конца февраля.
ЦБ выделил 2 триллиона на поддержку банков, правительство триллион на поддержку курса акций. Даже если банки не жульничали и все средства отправили на выплаты населению, то население всё равно бросилось скупать валюту. Но, думается мне, и банки и АО не преминули купить на халявные деньги валюты для себя. Их нельзя за это ругать: коммерсант обязан думать только о прибыли. Смешно ждать, что имея возможность получить 100% прибыли на валютном рынке, коммерсант вложится в ипотеку с 10% годовых или в производство с максимумом в 20% прибыли. За год! Не за две недели, а за год. И вот выделенные 3 триллиона падают на валютный и рынок. Удивительно, что доллар до 200 не взлетел.
Упрекать в этом надо тех, кто должен думать о государственных интересах: Мишустина и Набиулину. Почему они допустили возвращение выделенной помощи на валютный рынок. Не дураки же! Коррупция?
Т.о. лавинообразный спрос на валюту действия правительства и ЦБ не только не снизили, но и поддержали.
Что делает Путин? А вот его пока можно похвалить. Ввёл мораторий на выплату внешних долгов. Т.е. отток валюты уменьшил. Правда, зачем-то разрешил вывозить по 10 000. Глупость это, запрет должен быть полный. Ещё лучше, что он предписал экспортёрам возвращать в страну 80% валютной выручки. Т.е. не только уменьшил отток валюты, но и увеличил приток. Молодец! Итоговое предложение валюты на рынке возрастает.
Через некоторое время этот Путинский запрет должен наш рынок стабилизировать и рубль подрастёт.
Но,.. мало. Неполноценность и непоследовательность его предложений вы увидите позже и сами. Например, запретил вывозить капитал иностранцам. А своим запретил? Не зря указ так мутно написан. А ведь бегство капиталов в условиях сокращения притока валюты приведёт к доллару и по 300, и по 500. Своим и близким экспорт денег надо запретить тоже и недвусмысленно.
.
Нужны более радикальные меры.
Для снижения спроса на валюту следует полностью запретить её покупку всеми юридическими лицами. Выделенные средства на покупку акций должны идти на техническое перевооружение предприятий. Средства помощи ЦБ банкам должны тратиться только на удовлетворение ажиотажного спроса вкладчиков. Предприятия и граждане имеют право на покупку любых товаров за границей, но конвертировать свои рубли в валюту могут только для оплаты уже растаможенного товара, после его доставки в РФ.
Всем отечественным юридическим лицам надо запретить любой вывод денег за границу без эквивалентного поступления товара из-за рубежа. Если пресечь бестоварный вывоз капитала, то нам только валюты населения на 10 лет хватит и даже без всякого экспорта нефти и газа.
Продажу населению наличной валюты надо запретить вообще. У нас и так в матрасных накоплениях от 300 миллиардов до триллиона лежит. Нужен "валютный пылесос", чтобы вытянуть эти бумажки и обменять их на что-то полезное.
В то же время, следует максимально развивать продажу населению безналичной валюты, которую потом выдавать только рублями по текущему курсу, либо для оплаты в валюте импорта перечислением на счёт продавца. Никаких препятствий и обмана при использовании валютных и металлических счетов для покупок, выплаты по курсу, сохранения сбережений и образования сокровищ быть не должно.
Предложения по параллельным валютам и продаже золота населению могут рассматриваться только как метания неграмотных дилетантов или действия в абсолютно безнадёжной ситуации. Судороги просто умопомрачительные: с одной стороны, золото без НДС, с другой - 30% налог на покупку доллара физ лицами. У вас хоть какое-то понимание финансовых процессов есть? Если золото без НДС, так и доллар без налога должен быть. Но только в безналичной форме, как доллар, так и золото. Вся долларовая наличность должна быть вымыта из страны и возвращена эмитенту в обмен на товары и технологии. Можно через покупку оного у третьих стран.
Увеличение предложения наличной валюты тогда, как вы видите, не потребуется. Репатриация 80% валютной выручки экспортёров позволит обеспечить валютой критически важный импорт. Вполне будет реально ждать курса в 50 рублей за доллар.
.
Нынешняя санкционная война должна завершиться нашей победой. Но только при решительных и быстрых действиях. Затягивание приведёт к тому, что Запад подготовится и наши меры будут неэффективными.
Поэтому резко и быстро: Прекращаем полностью всякий экспорт, разрываем все договоры и контракты... Все!!! Не платим долгов. Не перечисляем дивидендов, вообще ничего не перечисляем без встречной поставки товаров. Не соблюдаем западные авторские права.
И приглашаем врага на переговоры "с чистого листа". У нас позиция железобетонная: мы право частной собственности блюдём, а вы его нарушили. Мы ничего не национализировали, не конфисковали и не заморозили. Мы не лишили владельцев их денег, предприятий и недвижимости. А что деньги зажали, так это только в ответ и временно. Тем более, что после поставок оружия Украине у нас нет никаких моральных обязательств перед той же Германией.
А если время упустим и враги упрутся, то у нас есть всё для саморазвития. Ширпотреб на первое время купим, а потом сами всё для себя и соседей произведём. И будет на шарике два "Китая", две мастерских мира... Успех зависит даже больше не от денег, а от грамотности властей и доверия к ним народа.
.
Самое неприятное. В результате кризиса доллар упадёт и все наши накопления пропадут окончательно. Может, обесценившиеся резервы нам даже и вернут. Нас, неизбежно, обвинят и в этом крахе, и в последующей депрессии. Но мы этому помешать не можем, а вот сбросить доллары по любой цене - вполне. Кто перед депрессией от токсичных активов избавится - тот и выиграет.