Лучшая замена любого банковского вклада – это создание инвестиционного портфеля на фондовом рынке профессиональным управляющим, который получает свое вознаграждение в случае получения вами дохода от акций и облигаций. Такой способ управления своими сбережениями и накоплениями называется доверительное управление финансами.
Экономику нашей страны подрывали дефолт в 1998г., системный кризис в 2008г., введение первых антироссийских ограничений в 2014г. и, наконец, раскручивающийся маховик глобального давления 2022 года. Одним из главных направлений международных санкций стал финансовый сектор.
На нашем Телеграм-канале вы сможете получить оперативные ответы на все вопросы о текущей ситуации в экономике. Подпишитесь и узнайте, как сохранить и приумножить свои сбережения в нынешних экономических реалиях.
На фоне массового ухода иностранных инвесторов с российских бирж и перспектив тотального снижения экономической активности, капитализация ведущих индексов сократилась почти наполовину. Несмотря на разрабатываемый комплекс мер, экономическая ситуация в стране остается непредсказуемой.
Что делать в условиях нарастающей нестабильности – самый актуальный вопрос новой действительности.
Если профессионал способен продумать модель поведения на рынке, то как быть неопытному новичку, желающему все-таки продолжать финансовую деятельность в это непростое время. Для таких тоже есть подходящая форма участия - доверительное управление.
Что такое доверительное управление
Доверительное управление (ДУ) – это формирование и ведение инвестиционного портфеля специализированной организацией по поручению клиента. Такая организация называется управляющей компанией или УК.
Ее цель заключается в максимизации прибыльности в течение всего периода управления активом посредством совершения операций на рынке ценных бумаг.
Сделать правильный выбор в пользу определенной УК можно оценив ее по некоторым параметрам. В частности, в них входят наличие соответствующей лицензии, известность компании, уровень ее доходности в динамике, по видам активов и по сравнению с биржевыми индексами. Данная деятельность регулируется в России законом «О рынке ценных бумаг».
Необходимо отметить, что, как и любые другие сделки проводимые на бирже, ДУ не может гарантировать обеспечения доходности. Но она способна избавить от многих ошибок на начальном этапе.
Давайте разберемся, что же привлекательного в этом инструменте для еще не сформировавшегося в самостоятельного инвестора клиента.
Ему необязательно иметь собственную стратегию действия на бирже, достаточно будет лишь определиться вместе с управляющей компанией с конечными целями вложения средств. Дальше клиенту останется только контролировать этапы реализации их совместного договора.
Формы доверительного управления
Управляющая компания предлагает несколько сценариев управления инвестиционным портфелем. Стоит сказать, требования клиента в большей степени могут быть удовлетворены одним из предложенных вариантов. Итак, пришло время ознакомиться с ними ближе.
Пожалуй, самым распространенным способом является приобретение паевых инвестиционных фондов (ПИФов).
Это форма коллективного участия капитала. В этом случае финансовые средства, собранные УК, направляются на приобретение различных групп активов.
ПИФы разделяются по направлению осуществления вложений и по временным интервалам. В первом случае они подразделяются на фонды акций, облигаций, индексные, валютные, смешанные и другие. Во втором – на открытые, интервальные, закрытые.
С открытыми ПИФы можно совершать сделки в любой момент работы биржи. Интервальные позволяют осуществлять подобные операции только в установленные промежутки времени, а закрытые ПИФы подразумевают возможность покупки-продажи только в период формирования и закрытия соответственно.
Индивидуальное доверительное управление или ПИФы?
Пожалуй, самым распространенным способом является приобретение паевых инвестиционных фондов (ПИФов).
Это форма коллективного участия капитала. В этом случае финансовые средства, собранные УК, направляются на приобретение различных групп активов.
У инвестирования в ПИФы есть недостаток, который делает фонды неактуальными в такой непростой ситуации.
Деятельность ПИФа, как правило, привязана к индексу или конкретной отрасли. При общем падении рынка, паи теряют свою привлекательность. Если инвестору нужно выйти из инвестиций, он сможет сделать это только с убытками.
Индивидуальное доверительное управление напрямую коррелирует с ожиданиями самих клиентов и тому, насколько они толерантны к риску.
Инвесторы могут сами определять горизонт инвестирования и выбирать между стандартными и индивидуальными стратегиями управления своим портфелем.
Стандартная предполагает вхождение на биржу в рамках уже доказавших свою эффективность и прибыльность проектов за прошлые периоды.
Индивидуальная – это разработка персонального подхода к подбору финансовых инструментов с учетом проработанного риск-профиля клиента доверительным управляющим, как правило, доступна на очень больших капиталах.
Доверительное управление в индивидуальном порядке включает в себя гораздо больше финансовых инструментов, чем ПИФ, поэтому в сложные экономические периоды финансовые управляющие могут ловко лавировать между санкциями и неспокойной волатильностью, перекладывать средства из одного инструмента в другой, чтобы максимально сохранить и по возможности приумножить капитал, вверенный клиентами.
Вывод
Сегодня биржевые площадки вынуждены приостанавливать торги, а международные экономические тенденции лишь делают обстановку еще более дискомфортной. Вход в мир инвестиций кажется надежно закрытым. С другой стороны, кризис это время возможностей.
«Покупай дешево – продавай дорого», – как справедливо кажется многим новичкам, наблюдающих индексы едва ли не на исторически минимальных отметках. В этот момент крайне важно принимать правильные решения, которые не приведут к печальным последствиям.
Но как уберечься от резких импульсивных покупок и неверного выбора эмитентов? Для этой категории инвесторов существует один из самых безопасных способов вхождения на фондовый рынок – доверительное управление.
Сомневаетесь, можно ли нам доверять?
Подписывайтесь на наш канал в телеграмме https://vk.cc/cbRUle и получайте советы профессионалов по управлению финансами.
Финансовые услуги оказывает АО «ФБ «Август».
Переходите на наш сайт, чтобы более подробно ознакомиться с услугами доверительного управления финансами.