Рассказываю о своем инвестиционном портфеле российских акций, его прошлом, настоящем и будущем, а также показываю картинки с котиками, куда же без них :)
Продолжение. Предыдущая часть тут.
И прежде чем продолжить
Предупреждение! Всё что написано выше и ниже не является инвестиционной рекомендацией. Как-то так.
Подошла к завершению 16я публичная неделя моего инвестиционного портфеля российских акций (только акции, только хардкор) и восьмая торговая неделя 2022 года. И последняя…
Последняя неделя на фондовом рынке с портфелем у которого подключено маржинальное кредитование оно же «плечо». Ну его нафиг вообще, говорили умные люди, но кто бы мог подумать? Во вторник, 22.02 перед выходным портфель все еще был в плюсе по соотношению внесенных на счет средств, стоимости активов и за минусом «плеча», на целых 43 тыс., ага.
Уже тогда (точнее уже 21.02) было известно, что подписан указа по ЛДНР, а значит дальше пойдет по плану военная операция и 22.02 всем, кто хотел можно было выйти, но нет, наоборот рынок чуть отрос, если в моем портфеле за понедельник было -208 тыс., то за вторник он восстановился на + 108 тыс. Я, как думаю и большинство инвесторов, рассчитывали, что вероятность военной операции в котировках за эти несколько недель уже закладывалась.
Пусть в четверг будет снова негатив связанный уже с вводом войск в ЛДНР (а кто-то сомневался в этом после подписания указа 21.02?), опять упадем пусть на 200, пусть на 300 тыс., уже прослеживалась динамика за февраль, у меня УДС был 3, маржинальный портфель (те акции который брокер принимает в залог) больше 800 тыс., а плечо 365 тыс., я была уверена, что при дневном колебании цены торги или останавливаются или просто нельзя цену выставить выше/ниже определенной планки (39,9% от цены открытия если не ошибаюсь).
Ну и если вот так считать из имеющихся вводных, то стоимость моего маржинального портфеля накануне Маржегеддон кола в четверг не могла упасть даже при падении всех его составляющих до планки в 40% от цены открытия ниже размера «плеча», был бы еще запас в несколько десятков тысяч рублей. И уже если бы это произошло было бы время найти денег и закрыть «плечо» до открытия пятницы. Вот примерно с такими расчетами я во вторник выставляла заявки на покупку префов Сбера по 170 руб. на 300 штук и на 60 акций Распадской по 390 руб. (на т.н. виртуальный «кэш» - ранее внесенные на счет 25 тыс.), со Сбером заявка не сработала, а по 180 брать не стала, а по Распадской цена пдала и к 365 руб., но когда выставила заявку она уже вернулась к + 400 руб. В общем ни та, ни другая покупки не состоялись к счастью т.к. эти лишние 70-75 тысяч к «плечу» могли стать той соломенкой, что перебила бы хребет моему инвестиционному верблюду.
Ну а в четверг началось.
Когда УДС улетел за 2 в первые минуты я начала немного нервничать, периодически заглядывала в мобильное приложение и теряла миллионы нервных клеток, когда оно вообще открывалось и удавалось заглянуть в стакан котировок, где не было вообще ни одной заявки на покупку, потом утреннюю сессию вообще приостановили (видимо первая утренняя сессия ничему не научила, а там ситуация вокруг была не в пример менее тревожной).
В 10 утра запустилась основная сессия и ситуация вообще никак не изменилась в лучшую сторону, котировки продолжали падать в бездну. Первый раз я попрощалась с портфелем, когда через сообщения об ошибках смогла пробиться в портфель и увидеть, что УДС уже желтый и гораздо меньше единицы, в минусе было уже все, в том числе такие столпы как Северсталь которая у меня с 2019 года вроде никогда не уходила в минус, Распадская с 400 накануне улетела на 186 руб., Газпром 120, Сбер ниже 100, пока думала может продать Саратовский НПЗ который к тому времени стоил в районе 10 тыс. за акцию, во-первых поняла, что кардинально это ситуацию не изменит учитывая размер плеча, а во-вторых цена ушла еще ниже и… а вот не буду из вредности, ну что ж это такое-то, два года инвестирования коту под хвост, т.к. если продавать то не только СНПЗ, а и еще сотни на три, но по таким ценам и при таком спросе это надо практически все продавать.
Вышла из приложения, бродила в трансе по форумам и чатам впитывая картины разворачивающегося апокалипсиса, у кого-то с бОльшим плечом и бОльшим в разы портфелем нулевой УДС уже наступил, но маржин-колл не состоялся т.к. по всей видимости бумаги физически нельзя продать, уже рисовался долг брокеру такой немаленький, никаких там планок в 40% сегодня видимо нет и вообще уже непонятно, что там у меня. Мысленно представила, что я буду рассказывать мужу и котикам о том, «сколько там миллионов у нас на счету». Несколько, но только не в нашу пользу, ага.
Потом в районе двух часов смогла зайти в лк.брокер, там увидела НРП1 в минус 11 тыс. и вспомнила, что накануне от ВТБ прилетало сообщение, что если НРП1 будет ниже нуля брокер ВПРАВЕ принудительно закрыть позиции, поняла, что помимо того, что правило «ниже 40% за день не упадет» не работает, что брокер по правилам маржинального кредитования вправе увеличить обеспечение по тем или иным бумагам либо вообще исключить акцию из маржинального портфеля. Закрыла, попрощалась второй раз с портфелем надеясь только, что закроют именно маржинальный и что-то еще останется после маржин-кола, так отвлеченно начала думать, где бы можно было достать деньгу чтобы закрыть «плечо» если ну вдруг еще этого не сделал брокер.
Зашла ближе к 16ти часам, в приложение, уже все работало, в стаканах были заявки и на продажу и на покупку, УДС был 2, не поверила прям в свою удачу, что все на месте, посыпались сообщения от брокера, что очень бы желательно внести денег для закрытия «плечей». К закрытию основной сессии дневная просадка у меня была в районе 425 тыс., УДС так и болтался около 2, но я поняла, если не закрою плечо до завтра, то вот портфель уже не увижу или увижу в несколько ином составе. В общем нашла, закрыла, отключила нафиг это Ваше маржинальное кредитование, посмотрела утерев скупую слезу на цифирки в приложении, но по крайней мере количество акций не изменилось, ни шагу назад, как говорится, отрастем… наверное.
В пятницу планово внесла 10 тыс. на счет, вот теперь есть «кэш», не виртуальный, пока лежит. Читала форумы и понимала, что вот жеж повезло, т.к. у разных брокеров при одинаковых критериях всех этих НРП и УДС отношение разнилось и кого-то закрыли по маржинколам, кто-то после этого еще и должен остался, а кто-то пережил и на следующий день, когда рынок чуть отрос закрылся сам с огромными как правило минусами, но хоть без долга перед брокером.
При чем много было и мастодонтов сидевших на рынке годы и вот в четверг неожиданно и не по своей воле его покинувших, не все смогут такое принять и вернутся. Мне очень повезло конечно, будет урок потому, как пока сама на своей шкурке такое не переживешь всякие рассказы как «я потерял две квартиры и три иномарки за несколько минут на фондовом рынке» не воспринимаешь так, как после 24.02.2022.
Сейчас портфель выглядит вот так:
надеюсь когда-нибудь позеленеет, хорошо бы не стали зажимать/отменять/переносить дивиденды. У кого Сбер и ВТБ сочувствую т.к. там судя по всему вопрос как минимум о переносе уже решен. А инвестор с многолетним стажем о котором писала в предыдущем экстренном выпуске молодец, если бы нашел в себе силы снова зайти на рынок после такого удачного во всех смыслах соскока в «кэш» накануне Маржигеддон-кола, но «не мои деньги не мои решения».
На этом пока все, итоговый баланс портфеля за неделю ниже, спасибо Экселю.
Подписывайтесь, ставьте "лайки", комментируйте, держите «кэш» и не берите «плечей».
Продолжение следует…