Для увеличения капитала до 30 млн ₽ к 9 марта 2035 года я каждый вторник совершаю покупки активов на московской фондовой бирже в режиме реального времени (видеоролик 8-ой недели моих инвестиций можно посмотреть здесь).
Отчет формируется на основании моих инвестиций, совершаемых в рамках моей стратегии приумножения капитала под названием: С 0 до 30 млн ₽ за 688 недель.
Стоимость портфеля по состоянию на 25.02.2022 в 14:21
Ниже представлен мой инвестиционный план по приросту бумажной прибыли на 2022 год, разбитый на 52 недели.
Вот и пришли на российский рынок "Черные лебеди" - случились события, которых ожидали меньше всего и, как видно из графика, фондовый рынок уходит в пике.
В принципе, портфель не давал особого повода для беспокойства - максимальную просадку, которую мне воочию удалось увидеть - это 11%. Кто-то писал, что их портфель проседал на 50%, но это результат слабо диверсифицированного портфеля. Поэтому снижайте риски покупкой активов из разных стран, отраслей и валюты - поймите, даже если в России перекроют возможность инвестировать в зарубежные рынки, то я потеряю 24% портфеля, но не 100%.
За этот год планируется внести на брокерский счет 117 000 руб. равными долями и получить к 27.12.2022 доход в виде бумажной прибыли в размере 4 084,02 руб. Итоговая стоимость портфеля по плану на конец 2022 года составит 121 084,02 руб. Ожидаемая доходность портфеля: 8% годовых (без учета дивидендов).
Результаты портфеля на сегодня (пятница, 25.02.2022):
Инвестировано:
По плану: 12 000 ₽
По факту: 12 000 ₽
Отклонение: 0 ₽
Текущая стоимость:
По плану: 12 083,35 ₽
По факту: 10 951 ₽
Отклонение: -1 132,35 ₽
Финансовый результат:
Бумажная прибыль по плану: 83,35 ₽ (8% год.)
Бумажная прибыль по факту: -1 049 ₽ (-8,4% год.)
Отклонение: -1 132,35 ₽
Уплачено комиссий (всего): 4,69 ₽ (динамика за неделю +0,65 ₽).
Анализ распределения активов:
При распределении активов по портфелю в первую очередь отдается приоритет балансу по классам активов, который зависит от текущего состояния рынка.
На переоцененном рынке доля эквивалентов КЭШа (использую вместо облигаций) может доходит до 30% (в среднем 10%), а защитных активов до 8% (в среднем 5%), а все остальные доли занимают фонды и акции (на данный момент только фонды).
При определении долей фондов и акций я беру за основу распределение по отраслям, а затем по странам и стараюсь добиться максимального баланса в них и между ними.
Оценка общей доходности активов:
Как видно из вышеуказанного графика, все активы находятся в той или иной стадии коррекции. Но если у вас хорошо диверсифицированный портфель и средства вложены на долгий срок, то тогда нет причин для паники... Для спекулянтов и обладателей "третьего плеча" мне посоветовать нечего - сам когда этим грешил и оставался с убытками.
В целом я не устаю повторять, что обвал рынка - это не приговор, а возможность, которую нужно грамотно использовать и не забывать, что просадка может быть еще глубже, тем самым предоставив вам еще больше возможностей, поэтому не тратьте сразу весь КЭШ.
Вспомните, как акции Сбера стоили 160 рублей и многие говорили, что это дорого, потом эти же акции стали стоить 220 рублей и снова дорого, но когда они стали стоить 260 рублей в них увидели потенциал роста. Стали вкладываться... Но вдруг акции Сбера обвалились и стали стоит немногим больше 100 рублей и где радостные крики? =0 В общем делайте правильные выводы... =)
Анализ купленных активов:
Во вторник (22.02.2022) были куплены следующие активы (ролик здесь):
1. FXRE - фонд доходной недвижимости США (покупка на 1 лот);
2. TEUS - фонда акций компаний Еврозоны (покупка на 50 лотов);
3. VTBX - акции компаний из индекса Мосбиржи (покупка на 5 лотов);
4. FXES - акции индустрии видеоигр и киберспорта (покупка на 4 лота);
5. FXDM - развитые рынки без участия США (покупка на 2 лота);
А вас беспокоит просадка своего портфеля?