Всем привет!
Падения рынка это хороший повод оценить эффективность своей инвестиционной стратегии, проанализировать свои действия, внести коррективы на будущее.
Если вы долгосрочный инвестор, который поставил себе цель на долгие годы вперед, то первоочередной целью становится не сколько заработать в текущий момент, сколько сформировать стабильный портфель, устойчивый на долгосрочном горизонте. Такой портфель, состоящих из разных, в том числе не коррелирующих между собой активов, позволяет эффективно переживать любые невзгоды.
Но как проверить насколько хорош ваш портфель? В этом плане в тему известное высказывание Уоррена Баффета, который говорил, что когда время прилива закончится, то отлив покажет, кто купался голым.
Что же имел ввиду известный инвестор?
В первую очередь то, что на растущем рынке делать деньги может даже дурак, но когда начинается падение рынка, а оно неизбежно приходит на смену росту, тогда и становится ясно кто есть кто.
При правильно составленном и сбалансированном инвестиционном портфеле инвестор не должен испытывать дискомфорт. Так в моменты сильнейших обвалов на рынках на помощь инвестору приходят накопления сделанные в наличных (валюта, накопительные счета, краткосрочные облигации), в периоды инфляции - драгоценные металлы и сырьевые компании, а на пиках рынка инвестор вполне может и зафиксировать прибыль, чтобы переложить ее в другие активы и тем самым привести их соотношение к исходному.
Как понять, что вы не купались "голышом"?
- вы спокойны и не беспокоитесь из-за своих вложений;
- ваш портфель не просел более, чем на 10% в рублях;
- у вас все еще есть кэш (счета, валюта, краткосрочные облигации), который приносит доход и может быть использован для докупки упавших акций;
- вы имеете как минимум 3 разных, не коррелирующих друг с другом инвестиционных актива.
Для многих текущее падение российского рынка и вероятно продолжившееся падение американского фондового рынка будет настоящим испытанием и проверкой на прочность. Многие уйдут на привычные и не рискованные вклады, но самый стойкие сделают выводы из своих ошибок и пополнят ряды долгосрочных инвесторов. Выбирайте к кому присоединитесь вы.
Напишите в комментариях можно ли по указанным выше критериям вас отнести к тем, кто купался "голышом"?