Сегодня поговорим о том, что такое инвестиционный портфель и как его сформировать.
Инвестиций без риска не бывает. Даже обычный банковский депозит – не такой уж и надежный инструмент, каким его описывают финансовые учреждения. Инвестиционный портфель – как раз и призван, если не устранять риски полностью, то максимально их минимизировать. Поговорка «не класть яйца в одну корзину» ярко описывает суть инвестиционного портфеля. Формируя его, Вы не вкладываете все деньги в один инструмент, а делите капитал на части и распределяете их по различным направлениям. Чем больше задействовано объектов инвестирования, тем ниже риск полного разорения и выше шансы получать регулярный стабильный доход.
Таким образом, инвестиционный портфель – это совокупность всех инструментов, которые использует инвестор. Его формирование традиционно выражается в поиске равновесия между доходностью и рисками. В портфель могут входить: акции, облигации, банковские депозиты, валюта, криптовалюта, драгоценные камни, металлы и т.д.
В зависимости от выбранной стратегии по управлению активами принято выделять три вида инвестиционных портфелей:
- Консервативный. Портфель считается таковым, когда инвестор выбирает проверенные финансовые инструменты. В таком случае прибыль будет не высокой, зато стабильной и с минимальным риском. Сюда можно отнести облигации государственного займа, либо крупных компаний, банковские депозиты, драгоценные металлы.
- Агрессивный. Полная противоположность предыдущему методу. Инвестор стремится получить максимальную выгоду при высоких рисках. Данный тип портфеля выбирают опытные игроки, готовые рисковать. В такой портфель могут входить фьючерсы, акции мелких компаний, стартапы и т.д.
- Комбинированный (умеренный, смешанный). Такой вид предполагает баланс между доходностью и риском. В портфеле могут присутствовать как консервативные, так и агрессивные инструменты.
Говоря о фондовом рынке, по способу получения прибыли можно выделить несколько категорий:
- Портфель роста. Ориентирован на акции, стоимость которых будет расти.
- Портфель дохода. Приобретаются акции, которые будут приносить дивиденды.
- Краткосрочный. Покупка высоколиквидных акций, которые впоследствии будут перепродаваться.
- Долгосрочный. Приобретение активов и удержание их длительный период.
- Региональный. Покупка ценных бумаг одного региона в целях концентрации на одном рыночном сегменте.
- Отраслевой. Приобретение ценных бумаг одной отрасли.
Порядок формирования портфеля.
Масса счетов и аккаунтов, на которых числятся Ваши средства – это еще не портфель.
Инвестиционный портфель – это структурированный определенным образом набор инвестиционных инструментов и активов.
Как грамотно сформировать инвестиционный портфель?
1. Выбор целей
Еще на первоначальном этапе формирования инвестиционного портфеля, важно определиться: Для чего я вкладываю деньги? На какой срок? Профессионалы всегда работают на результат и четко понимают, сколько и в какие сроки хотят получить.
2. Определение стратегии
Как я уже раннее было сказано, есть три стратегии: консервативная, агрессивная и смешанная. Агрессивные инвесторы предпочтут вложить средства в малоизвестную компанию, которая может удачно «выстрелить», в то время как консерваторы выберут надежность. Активный игрок будет постоянно действовать: покупать, продавать, реинвестировать. Его цель – быстро приумножить капитал. Новичкам рекомендуется начинать с пассивной позиции – приобретать активы на длительный период.
3. Анализ рынка и выбор брокера
Перед выходом на рынок ценных бумаг стоит ознакомиться с ситуацией на нем в данный момент времени.
Почитайте публикации, книги. Изучите котировки компаний, посмотрите, насколько изменилась стоимость ценных бумаг за последний год, месяц, неделю.
4. Выбор активов Инвестиции на бирже — это не казино и не лотерея, а потому здесь можно и нужно контролировать ситуацию и просчитывать риски.
5. Анализ и мониторинг сформированного портфеля
Даже самому консервативному инвестору необходимо периодически следить за тем, какие результаты показывает портфель. От неработающих бумаг можно отказаться, какие-то докупить. Не лишним будет регулярно читать мировые новости, а также выбранных для инвестиций компаний.
Надеюсь информация была Вам полезна.
До скорой встречи!
Инвестиции до 20% годовых