Сегодня у многих российских инвесторов прибавилось седых волос, рынок летит в пропасть, продают даже фундаментально сильные компании, даже перспективы двухзначной дивидендной доходности не в силах противостоять геополитическим рискам. Если честно, то правда страшно смотреть на свой брокерский счет, даже "голубые фишки" теряют от 5% до 10%, а в моменте просадка составляла более 10%.
Что происходит и что же лучше делать, сейчас попробуем разобраться.
Всему виной геополитика
Если пробежаться по новостным сводкам, станет ясно, что ни западные страны, ни Украина, ни Россия не желают серьезных конфликтов, уж тем более с применением оружия. Но проблема в том, что и сдавать назад никто не хочет, это рождает напряженность, это пугает инвесторов, которым проще выйти в кэш и наблюдать.
Мы с Вами не политологи, не "сильные мира сего", поэтому точно не можем знать, чем закончится вся эта ситуация.
Но мы инвесторы, участники рынка, мы взяли на себя определенные риски, поэтому наша задача грамотно оценить ситуацию и принять правильные решения.
Что же делать?
Для начала нужно определиться, во что Вы верите.
Если Вы считаете, что в скором времени случится вооруженное противостояние, в котором Россия будет принимать активное участие, со всеми вытекающими, то самое разумное будет продать все активы, вывести средства со всех счетов, закупиться крупами, тушенкой, медикаментами и туалетной бумагой, уехать в деревню на дачу, обустроить погреб, для длительного прибывания в нем и мониторить новости. Данные строки написаны без доли сарказма, ведь если события будут развиваться по самому страшному сценарию, то это будет самым правильным решением, а котировки акций будут интересовать Вас в последнюю очередь.
Если Вы сдержанный реалист или даже оптимист и верите, что в течении месяца или полугода ситуация нормализуется, то будет разумно заняться покупками фундаментально сильных компаний, многие из которых могут дать двухзначную дивидендную доходность.
Я отношу себя к оптимистам, более того, считаю, что никто не желает усугублять конфликт, это никому не выгодно и уж тем более не безопасно.
Когда угроза вооруженных столкновений станет не такой злободневной темой, все вдруг обнаружат, что акции стоят крайне дешево и надо срочно брать, мы увидим "ракету" на фондовом рынке. Уже сегодня можно делать осторожные покупки, допуская дальнейшее снижение котировок, на этот случай важно сохранить какую-то часть свободных средств.
Какие акции сегодня хорошо смотрятся ?
Сбер
Начну конечно со Сбера(я беру "префы"), падение от "хая" составило почти 40%, сейчас акции торгуются в диапазоне 208-218 рублей за штуку.
Напомню, что прибыль Сбера за 2021 год превысила 1,2 трлн. рублей, что дает минимум 26 рублей дивидендов на акцию, по текущим котировка дивидендная доходность(дд), составит около 12-13%.
Основная причина падения акций Сбера, заключается в том, что более 40% акций принадлежит зарубежным акционерам, которые не в состоянии переживать такие геополитические риски, это мы ведь привыкли,а они боятся. Отток иностранных инвесторов "валит" котировки с ног, но если Вы формируете долгосрочный дивидендный портфель, это не должно Вас пугать.
Лукойл
Сегодня Лукойл стоит чуть больше 6 тысяч за акцию, я успел ухватить по 6084, а дивиденды в 2022 году прогнозируются около 1000 рублей на акцию, что по текущим котировкам дает ДД около 15%, выглядит очень "вкусно". Вообще, Лукойл помимо щедрой дивидендной политики обладает завидной стабильностью в повышении дивидендов.
Компания с 2000-го года повышает размер выплат, исключением лишь были выплаты за 2013 год, ввиду напряженной обстановки в 2014 году.
Россети Центр
Из менее известных компаний можно отметить Россети Центра, дивидендная доходность в этом году составит от 12 до 16%, если покупать по текущим ценам. Да и потенциал роста котировок тоже имеется, компания стабильная, без огромных долгов, дивиденды платит, что нам еще нужно?
Вывод
Данная статья не призыв к действию, а рассмотренные мной акции не инвестиционные идеи, я показал лишь саму идею того, что сегодня можно зафиксировать почти гарантированную двухзначную дивидендную доходность в сильных компаниях, лидерах рынка, а рост котировок это вопрос времени, если Вы формируете долгосрочный дивидендный портфель, то ориентироваться нужно именно на денежный поток от дивидендов, которые однажды обеспечит Вам свободную жизнь.
Конечно, нельзя промолчать о рисках, которые существуют. Инвестировать нужно лишь свободные средства, ни в коем случае не кредитные деньги, а что бы в целом портфель не имел очень глубоких просадок, его нужно "разбавить" облигациями, которые сейчас тоже дают 8-10% годовых.