Сразу скажу, что в моем телеграм канале "NFT БРИХАСПАТИ" Вы сможете найти больше информации, а также актуальные и перспективные NFT проекты.
Ежегодно отмывается около 5% мирового ВВП. Это около 2 триллионов долларов в текущих долларах США. Хотя это всего лишь оценка, реальная сумма намного больше. Существует множество способов узаконить незаконные доходы. Давайте рассмотрим некоторые из них и посмотрим, как отмывание денег развивалось с годами.
Отмывание денег — это процесс легализации ваших незаконных доходов. Его можно разделить на три стадии:
- Размещение — вывод средств из незаконной деятельности.
- Расслоение — сокрытие следов денежного перевода.
- Интеграция — Высвобождение денег в правовую систему через законные источники.
На протяжении десятилетий размещение осуществлялось с помощью смурфинга (разбиения крупных транзакций на более мелкие), а наслоение осуществлялось с помощью мулов (контрабанда наличных) и конвертации в золото, предметы искусства, вино или часы, чтобы сделать их изменчивыми. Интеграция осуществляется через подставные компании или отмывание денег на основе торговли (неверное указание цен на активы).
Искусство широко использовалось для отмывания денег в течение длительного периода. Контрабандист покупал дешевое искусство и продавал его по искусственно завышенным ценам известному контрагенту, который на самом деле платил ему незаконные деньги, которые он должен был узаконить. Раньше искусство хранилось в свободных портах. Фрипорты — это склады возле международных вокзалов, где вы можете хранить свое искусство без участия таможни. Налоги с них полагается платить только тогда, когда они вывозятся из Фрипорта. Большинство краткосрочных покупателей произведений искусства раньше хранили свои произведения искусства во фрипортах, чтобы не платить налоги. Несмотря на то, что люди могут хранить его во фрипортах, перевозка произведений искусства очень прозрачна и может быть отслежена до тех, кто причастен к этому, если у регулирующих органов возникнут какие-либо подозрения.
Отмывание через искусство следует описанному ниже процессу. Предположим, у меня есть
1 миллион долларов, а у моего друга есть еще 1 миллион долларов. Мы можем купить два дешевых произведения искусства, а затем я могу купить его искусство за миллион, а он может купить мое искусство за то же самое. Таким образом, цены на искусство искусственно завышаются, и, следовательно, источник средств становится законным на стороне получателя. Требовалось, чтобы личность продавца была анонимной, чтобы избежать отслеживания возврата денег. Раньше было очень сложно сохранить анонимность продавца, если только деньги не выплачивались наличными.
Блокчейн?
С развитием блокчейна любая транзакция может быть анонимной. Таким образом, нет никакого способа узнать человеческую личность отправителя или получателя. Единственная возможность быть пойманным — конвертировать криптовалюту в фиатные деньги. Поскольку это огромная сумма денег, вы не можете предъявить подтверждение законного дохода. Следовательно, несмотря на то, что отмывание денег в блокчейне безопасно, было бы очень сложным механизмом конвертировать их в фиатные деньги, не будучи пойманным. Все переводы криптовалюты в банки отслеживаются и могут привлечь внимание налоговых органов. Если криптовалюта не станет более обширной и станет способом совершать ежедневные платежи, это не надежный способ отмывания денег.
Отмывание через криптовалюту все еще может быть поймано регулирующими органами на этапе интеграции (ввода в юридическую систему). Но когда вы добавляете искусство в блокчейн и можете искусственно завышать цены, это может сделать его идеальным способом отмывания денег, устраняя уязвимость на этапе интеграции. Столь высокие цены можно объяснить редкостью, востребованностью и уникальностью искусства. Вот тут-то и появляются NFT. Незаменяемые токены или NFT — это уникальные токены в блокчейне, которые нельзя обменять на что-то другое. Это может быть цифровое искусство, музыка, цифровое видео, творческий контент или любая форма интеллектуальной собственности. Редкость этих NFT придает им некоторые черты искусства, исторически использовавшегося для отмывания денег. Чем выше спрос, тем выше цена. Хороший кусок NFT может быть продан по гораздо более высокой цене, чем вы его купили. Существуют также положения об аукционах для продажи NFT, которые могут законным образом взвинчивать цену.
При использовании NFT отправитель неизвестен, транзакцию нельзя отследить до человека в сети блокчейн, а получатель может интегрировать деньги в систему законным путем. Это делает рынок NFT идеальным для отмывания денег. Кроме того, для большей анонимности люди используют крипто-миксеры для защиты своих биткойн-адресов как на стороне отправителя, так и на стороне получателя.
Давайте посмотрим на пример. Предположим, у меня есть 2 миллиона долларов, которые нужно отмыть, и у моего друга Б есть еще 2 миллиона долларов, которые нужно отмыть. Деньги уже в криптосети. Чтобы вернуть его в фиатную систему законным путем, мы с Б (мой друг) можем купить дешевый NFT. Затем мы можем искусственно завышать цены на NFT на два миллиона каждый и покупать NFT друг у друга на два миллиона. Таким образом у меня есть 2 миллиона долларов легальным путем на моем крипто-кошельке. Я могу оправдать это продажей купленного мной редкого NFT. Регулирующие органы не могут отследить это до человеческой личности Б (мой друг), который прислал мне деньги. Я могу конвертировать их в бумажные деньги и использовать их.
Нет свободных концов!
Конкретным недостатком может быть получение такой огромной суммы денег в криптосети. Регуляторы по-прежнему могут получить доступ к вашим банковским счетам, и когда вы делаете крупный перевод в криптовалюту, они могут нацелиться на вас. Это можно обойти, используя смурфинг — разбивая тяжелую транзакцию на более мелкие транзакции, а затем конвертируя их в криптовалюту, уклоняясь от внимания таможни.
Это типичная «уловка-22» с компромиссом между децентрализацией и регулированием. Дайте мне знать, если вы думаете, что есть какие-либо способы решения этих проблем.