Продолжаю цикл материалов, в которых я беседую с интересными людьми из мира инвестиций. Сегодня мой гость – Антон Яковлев, финансист с опытом более 14 лет, разработал модель, которая опережает прогнозы Блумберг и Центральных банков США и Европы.
Орфография и стиль авторов сохранены
Антон, добрый день. Расскажите немного о себе.
Я экономист по призванию и образованию. Закончил экономический факультет МГУ в 2007 году и с тех пор занимаюсь финансами. На фондовом рынке уже 10 лет, инвестирую профессионально. Последние несколько лет занимаюсь бизнесом - у меня собственный стартап в области макропрогнозирования, где мы делаем прогнозы по макроэкономике лучше, чем Блумберг и ФРС США. Также занимаюсь бизнесом в области токенизации и оцифровки акций для крупных компаний в Швейцарии.
Как вы пришли в инвестиционный бизнес?
Это всегда было моим призванием. Мне всегда нравилась функция: деньги делают деньги. С детства я пытался разобраться в этом, пока не понял, как это работает. Поэтому и учился, и работал по специальности. Я возглавлял отдел инвестиций и стратегии в компании с оборотом в 1 млрд долларов. Потом стал заниматься собственным бизнесом и инвестициями, работая на себя. Инвестиции - это моя жизнь.
Как появилась идея начать помогать другим людям приумножать свой капитал?
Потратив тысячи часов на самообразование и поиски решений, я нашёл оптимальные, с моей точки зрения, методы инвестирования и управления рисками. Со временем ко мне стали обращаться люди за советом и помощью. Я понял, что все совершают примерно одни и те же ошибки, что можно вывести реестр этих ошибок и с этого началось. То есть люди обращались ко мне с просьбами, что делать в этом случае, как правильно управлять рисками, куда вкладывать, какие направления наиболее перспективны и так далее. То есть это пришло ко мне органично, с очень хорошей отдачей и с хорошими отзывами.
Почему именно долгосрочные инвестиции, почему например не спекуляции?
Я не против спекуляций, если они на маленькую сумму и на короткий промежуток. На немецком языке это называется деньги для игры (Spielgeld), то есть те деньги, которые вы можете потратить, не задумываясь о них. Что касается инвестиций, то я считаю, что очень сложно инвестировать на короткие сроки и быть постоянно, или в большинстве случаев, правым. Для тог, чтобы был высокий уровень прибыльных сделок, нужен горизонт побольше от несколько месяцев до несколько лет. Именно тогда инвестиции, которые вы сделали, полностью раскрываются и показывают максимальный потенциал. Поэтому, при работе с большими капиталами, я советую интервалы от 6 месяцев до 3-5, а иногда, 10 лет. Тогда капитал начинает работать, принося стабильный доход и выходя на максимум того, что он должен.
Кого вы считаете своими конкурентами на рынке? Чем вы от них отличаетесь?
Своими конкурентами я считаю талантливых ребят, которые занимаются макропрогнозированием и инвестированием с помощью математики. Я не считаю своими конкурентами инвестбанкиров, которые продают стандартные готовые продукты, зарабатывая на комиссии от клиентов. Для инвестбанкира интересно заработать комиссию, а не то, чтобы клиент заработал деньги. Мы же ориентируемся на успех и работаем, как правило, по комиссионным за успех, а не за вход в сделку. У нас человеческий фактор сведен к минимуму, мы опираемся на математику при принятии решений.
Как считаете - может ли человек вообще без знаний в сфере инвестиций начать приумножать свой капитал на фондовом рынке?
Да, конечно, человек может начать инвестировать без знаний. Вопрос в том, сколько он готов потратить времени и денег на самообразование. По мне, оптимальным маршрутом является обучением либо у людей, которые достигли успехов в этой области, либо на сильных курсах. В любом случае человек должен отлично понимать, как устроен мир инвестиций, как что работает, откуда берутся деньги и доходы. Всё ведь скрывается в деталях, о которых вам никогда не расскажут, если вы не спросите. Именно поэтому я считаю, что партнёрство с профессионалами своего дела это самый оптимальный путь на долгосрочном горизонте для инвестора.
Чем именно вы можете быть полезные моим читателям, которые интересуются инвестициями?
Я могу быть полезен вашим читателем в 2 плоскостях. Во-первых, это знакомство с той методологией оценки будущего, которая у нас есть. Мы с помощью искусственного интеллекта и новейших алгоритмов предсказываем будущее с вероятностью 75-80%. Под будущим мы подразумеваем несколько будущих кварталов, как правило, от 2 до 4 кварталов. И зная, куда мы идём, мы знаем, что надо покупать и, самое главное, чего покупать не надо. Поэтому наш портфель заранее готов к тому, что произойдёт на рынке. Прелесть модели заключается в том, что она динамическая. То есть, как только мы получаем новые данные, и если эти данные позитивные или, наоборот, драматически, то прогноз меняется, и мы, соответственно, информируем об этом наших клиентов. То есть наши клиенты всегда вооружены пониманием того, куда движется мир. Во-вторых, это альтернативные инвестиции и проекты, которые доступны узкому кругу инвесторов. Мы работаем со швейцарскими и немецкими фондами, закрытыми клубами, которые дают нам возможность поучаствовать в проектах с интересными точками входа и с интересной будущей доходностью. Как правило, такие проекты быстро разбираются, но для своих клиентов мы собираем пул, как правило, от полумиллиона до 5 млн долларов, чтобы поучаствовать в таких проектах. Мы инвестировали в искусственное мясо и искусственное молоко, в новейшие технологии в промышленности и блокчейна. Также мы инвестируем в IT-стартапы и прочие проекты. Все продукты задокументированы по стандартам отрасли, где подробно прописано, что за люди, какая команда, какие фонды участвуют, где и когда это будет размещаться, какие перспективы у проекта и так далее.
Какие ваши прогнозы на ближайшее будущее фондового рынка?
На 2022 год мы ожидаем сокращение прироста ВВП и продолжение роста инфляции. Это токсичная среда для акций с повышенным риском. В данной фазе исторически страдают компании финансового сектора, компании с высоким уровнем долга, компании с низкой капитализацией и компании с отсутствующим денежным потоком. К последним относятся IPO и юникорны, у которых нет ничего, кроме идеи. Что касается акций и отраслей, которые будут расти - будет расти нефть и биржевые товары, акции сельскохозяйственных компаний инкфтяного сектора, акции защитного потребительского сектора и высококачественные фирмы со стабильными дивидендами.
По традиции - какой бонус для моих подписчиков вы приготовили?
2022 год обещает быть турбулентным и волатильным. Поэтому мы рекомендуем всем быть аккуратными и инвестировать в компании с понятным денежным потоком, стабильным бизнесом и в защитные секторы. Как раз скоро я анонсирую проект швейцарской фирмы с исторической доходностью в 12% годовых в евро. Этот проект занимается промышленной недвижимостью и, на данный момент, планирует расширение бизнеса и выход на международный рынок. Часть бизнеса будет продана. В обмен на это инвесторы получат возможность стать не только акционерами и получать стабильные дивиденды в евро но и получить апсайд на возможный рост бизнеса от будущего расширения. Я консервативно оцениваю апсайд в 20-40%. Я приглашаю всех подписаться на мой канал и следить за анонсами.