Слово «диверсификация» происходит от двух латинских diversus» (разное) и «facere» (делать).
Профессиональные игроки рынка используют данный термин в нескольких трактовках: увеличение ассортимента, расширение рынка сбыта, создание новых производств, технологий.
В вопросе инвестиций диверсификация – это распределение капитала по разным вкладам. Не секрет, что экономика нестабильна, риск потерпеть убытки присутствует всегда, а потому логичнее разделить сбережения по различным направлениям, а не вкладывать их в одно. Поговорка «не класть все яйца в одну корзину» очень наглядно описывает принцип диверсификации.
Главная цель диверсификации – распределение рисков. Сокращаем риски, значит снижаем вероятность убытков. За подъемами неизменно следуют спады, а потому держать все деньги в одном финансовом инструменте довольно рискованно.
Опытные инвесторы распределяют свой капитал между двумя, тремя и более направлениями. И если одна отрасль даёт просадку, велик шанс остаться на плаву за счет остальных. Такая стратегия применима не только к бизнесу, но и к обыденной жизни.
Несмотря на однозначность принципа диверсификации, можно выделить три ее вида:
- Разделение внутри категории отдельно взятого актива. Предполагает инвестирование в активы одной категории: вложение в несколько объектов недвижимости, только в акции одной экономической отрасли, либо депозиты в разных банках.
- По типу (категориям) актива. Когда при инвестировании, к примеру, в ценные бумаги мы выбираем не только акции, но и разбавляем свой портфель облигациями, банковскими депозитами и т.п.
- По географическому признаку. Это вложение капитала в объекты, расположенные в разных регионах одной страны, либо на территории разных государств. Так мы будем в меньшей степени зависеть от экономической политики, скачков валюты, снизим правовые и законодательные риски.
Существует еще одна классификация методов диверсификации:
- Инструментальная. Предусматривает покупку нескольких видов инструментов одной и той же сферы.
- Валютная – это вложение средств в разные валюты или валютные активы.
- Институциональная. Распределение капитала между разными компаниями, банками.
- Транзитная. Суть в использовании нескольких схем вывода средств.
- Видовая. Инвестирование капитала в разные виды активов.
Выгоднее всего вкладываться в малозависимые друг от друга отрасли. Чем ниже будет эта зависимость, тем меньше вероятность того, что колебания цены одного элемента повлекут за собой остальные. Взаимосвязь между отдельными составляющими инвестиционного портфеля характеризует математический термин – корреляция.
Работа с инвестиционным портфелем должна включать:
- Регулярный мониторинг выбранных сфер.
- Анализ доходности.
- Постоянный поиск менее рискованных областей и более доходных.
Надеюсь информация была Вам полезна.
До скорой встречи!
Инвестиции до 20% годовых