В связи с переводом все большего количества сотрудников на удаленную работу, более удобным взаимодействием с банками и финансовыми структурами стало оформление кредитов при помощи онлайн. Конечно же – это удобно. Не нужно куда-либо ехать, стоять в очереди и лично общаться с сотрудниками банка. Регистрация запроса происходит с помощью заполнения нужных сведений на сайтах. От этого – и мошенникам стало удобней использовать свои навыки, вооружившись техническими знаниями и опытом в проведении обманных схем.
Новая схема получения денег от граждан основана на получении кредита обманным путём. Главное для мошенников – провернуть это дело быстро, оперативно, с нагнетанием обстановки и невозможностью дать жертве подумать об альтернативных действиях.
Как происходит обман
- Звонок из службы безопасности кредитной линии.
Звонящий представляется инспектором по делам о кредитах или с любой аналогичной формулировкой звания. Говорит о том, что на имя жертвы за недавние дни поступило несколько обращений из банков с заявкой на одобрение кредита. Конечно, же человек при этом, никуда не обращался и эти действия уже вызывают подозрения. Инспектор обещает заняться выяснением обстоятельств, передав дело в нужные инстанции.
- Звонок из банка.
Следующий шаг многоступенчатой стратегии. Подложный сотрудник банка подтверждает факт наличия заявки на кредит по копиям паспортных данных. А для того, чтобы как можно быстрее предотвратить возникшую ситуацию – нужно открыть реальный кредит с такими же параметрами. При этом, нужно быть все время на связи для консультации по возникающим вопросам и обязательно передавать все коды подтверждения, приходящие в смс на телефон.
- Перевод средств на сторонний счет.
После подтверждения от банка нужной кредитной суммы, все эти средства нужно перевести на «специальный проверенный счет», благодаря чему действия предполагаемых мошенников будут сведены к нулю.
Жертва переводит деньги, а кредит при этом остается на ней. Тот самый счет, конечно же, принадлежит аферистам.
Со стороны эта схема кому-то покажется наивной. Но всё же она действительно работает при определённых обстоятельствах. Во-первых, если человеку действительно есть чего терять. К примеру, он собирается в командировку за границу и невыплаченные долги не дадут ему вылететь из страны. Во-вторых, присутствует напор и убедительность звонящих. При этом, действует целая «банда» и в диалог вступает не один мошенник. И, в третьих, для осуществления подобных обманных схем используются личные данные жертвы. У лже-сотрудников банка уже есть и паспорт, и телефонный номер, и скорее всего, данные об открытых счетах в тех или иных банковских сферах. Поэтому большая часть беседы кажется реальной.
Как быть в таких случаях
Звонить на телефоны горячих линий банков, уточняя текущую ситуацию. При возникновении любых сомнений берите время «на подумать» и посоветоваться с близкими и специалистами.