Посмотрел отечественный сериал «Полет», в котором в одной из главных ролей был Ефремов. С чего начался сюжет и чем он закончился - это не тема статьи, кто смотрел сериал вспомнит, а кто не смотрел, то посмотрит потом, если захочет, один из ключевых моментов сериала состоит в том, что там описана крупная мошенническая схема по продаже бизнес-недвижимости.
Итак, есть строительная фирма, которая строит бизнес-центры, есть укомплектованный штат работников, в котором каждый отвечает за свое направление (отдел продаж, бухгалтерия, юристы и т. д.). Когда фирма практически построила очередной бизнес-центр пришло время продавать офисные помещения.
По мере развития событий сериала сформировалась некая преступная группа из числа работников фирмы, которые провели следующую схему:
Отдел продаж искал крупных покупателей на офисные помещения, старались продавать не отдельными офисами, а целыми этажами, чтоб быстрее продать и чтоб в цепочку было вовлечено меньше покупателей, юристы готовили договора между продавцом и покупателем, бухгалтер отслеживал поступление денег на счет. Схема, вроде, нормальная, но вот только этажи продавались дешевле рынка (чтоб быстрее продать и чтоб больше покупателей было), а одни и те же этажи продавались разным лицам, договора под различными предлогами не регистрировались в Росреестре (тогда не возможно будет повторно продать объект), а когда от всех покупателей пришли деньги на счет фирмы-застройщика, то бухгалтер их вывел, после чего все фигуранты схемы поспешили раствориться, оставив владельцев фирмы без денег, но с разъяренными покупателями, которые так и не получили свои объекты бизнес-недвижимости.
После просмотра сериала вспомнил, как год-два назад в одном из города Краснодарского края был случай, когда застройщик начал строительство нескольких малоэтажных домом, стал продавать в них квартиры по очень низким ценам за наличные (т. е. без привлечения ипотеки, сертификатов, обмена и т. д.) и только единичные договора регистрировал в Росреестре (скорее всего, чтоб показать законность своих действий и не вызывать недоверия со стороны потенциальных покупателей).
Когда дома были уже построены некоторые покупатели увидели, что некоторые люди в дома заселяются, а их не приглашают за ключами, к тому же похоже, что в их квартирах уже кто-то поселился. Покупатели бегут в вагончик-отдел продаж, только вагончика уже нет. Бегут в «свои» квартиры, а там чужие люди трясут бумагами, что они собственники этих квартир.
Потом покупатели выяснили, что одни и те же квартиры были проданы несколько раз, все сотрудники пропали, есть только фирма, куда они платили деньги и ее учредитель (он же директор), который ничего не знал о том, что на нем зарегистрирована фирма — обычный среднестатистический алконавт, который за 10-20 т.р. сдал на пару часов в аренду свой паспорт, за это время на него зарегистрировали фирму.
Все просто: от имени фирмы-застройщика заключается договор с реальной строительной фирмой, которая реально строит дома, на стройплощадке стоит вагончик с гордым названием «Отдел продаж», в нем заключаются договора, на счет принимаются деньги, а потом все пропадают. Работали только с живыми деньгами, без сертификатов, ипотеки и т. д., чтоб не привлекать внимание со стороны банков, страховых и госучреждений; некоторые договора действительно регистрировали в Росреестре и действительно передали квартиры покупателям, но те, кто был вторым-третьим покупателем, были оставлены ни с чем.
Не ведитесь на низкую цену, всегда обращайте внимание на регистрацию договора, не доверяйте незнакомым или малознакомым застройщикам, особенно если они раньше ничего не строили.